Nu wordt het Personal: De FCA en Personal Conduct Authority Compliance Bewijs Eisen

Nu wordt het Personal: De FCA en Personal Conduct Authority Compliance Evidence Eisen

In de UK Financial Services Regulatory tumult, 2013 was duidelijk een omslagpunt met de Britse toezichthouder de Financial Conduct Authority (FCA), omdat de eerste keer dat het nagestreefde meer burgerlijke en strafrechtelijke handhavingsmaatregelen tegen personen dan bedrijven. Een cruciale verandering, die veel van de senior managers en directeuren nog steeds lijken moeten begrijpen die door deze nieuwe regeling, die in feite wordt gebouwd wereldwijde post-crisis, is zeker de groeiende behoefte van deze mensen aan het vermogen om hun eigen regelgeving te beheren risico. Hoewel het misschien lijkt, zoals een extra en onnodige last die een verdere zorg kraal toevoegt voor al gespannen senior executives toch de groeiende praktische waarheid is dat de actieve erkenning en controle over persoonlijke regelgeving risico's is het meest geschikt mogelijke verzekering voor een individu als en wanneer regelgevende kwesties voordoen.

Het is duidelijk dat senior managers hebben een plicht om bij te dragen aan hun bedrijf wordt te voldoen kreeg en zo ook moet worden verwacht dat vervulling van hun persoonlijke wettelijke verplichtingen en verantwoordelijkheden aan te tonen. Opgenomen in de nieuwe individuele kerncompetentie met de mogelijkheid om hun eigen regelgeving risico's te beheren in het spel brengt verschillende elementen ter overweging:
Clear illustratie die effectieve uitvoering van verantwoordelijkheden is absoluut een uniek en andere hoek om het gebruik van functiebeschrijvingen binnen de interne omgeving. Het is duidelijk dat de ondernemingen die de functiebeschrijving van de toekomst moeten hen veel gedetailleerdere in tegenstelling tot die momenteel gebruikt worden, en ook voor de bescherming van zowel de individuele plus het bedrijf is het essentieel dat alle wettelijke criteria, niveaus en de matrix van verantwoordelijkheden, waaronder bedrijf de verwachtingen zijn inbegrepen. Op een gegeven moment, als een dagelijks onderdeel van het beheer van de onderneming, senior managers zullen routinematig te verzamelen en op te slaan bewijs om aan te tonen dat zij individueel al hun verplichtingen en verantwoordelijkheden ontslagen. Wanneer hun rol verandert zij nodig hebben om een ​​intensieve gedocumenteerde overdracht en acceptatie te voeren door de inkomende manager om er zeker van dat alle betrokkenen hun persoonlijke regelgeving risico afdoende heeft gemanaged. Het kon eigenlijk gemakkelijk worden beschouwd als een huisnijverheid maar het verhoogde niveau van documentatie met betrekking tot functiebeschrijvingen zal een cruciaal onderdeel van de staat senior managers om de juiste uitvoering van hun totale verantwoordelijkheden vertonen geworden.
Toenemende en het ontwikkelen van kennis en het bewustzijn niet alleen van de veranderende regelgeving, maar ook in de gevolgen van de veranderingen. Deelnemen aan een continu evoluerende en regelgeving opleiding rollen of onderneming een afgesproken instituut geleid CPD cursus kan heel goed een ander. Mislukking te blijven "op de bal" kan leiden tot een aanzienlijk verhoogde kans op handhavingsactie voor een onvoorbereid of niet bewust individu en zijn over het algemeen meer kans om de volle laag van de raad van de handhaving te voelen. Als dit gebeurt en een senior manager eindigt eindelijk niet wordt verboden als onderdeel van een handhavend optreden, is het zeer waarschijnlijk dat deze persoon die “ alleen &"; beboet ooit weer gaat werken in een hogere capaciteit in een financiële dienstverlener.
Bij de vaststelling en de ontwikkeling van elke individuele persoonlijke kluis of boetiek van bewijs brengt IT-beveiliging, de toegang en het gebruik van zaken, dat de bedrijven zullen moeten identificeren en vormen beleid. Alle senior managers zullen moeten bouwen en houden hun eigen persoonlijke bewijs om de volledige en complete uitvoering van hun wettelijke verplichtingen aan te tonen, en dit moet echt draagbaar zijn, zodat ze in staat zijn om een ​​beroep doen op de informatie in elk stadium van de geschillen in de komende jaren. Voor de kwantitatieve elementen dit echt gaat om een ​​relatief eenvoudig proces, maar er kan daagt vaak als cultuur direct in de mix toegevoegd. Een snelle overwinning zou kunnen zijn om alle forum en diverse notulen die het bewijs van het probleem en betrokkenheid bij het individu te accumuleren. Om een ​​appreciatie van de reikwijdte van het bewijs dat moet worden verzameld hebben, kunnen senior managers kijk op de Raad voor financiële stabiliteit discussienota "Het verhogen van de intensiteit en de effectiviteit van het toezicht", die een overzicht van de &ldquo gebouwd; indicatoren &"; . voor senior managers waartoe ze in staat zijn om de naleving daarnaast gedurende het bedrijf aan te tonen om een ​​goede cultuur

Er zijn vele indicatoren van een gezond risicobeheer cultuur die moeten gezamenlijk worden beschouwd als elkaar wederzijds versterken; na te denken over elke indicator afzonderlijk zal het veelzijdige karakter van de risico's over het hoofd cultuur. Deze indicatoren zijn:
Tone van de top: De raad van bestuur en het senior management zal de uitgangspositie voor het instellen van de financiële instelling &' zijn; s kernwaarden en risico-cultuur, en ook hun gedrag moeten weerspiegelen de waarden worden aangehangen. Dit heeft de neiging om het leiderschap nodig systematisch ontwikkelen, monitoren, analyseren en beoordelen van de cultuur binnen de financiële instelling effectief bestuur maatregelen, waaronder beleid, procedures, interne attesten en onder-managers het uitvoeren van hun eigen individuele beoordelingen
Verantwoording:. Succesvol risicomanagement vereist medewerkers op alle niveaus om de kernwaarden van de instellingen &' te begrijpen; risico cultuur samen met haar aanpak van de risico's, in staat zijn het uitvoeren van hun voorgeschreven rollen, en bewust worden dat ze verantwoording afleggen met betrekking tot hun acties met betrekking tot de instelling &' worden gehouden; s risicogedrag. Personeel acceptatie van risico-gerelateerde doelen en daarmee samenhangende waarden is essentieel
Effectieve uitdaging. Een goede risico-cultuur bevordert een plaats van de werkelijke uitdaging waar besluitvormingsprocessen te bevorderen veel verschillende standpunten, maken het testen van de huidige praktijk, en het stimuleren van een positieve ., kritische houding van medewerkers, samen met een omgeving van open en constructieve betrokkenheid
Incentives: Prestaties en talent management aan te moedigen en te versterken herstel van de financiële instelling &'; s gewenste risicomanagement gedrag. Financiële en niet-financiële prikkels moeten de kernwaarden en risico cultuur op alle niveaus van de financiële instelling

Deze zijn over het algemeen verder versterkt door andere boodschappen voor het senior management gedrag, waaronder;.
Wordt gewijd aan de oprichting, monitoring en uitvoering van een effectieve risicobereidheid verklaring dat de financiële instelling &' onderbouwt;. s risicomanagement en het is geïntegreerd met de algemene bedrijfsstrategie
ontwikkelen van een duidelijk zicht op de risico cultuur waarin zij verwachten van de financiële instelling, systematisch monitoren en evalueren van de heersende cultuur en de risico's proactief te pakken alle geïdentificeerde elementen van zwakte of zorg. Heb bevorderen door middel van acties en woorden een risico cultuur die integriteit en een goede strategie voor het risico verwacht. De raad van bestuur en het senior management te bevorderen van een open gedachtewisseling, uitdaging en debat, met inbegrip van het waarborgen van alle directeuren hebben de instrumenten, de middelen en de gegevens om hun rol doeltreffend te vervullen, in het bijzonder hun uitdaging functie.
Engage mechanismen, waaronder de ontwikkeling van talent en opvolgingsplanning , die zullen helpen om de invloed van dominante persoonlijkheden en gedrag te verminderen Heb systematisch beoordelen of de aangehangen waarden worden gecommuniceerd en gevolgd door het management en het personeel op alle niveaus om er zeker van dat de “. toon in het midden &"; en door de gehele instelling overeenkomt met de “ tone at the top &" ;.
Gebruikmakend van adequate mechanismen om te evalueren of de risk appetite statement, risicomanagement en de algemene business-strategie duidelijk begrepen en omarmd door het management en de medewerkers van alle niveaus, en in feite een deel van de besluitvorming en processen binnen het bedrijf
vestigde een beloningsstructuur die de instelling &' ondersteunt;. s espoused kernwaarden en bevordert prudent risicogedrag
Genereer een duidelijke kennis van. de standaard en de consistentie van de besluitvorming in het hele bedrijf, inclusief de wijze waarop de besluitvorming is in overeenstemming met de financiële instelling &';. s risicobereidheid evenals de business strategie
Zorg en analyseren van een helder uitzicht op de business lines verondersteld om de vormen grootste uitdagingen aan risicomanagement, bijvoorbeeld buitengewoon winstgevende aspecten van het bedrijf, die zijn onderworpen aan een constructieve en geloofwaardige uitdaging met betrekking tot de risico-rendement balans. Heb Monitor hoe snel kwesties die door de raad van bestuur, toezichthouders, interne audit samen met andere functies worden aangepakt door het management.
Implementeren en verankeren duidelijke methoden om zeker te zijn dat alle fouten of bijna-fouten risico cultuur (intern of extern), worden regelmatig herzien (ten minste jaarlijks) op alle niveaus van de organisatie en daarom worden gezien als een mogelijkheid om de financiële instelling &' versterken; s risico cultuur waardoor het efficiënter
Analyse en articuleren lessen uit recente samen met de fouten uit het verleden die worden beschreven als een mogelijke kans om de firma &' versterken;. s risicocultuur en een katalysator voor bepaalde wijzigingen in de toekomst opleveren.

Een laatste punt rond het onderhoud van persoonlijke gegevens aan de conforme uitvoering van wettelijke verplichtingen aan te tonen betreft intellectuele eigendom. Als een senior manager verandert bedrijven het is echt heel redelijk dat zij in staat zijn om de suite van documenten mogelijk te maken voor hun compliant gedrag behouden, maar gezien het feit dat ten minste enkele van de documenten zou zaken gevoelig te zijn, en ook de intellectuele eigendom zijn van de firma, verstandige afspraken moet worden gemaakt om de senior manager toegang krijgen tot de documenten onder specifieke situaties toe te staan ​​en wanneer ze niet langer werken voor de firma

Governance packs is te zien op http:. //fcaapplicationgovernance.com/
.