*** Hoe Boomers kunt kiezen voor de beste financiële adviseur

Door: Kelly Campbell, GVB, CHFC, CMFC

Na een turbulent 2008 beurs, veel beleggers vraagtekens bij hun financieel adviseurs waarde. Als een zaak van de feiten, veel zal trachten een nieuwe adviseur in de komende jaren. En hoewel dit een moeilijke taak lijkt, kan het de beste tijd. Nieuwe relaties leiden vaak tot nieuwe investeringsplannen en significante veranderingen portfolio potentieel voor het beter.

Maar hoe kies je de beste Wealth Management Firm? Hier zijn de top 10 vragen om te vragen over een nieuw financieel planner voordat u uw account overzetten.

1. Hoeveel klanten heeft hij persoonlijk dienen en wat voor soort informatie heeft hij nodig voor de samenwerking met u?

Met andere woorden, is de adviseur meer bezorgd over uw geld en een nieuwe account dan hij over jou? Veel makelaars zijn meer bezig met het hebben van een ander account versus wie je bent als persoon. Dit is een zeer persoonlijke relatie en Adviseurs moeten vragen over uw doelen en dromen in plaats van over uw account waarden. Uiteindelijke succes zit niet in een rendement, het is in u de mogelijkheid om uw dromen te verwezenlijken. Kies de planner dat zowel kwantitatieve vragen als kwalitatieve vragen &hellip vraagt;.. .. Hopelijk meer kwalitatieve

De beste financieel adviseur zal zijn meer geïnteresseerd in wie je bent en wat je wilt van het leven

2. Is hij een voorraad picker, proberen om volgend jaar &' vinden;? S stellaire performer

Vaak een makelaar in staat zijn om een ​​voorraad die omhoog gaat met 100% + te vinden. Maar meestal in combinatie met het vinden vele anderen die niet waar en die verliezen al hun waarde waardoor de portefeuille terug sombere gaan. Het kiezen van gepoolde investeringen is een betere aanpak. Deze soorten investeringen kunnen zijn beleggingsfondsen (maar zorg ervoor dat uw makelaar is zeer selectief als veel fondsen niet hun relatieve index rendementen verder hoeft te verslaan en nog, velen zijn zeer fiscaal inefficiënt) of Exchange Traded Funds (ETF's kunnen meer fiscaal efficiënte en verbeterde indexering technieken gebruikt door sommige ETF bedrijven kunnen presteren dan de index vaker). Stock picking gewoon niet werkt. Als uw makelaar is een voorraad picker hij moet twee juiste beslissingen te nemen, wanneer te kopen (laag) en wanneer te verkopen (hoog). Het is vaak al moeilijk genoeg om een ​​van die beslissingen correct te maken. Blijf uit de buurt van stock pickers.

De beste financieel adviseur zal degene die zich realiseert dat aandelenselectie beter links om ofwel de professionele geld manager of gedaan met een systematische aanpak, zoals het indexeren zijn.

3. Heeft hij een systeem voor het kiezen van investeringen /maken portfolio beslissingen …? .en Heeft hij het systeem op de voet volgen

De meeste makelaars denken dat ze zijn marktanalisten maar de werkelijkheid zal laten zien dat ze besteden een deel van hun tijd marketing voor nieuwe clients. Het is OK dat de makelaar nodig heeft om de markt te brengen, moet hij zijn bedrijf in de zwarte houden. Maar als hij is het maken van portfolio beslissingen zonder een systeem, moet hij naar de markt continu te kijken. Hoe kan hij dat doen als hij is het maken van sales calls? Als hij de markt continu moet kijken, is hij een voorraad picker en we weten over voorraad plukkers.

De beste financieel adviseur zal een systeem voor alle investeringsplanning hebben en kopen /verkopen beslissingen.

4. Krijgt u een schriftelijke beleggingsbeleid verklaring ontvangen?

De beste planning wordt gedaan door het hebben van dingen in het schrijven. Een investering beleidsverklaring is een document dat portefeuillerisico, de mate van potentiële portefeuille verliezen in de markt (meestal ingesteld als een bereik van hoogte- en dieptepunten), welke soorten investeringen zullen worden opgenomen in de portefeuille, een aanpassing van de verwachte koers beschrijft van zowel terug als wat systematische kopen en verkopen besluiten zullen worden gedaan als marktschommelingen optreden.

De beste financiële adviseur biedt elke klant met een investering beleidsverklaring.

5. Krijgt u een Personal Financial Beleidsverklaring ontvangen?

Dit is het plan dat een samenvatting van de reden waarom u wilt dat uw geld te verhogen, wat uw doelen en doelstellingen zijn en laat zien als je op weg om die doelen te bereiken. Het biedt ook u met gedocumenteerde criteria waarmee de makelaar &' te beoordelen;. S prestaties en

De beste financiële adviseur biedt u een geïndividualiseerde Personal Financial Beleidsverklaring

6.. Heeft hij de vergaderingen op bepaalde tijdstippen te plannen en uit te voeren systematisch?

Communicatie is de sleutel tot een grote financiële relatie. Als je altijd de eerste om het contact tussen u en uw makelaar te starten, dan is hij niet pro-actief. Wettelijk moet elke adviseur die u rekent een vergoeding voldoen aan met u ten minste één keer per jaar. En deze vergadering moet worden gestart door de adviseur niet per se u. De gebruikelijke aantal vergaderingen per jaar is één, of ze bieden twee, dat is nog beter. Als ze bieden 4 of meer, ze zijn waarschijnlijk niet erg druk of winstgevend. Elke makelaar die niet winstgevend is, moet vermeden worden met een 10 voet paal. Zij mogen niet in het bedrijfsleven erg lang.

Heeft elke vergadering beginnen met een agenda, hebben goed doordacht discussieonderwerpen en volgen door met de eisen en actieplannen? De meer goed georganiseerd en gesystematiseerd uw makelaar, hoe meer je kunt er zeker van zijn dat hij het runnen van een professionele, gerenommeerde financieel management business.

De beste financieel adviseur heeft frequent, goed georganiseerde bijeenkomsten en is streng over timing en schema's.

7. Heeft hij een account minimum of zal hij met iedereen die door zijn deur komt werken?

Makelaars die succesvol zijn, zal de service-oriented en toegewijd om hun klanten altijd een account hebt minimum. Zij hebben nagedacht hoe een winstgevende relatie met de klant ziet. Ze weten hoeveel tijd ze doorbrengen met een klant gedurende een jaar en beseffen dat, om voor hen om rendabel alleen klanten met bepaalde waarden gehouden kan worden aanvaard om een ​​partnerschap te beginnen. Uw makelaar moet een winstgevend bedrijf te runnen om consistente service te bieden aan u voor de komende jaren. Ken uw makelaar &';. S rekening minima en zorg ervoor dat je niet te groot of te klein van een cliënt op basis van hun rekening minimum

De beste financiële adviseur sets rekening minima

8.. Heeft hij een strafblad?

Het controleren van zijn regulerende record is een must. De website Financial Industry Regulatory Authority is een goede start (www.FINRA.org), net als de website Securities and Exchange Commission (www.sec.gov). U kunt zien of er regelgevende maatregelen tegen de financieel adviseur is geweest. U kunt ook herziening van de regelgevende instanties, die elke professionele aanduiding gebruikt hij na zijn naam te overzien. In dit geval is het beste nieuws is geen nieuws.

De beste financieel adviseur moet een schone regelgeving record.

9. Heeft hij een bedrijfsopvolging plan?

Veel makelaars bouwen successie plannen voor hun klanten, maar nog steeds niet over een voor hun eigen bedrijf. Als ze niet, wat er gebeurt als ze het bedrijf verlaten, ontslagen, ziek worden of zelfs sterven? Bent u in de kou gelaten? Het hebben van een georganiseerd plan is het teken van een betrokken financiële professional. Het toont ook aan dat hij zich echt zorgen maakt over uw succes, ongeacht wat er gebeurt met hem.

De beste financieel adviseur zal altijd een bedrijfsopvolging plan.

10. Heeft hij elke professionele aanduidingen?

AIF Accredited Investment Fiduciary

GVB Certified Financial Planner

CHFC Chartered Financial Consultant

RIA geregistreerde beleggingsadviseur: bijvoorbeeld hebben ze een van de volgende bezitten

CHMC Chartered Mutual Fund Counselor

CIMA Certified Investment Management Analist

CFA Chartered Financial Analyst

CPA Certified Public Accountant

JD Juris arts

EA Ingeschreven Agent

Houd in gedachten, aanduidingen zijn niet gemakkelijk te verkrijgen. De meeste vereisen een bepaalde hoeveelheid ervaring in de sector, een aantal opleidingen vaak gevolgd door een laatste, cumulatieve examen en permanente educatie eisen. Als uw planner heeft bereikt deze benamingen hij heeft veel werk verricht en heeft laten zien dat hij zich in voor deze industrie.

De beste financiële adviseur streeft steeds meer scherpzinnige in zijn vakgebied te zijn en professionele benamingen bewijzen.

Zoals u kunt zien, is het uiterst belangrijk om te werken met de beste. Maar om ze te vinden in een zeer drukke industrie, moet je de juiste vragen te stellen. Veel geluk op uw zoektocht naar excellentie te vinden.

Voor meer informatie over elk onderwerp hierboven, lees mijn boek, Fire uw makelaar, River Front Press. Verkrijgbaar via www.boomer-living.com website. Verdisconteerd voor Boomer-Living websitebezoekers

U kunt reageren op Kelly in de “. Leave a Comment &"; hieronder of mail hem [email protected] of bezoek zijn website op www.Campbellwealth.com
.