Gegarandeerde sociale uitkeringen: Make It So

Het komisch ingewikkelde PSA (Personal Savings Account) wetgeving stuiteren rond Congres zal verhogen belastingen, verhoging van beleggingsrisico, en uitbreiding van de omvang van de overheid. Laten we stoppen met het aanbrengen van pleisters tot spuitende slagaders. We zijn op zoek naar een gegarandeerde pensioenuitkering programma, en organisaties in staat om één. Daarnaast willen we het nieuwe programma om belastingen te verlagen, banen te scheppen, de economie stimuleren, gesneden prijzen, en verhoging van de salarissen. Moeilijk? Niet echt.

Dit is de conceptuele schets van een vijfjarig implantatie plan, een uitgangspunt voor de brainstorm die nodig zijn om de nitty-gritty details regels, reglementen, wetten en instellingen te ontwikkelen. Het enige dat nodig is, is de wil om dingen te veranderen productief. Politici willen veranderingen debatteren om te bepalen waarom nieuwe ideeën niet kunnen worden uitgevoerd. Hier is een plan dat moet worden uitgevoerd. Hebben een te luisteren, gooien een gevestigde exploitant, en uw toekomst te beschermen.

Gegarandeerd voordeelprogramma's zijn er al meer dan 100 jaar geweest, en miljoenen mensen over de hele wereld genieten van de voordelen die ze bieden. Hier is hoe ze het doen. Elke maand, ze geld storten op een trustee beheerde beleggingsrekening. Het geld vermijdt de beurs (voor het grootste deel), indexfondsen, grondstoffen, of MLM-achtige derivaten en wordt zorgvuldig geïnvesteerd in hoogwaardige obligaties, veel particulier geplaatst voor een betere opbrengst.

Alle inkomsten worden herbelegd in soortgelijke effecten, en het fonds levert uiteindelijk meer winst dan de deelnemende beleggers dragen; de trustee beheert de portefeuille. Bij pensionering, de deposito's te stoppen en de gegarandeerde uitkeringen beginnen. Het voordeel is gegarandeerd voor het leven --- buitengewone concept, ouder en wijzer dan alle levende congreslid of presidentskandidaat.

Wat als, in plaats van het doneren van 7,6% van uw salaris (15,3% als u zelfstandigen) naar ondersteuning van de oorlog de jour: (a) je kon kiezen om te storten van 3% tot 5% van je salaris in een gegarandeerd pensioen programma rijpen op elk moment na de leeftijd van 60, (b) de levenslange uitkering is totaal inkomstenbelasting gratis, en (c) uw werkgever gebruikt zijn spaargeld om ofwel banen te creëren, verhogen niet-uitvoerende salarissen, de prijzen te verlagen, of het verhogen van de aandeelhouders dividenden. Interesse?

De SSRIA (sociale zekerheid pensioeninkomen lijfrente) is een nieuwe en verbeterde versie van het oude Uitgestelde fixed annuities --- een saaie maar gegarandeerde vaste-only-hoeveelheid pensioen voertuig. (Fout, ik weet niet lijfrentes verkopen --- ze toevallig de perfecte sociale zekerheid probleemoplosser zijn.) Er zijn een aantal nieuwe rimpels: (1) De minimale bijdrage is gemandateerd voor alle werknemers en zelfstandigen, maar iedereen met een sofi-nummer kan een SSRIA hebben.

(2) Qualified (15 jaar van fixed annuities ervaring) SSRIA providors worden aan de deelnemers willekeurig toegewezen door SS # --- slechts één per deelnemer, per leven, alsjeblieft. Omdat de "gekwalificeerde-by-gekwalificeerde mensen" providor bedrijven hebben niet verkrijgen, het behoud, of reclame-uitgaven, geen verkoop commissies; administratieve kosten en vergoedingen voor vermogensbeheer worden gemaximeerd op 0,5% van het totale fonds Working Capital.

(3) Alle SSRIA contracten, ongeacht de leverancier, zal onder dezelfde voorwaarden, rentegaranties, pensioenuitkering keuzes, en pre-pensioen overlijden bevatten, zodat er geen prikkels voor interne fraude en manipulatie van statistieken elimineren.

(4) gekwalificeerde aanbieders aparte vrijgesteld van belasting, "wederzijds" dochterondernemingen te beheren en te controleren vast te stellen, ervoor te zorgen dat de winst wordt uitgekeerd aan houders contracteren. Winsten worden toegewezen 50% tot actieve houders contract en 50% tot een ziektekostenverzekering trustfonds voor gepensioneerde deelnemers (hITF). (5) Alle providers zullen dezelfde sterftecijfers, beleggingsopbrengsten, en de kosten aannames in hun lijfrente uitkering berekeningen, en slechts Life en Life + Eén lijfrenten gebruik beschikbaar zijn. (6) Uitkeringen zullen gezamenlijk worden gegarandeerd door de moedermaatschappijen en de Federale Pension Benefit Garantie Corporation. Moedermaatschappij inkomstenbelasting zou worden verminderd met 50%

De uitvoering zou worden afgerond over een periode van vijf jaar, en geïnterpreteerd met een "bedoeling van de wet" bias.

In Year One, de federale regering zou kopen koopsom SSRIAs voor alle actieve sociale zekerheid ontvangers --- hey, verspild ze het geld. Ook in het eerste jaar: (1) alle medewerkers en werkgeversbijdragen zouden worden met 25% (de eerste van vier van dergelijke jaarlijkse bezuinigingen) knippen en gestort op individuele SSRIAs. (2) Alle federale, provinciale en lokale belastingen op SSRIA betalingen zouden worden illegaal verklaard en voor altijd verboden. (3) Een particulier bedrijf zou worden gecharterd om de dispositie van vennootschapsbelasting besparingen controleren in alle openbare bedrijven en particuliere ondernemingen 10 of meer personen van 18 maanden voor de inwerkingtreding in dienst.

In het jaar Twee tot wanneer de federale regering zou toevoegen aan personen die met pensioen gaan SSRIAs om de lijfrente uitkering aan de door het OASI plus Colas niveau te brengen. Zodra een egalisatie-niveau wordt bereikt, zou de federale verantwoordelijkheid ophouden voor die gepensioneerde.

In Years Drie tot vijf, alle federale, staats- en lokale Belastingen op alle vormen van particuliere pensioen rekeningen (IRA, 401 (k), 403 (b), enz.) zou worden verlaagd met een derde per jaar en worden verklaard voor altijd illegaal eind vijf jaar. Een federale Sales Tax van 1% of 2% (op alle uiteindelijke product-sales, geen BTW) kon worden vastgesteld na cut het tweede jaar. Vanaf het derde jaar vooruit, zou SSRIA houders in staat zijn om hun verwachte maandelijkse uitkering te bekijken op verschillende pensioengerechtigde leeftijd, op basis van de contractbepalingen en hun storting en winst geschiedenis

Aan het einde van het jaar vijf:. (1) Werkgevers zou er geen sociale zekerheid belasting verantwoordelijkheden hebben, maar die verantwoordelijk is voor een van beide met meer mensen, het verminderen van hun prijzen van de producten, het verhogen van de niet-uitvoerende salarissen niet aan het minimumloon onderwerp of hogere dividenden te betalen aan de aandeelhouders zou zijn. Elke manipulaties van hun activiteiten of de beloning van bestuurders pakketten duidelijk bedoeld om de intentie van deze hervormingen te omzeilen zou adequaat worden beboet binnen de Raad van Bestuur, hoge officieren, en de juridische raad van de Vennootschap --- persoonlijk, en in elke capaciteit.

Dat klopt, als een hoge officier is ook op de Raad van Bestuur en verantwoordelijk voor het regelen van banen, productprijzen, of dividend, zou hij of zij persoonlijk verantwoordelijk voor drie afzonderlijke boetes zijn. (2) Werknemers zouden hun niveau van het salaris aftrek voor zes jaar te selecteren; de verkiezingen kan een keer worden veranderd in een periode van twaalf maanden. Geen enkele werknemer kan meer bijdragen dan het maximum van 5% van het salaris van een SSRIA.

Natuurlijk zijn er een heleboel mitsen, ands en maren in hier, maar het is een duidelijk uitvoerbaar programma binnen een gevestigde professionele infrastructuur . Het zal de werkgelegenheid te verbeteren, de belastingen te verlagen, de economie stimuleren en vermindering van de rol van de overheid --- in 50.000 minder woorden en 25 jaar minder dan een benadering ook wordt overwogen in het Congres.

Maak het zo --- ja Je
 !;