Is uw bedrijf beschermd tegen fraude?

Kan uw bedrijf overleven een $ 200.000 verduistering of andere regeling fraude? Wat als die regeling werd verspreid over 10 of 15 jaar? Wil je op?

Denise, een $ 35K per jaar boekhouder, voor een klein transportbedrijf in Alabama wordt geconfronteerd met een aantal jaren in de gevangenis voor het verduisteren van meer dan $ 550.000 van het bedrijf. Wat deed Denise doen met al dat geld? Ze bracht het op cosmetische chirurgie, nieuwe auto's, luxe vakanties, en sieraden. Ze leefde het goede leven.

Ik ben zeker dat de meesten van ons herinneren de naam Gus Gorman. Hij was het personage gespeeld door Richard Pryor in Superman III. Hoe heeft hij gepakt? Nou, hij was dom. Hij kwam om te werken in een nieuwe Ferrari. Helaas zijn de meeste fraudeurs zich niet op te geven als deze en veel werkgevers niet eens opmerken.

Denise betrapt niet vanwege de grote sommen geld die ze was de bedrading van het bedrijf rekening in haar eigen, maar omdat ze veranderde haar jaarsalaris van $ 35K naar $ 38K. Toen de eigenaar van het bedrijf merkte dit kleine verschil, het was het begin van een onderzoek dat bleef groeien en groeien.

Net als deze trucking bedrijf, de meeste kleine bedrijven missen fundamentele controles ter voorkoming en opsporing van fraude. Denise was verantwoordelijk voor alle administratieve en boekhoudkundige functies, behalve de fysieke ondertekening van de controles. Denise zou periodiek draad fondsen van het bedrijf &'; s rekening met haar eigen rekening. Toen de bankafschriften kwam, zou ze hen met elkaar te verzoenen, het begraven van de overschrijvingen in een last-account en vervolgens het bewijs &ndash vernietigen; de bankafschriften. Omdat de eigenaar niet herziening van de bankafschriften – Hij was niets wijzer

Wat zijn enkele stappen die u kunt nemen om fraude in uw bedrijf te voorkomen

1) Opleiding:.? Leer uzelf en uw medewerkers. U kunt dit doen in huis of een specialist fraude komen en zorgen voor de training voor u Pagina 2) Internal Control beoordeling:. Het is essentieel dat alle bedrijven over de juiste interne controles in verhouding tot hun grootte. Afhankelijk van de grootte van uw bedrijf, kunt u niet in staat zijn om alle van de taken te scheiden, maar je moet zo veel mogelijk te scheiden verhuur 3) Cash Reviews /afstemmingen. Het is belangrijk dat geld wordt beoordeeld en bankafschriften zijn verzoend door een partij die niet betrokken is bij de andere aspecten van de administratieve proces verhuur 4) Pre-scherm Werknemers:. Vanwege de waargenomen kosten en de tijd die gemoeid is, veel kleine bedrijven niet goed screenen werknemers voorafgaand aan het inhuren van hen. Dit zou goed zijn onder andere het controleren van het werk referenties, strafregister, credit rapporten, drug discovery of andere screening procedures.
5) Saldo Trust. Ronald Reagan noemde het, “ Trust, maar controleren &"; Mark Twain zei: “ Vertrouwen iedereen, maar zorg ervoor dat je de kaarten cut &";.
6) professionele hulp zoeken. Naarmate uw bedrijf groeit zorg ervoor dat u het instellen van de juiste controles om jezelf te beschermen. Als je onzeker bent over hoe dit te doen, in overleg met een professionele

Er zijn twee dingen die moeten bestaan ​​voor een werknemer te worden gereden om fraude &ndash plegen; motief en de gelegenheid. Zoals ondernemers, moeten we het opzetten van een adequaat systeem van interne controles om de kans zo veel mogelijk te beperken.

Motive is het moeilijk om de controles rond stellen. Volgens de legende was er een trouwe boekhouder die is met een onderneming een aantal jaren. Hij vroeg om een ​​$ 100 per maand te verhogen en het werd ontkend. De boekhouder methodisch gewonnen van de Vennootschap voor de komende 20 jaar, tot zijn pensionering. Zijn vervanger ontdekte een verbazingwekkend feit. De gepensioneerde boekhouder had gestolen precies $ 100 per maand
.