Het opdoen van het concurrentievoordeel van Reference Data Management

Alle organisatorische gegevens valt in één van de twee categorieën – transactionele gegevens en referentiegegevens. In het kader van de regelgeving rapportage door financiële instellingen, het belang van transactionele data is vanzelfsprekend. Immers, het is de feitelijke transacties die het meest verantwoordelijk zijn voor het bepalen van de mate waarin een financiële instelling is blootgesteld in termen van krediet-, markt- en liquiditeitsrisico zijn.

Echter, referentiegegevens is te belangrijk. Ook wel aangeduid als statische gegevens, referentiegegevens bevat product of beveiliging omschrijvingen, tegenpartijen, kalenders, externe markt en de prijs van gegevens. Referentiegegevens is beschrijvend van aard en wordt gedeeld over ambachten en hergebruikt in transacties. Referentiegegevens zal worden beïnvloed door de nieuwe regelgeving in het bijzonder in termen van extra data capture (bijvoorbeeld zoals beschreven in Solvency II, Basel III en FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act)).

Maar goed beheerd referentiegegevens kan verschaffen een platform voor zakelijke groei en concurrentievermogen. Goede referentie data is een krachtige basis voor business intelligence, het verstrekken van inzicht in producten en het instellen van het podium voor maximaal rendement.

De financiële sector is zover procesautomatisering betreft bleef aan de leiding. Dat gezegd zijnde, tussen de twee soorten gegevens, referentiegegevens is vaak moeilijk te automatiseren en traditioneel vereist meer handmatige interventie. Maar elke handmatige proces in het beheer van de gegevens is duur, beperkt en stropdassen neer werknemers die anders zouden worden betrokken bij andere activiteiten met toegevoegde waarde.

Als het bedrijf groeit, neemt ook de hoeveelheid data. En als nieuwe regelgeving zoals Solvency II, Basel III en FATCA schoppen, neemt ook de hoeveelheid informatie die wordt gevoed aan de risico's data warehouse en gebruikt voor interne risicobeheersings- voeren en regelgeving rapporten te genereren. Handmatige data management kan alleen zo ver gaan voor de hoeveelheid gegevens wordt overweldigend.

Vergeet niet dat de tijd voor het indienen van de regelgeving rapporten is beperkt – vaak zo weinig als 20 dagen na afloop van de periode. Handmatig ingrijpen verhoogt ook het risico van fouten. In tegenstelling tot de strategische automatisering van referentie en transactie data capture, analyse en modellering zorgt voor een real-time weergave van het bedrijfsleven blootstelling.

Dit vermindert de kans op downstream inconsistenties. Bijvoorbeeld, als bepaalde kenmerken van de tegenpartij instrument of client veranderd, worden ze onmiddellijk zichtbaar in de risico data warehouse en de daaropvolgende risicorapporten. De volgende zijn enkele van de gebieden waar lage referentie kwaliteit van de gegevens en de slechte beheer van referentiegegevens direct kapitaal en de kosten impact op de business kan hebben

Regulatory Capital – Het nemen van Basel III als een voorbeeld, kan de onjuiste indeling van de activa als gevolg van verkeerde of onvolledige referentiegegevens (bv ontbreken productcategorieën, ontbrekende ratings, verkeerde tegenpartij informatie etc) het behoud van extra kapitaal noodzakelijk in de balans te ontnemen kapitaal uit de business &' ; kern-winstgevende activiteiten.

Bijvoorbeeld, de tegenpartijkredietrisicoheffing in de P & L is afhankelijk van elke bepaalde tegenpartij &'; s kans op wanbetaling. Inconsistente of onjuiste verwijzing gegevens zal niet alleen leiden tot onjuiste risicorapportage maar ook onjuist P & L berekening. In grote financiële instellingen waar kapitaal en P &. L zijn in de miljarden dollars, kan de kosten van dergelijke ogenschijnlijk minuscule fouten in de risico datawarehouse kolossale zijn

Goederen setup – Vermogen om nieuwe producten snel te creëren s, slecht beheer van referentiegegevens kan een organisatie &' remmen. In de sector financiële dienstverlening, waar de snelheid van reageren op veranderingen in de marktomstandigheden een groot verschil in inkomsten kan maken, het ontwikkelen van robuuste, risico beoordeelde producten op korte termijn is van vitaal belang.

STP – Straight through processing (STP) is een groot deel van het bankwezen vandaag. Van de kleinste tot de grootste banken, is er nauwelijks een financiële instelling die geen enkele vorm van STP. De zakelijke voordelen zijn duidelijk – snellere verwerking, minder handmatige interventie en aanzienlijke kostenbesparingen. Maar het slagingspercentage van STP is afhankelijk van de kwaliteit en consistentie van de transactie en de referentiegegevens.

Bijvoorbeeld, het ontbreken van een rekeningnummer, BIC identifier, gevoede draad of IBAN zou voorkomen dat een uitgaande of inkomende bank transactie van wordt automatisch toegepast op de begunstigde rekening. Elke mislukte handel of transactie heeft een kostprijs, de grootste component wordt de manuren nodig om handmatig te herstellen elke mislukte handel of transactie
.