Fraud Detection: Hoe fraude op te sporen in een bedrijf

Verhoogde detectiemiddelen vinden van meer fraude eerder. Zelden zien we organisaties die nauw volgen verliezen van fraude op een dagelijkse basis (en wijzigingen aanbrengen in hun detectiesystemen als gevolg), maar ook weten hoe ze hun inspanningen aan te passen als ze zien de dingen mis gaan.

In het extreme, als we naar de detectie-instrumenten en functies van een organisatie te verwijderen, zouden we moeten wachten voor klanten om ons te vertellen dat hun krediet is al opgebruikt of dat hun verklaring was aangekomen met transacties die ze niet herkennen. Deze kunnen dan worden onderzocht, teruggave, geladen back etc., maar de verliezen gaat veel te hoog zijn. Vaak in andere sectoren zijn er meer uitdagende vraagstukken van de detectie -. Dwz verzekeraars vaak nooit zien de schade als het wordt betaald en onder de grote uitbetalingen vorderingen die zijn gemaakt

In tegenstelling, als we zagen een klant met dagelijkse gebruik van hun kaart voor zes opeenvolgende dagen in een ATM in Canada voor de maximale hoeveelheid, zouden we dit te onderzoeken door te bellen met de klant — of gewoon blokkeren van de kaart wanneer we zien dat het ook gebruikt in Sainsbury's in het VK tussen de ATM transacties. Een nog betere scenario zou zijn wanneer de eerste ATM-transactie heeft plaatsgevonden slechts drie uur na de laatste Britse card-onderhavige transactie — in welk geval de fraude schijnbaar kon worden gestopt voordat we geld verliezen. Ook goederen verzonden en-masse van een detailhandelaar van internet bestellingen dienen enige bezorgdheid veroorzaken moeten adreswijzigingen herhalen, herhalen of terugbetalingen of verzekeringsclaims claims.

Dus dit op zijn beurt leidt ons om de transactie te scoren systemen, slimme en duidelijke analyse van patronen, regels ingebouwd in onze systemen toestemming, eerder actie op compromissen, het bijhouden van de transacties en op zoek naar patronen. De oplossingen kan behoorlijk complex, zoals ze moeten zijn.

Als card bedrijven vertrouwen op slechts één systeem of een proces op basis van 'kwartaal updates' in scorecards, dan zullen ze niet genoeg doen. Vandaag moeten we kijken naar fraude die gisteren gebeurd is met het oog op detectie-instrumenten te maken betere toekomst, en in real time waar mogelijk
.