Is betaalbaar eigenwoningbezit gaan uit de boot?

Het is een publiek geheim dat de huidige hypotheek kernsmelting vindt zijn wortels in het creëren van subprime hypotheken die zwaar werden verkocht aan mensen die gewoonlijk niet in aanmerking zouden komen voor een woningkrediet. Dit heeft minderheden verzonden en de fiscaal enigszins onstabiel in drommen naar gretige lening makelaars die hen zou opzetten met vreemd producten die in eerste instantie zag er erg betaalbaar, maar in de loop van hun bestaan ​​zou de macht van de woning vrijwel onmogelijk om behouden te maken te hebben. Alleen de rente leningen, verstelbare tarief hypotheken, en soms ook een combinatie van de twee is het mogelijk voor woningen worden gekocht en aanvankelijk aanwezig met gemakkelijk om de maandelijkse betalingen &ndash te hebben gemaakt; . Helaas niet voor lang

In dit stadium van de Amerikaanse economie, de grote sociale experiment toont aan dat het onhoudbaar is en de winsten die door minderheden en die beschouwd arbeidersklasse met kredietproblemen in de rijken van eigenwoningbezit wordt ongedaan gemaakt. Steeds meer huiseigenaren minderheden, alleenstaande ouders, ouderen, en de arbeidersklasse consumenten die zich op subprime hypotheken veroorloven hun kleine stukje van de Amerikaanse droom nu zien te ontrafelen en verliezen hun huizen in aanvulling op hun harde won credit rating.

Momenteel is het aantal huiseigenaren die betalen veel verder dan de 30% inkomensgrens elke maand op de hypotheek is onthutsend. Sommige de buurt van 40%, terwijl anderen zijn nog meer fiscaal gepleegd; dit soort financiële levensstijl is onmogelijk om te behouden over een langere periode van tijd, en als een direct gevolg het duurt iets meer dan een verlies van baan of een onverwachte fiscale nood aan de huiseigenaar te sturen in de afscherming. Wat meer is, het feit dat het onredelijk hoog inkomen om de schuld rantsoen niet ongedaan kunnen worden gemaakt zonder dat het huis ook sterk effect hebben op de algemene koopkracht van de consumenten gevangen in deze val

.

Dit schuld aan income ratio is ook kwetsen hun totale vermogen om verdere financiering te verkrijgen en misschien graven hun wegen uit deze financiële puinhoop. Wanneer subprime hypotheken werden aanvankelijk aangeboden, de beloften waren overvloedig en suggereerde dat met geen geld neer, en lachend eenvoudig betalingen schema's, vrijwel iedereen kan een huis te kopen zonder veel in de weg van het bewijs. Hoewel deze praktijk in de sector is sindsdien veranderd, op dit moment de families die nog steeds in slaagt om vast te houden aan hun huizen te beseffen dat de steeds toenemende maandelijkse betalingen niet waardoor ze hun andere financiële verplichtingen na te komen

.

De Catch-22 kuilen huiseigenaren tegen bankiers. Terwijl de regering stuurde bailout geld aan banken in de hoop van het hebben van deze fondsen doorsijpelen naar de consument in de vorm van hypothecaire leningen en ook leningen, het feit dat bitter weinig laten zien dat er geen einde aan de huidige hypotheek kernsmelting is gebeurd herfinancieren. Betaalbare eigenwoningbezit gaat uit de boot en het bezitten van een huis wordt steeds allesbehalve betaalbaar, is er de vraag of deze trend kan worden onderbroken of moet doorgaan met zijn beloop tot degenen die uiteindelijk niet kan worden gered afstaan ​​hun bezit op de vastgoedmarkt ze Houd

...

Om de laagste hypotheekrente vergelijken, kunt u terecht op onze site www.lender411.com