Uw financieel adviseur - Facilitator of vertrouwde adviseur

In het moderne tijdperk van de financiële praktijk, effecten verkopers niet langer zelf makelaars of geregistreerde vertegenwoordigers noemen. Ze gaan nu door namen als financieel adviseur of investment specialist. Veel adviseurs blijven commissies en werk te laden in een overwegend transactie-gebaseerd model, maar velen hebben ook omgezet in een vergoeding op basis van de praktijk, het opladen management fees van de klant activa te overzien.

De meeste financiële adviseurs werken voor een van de grote beursvennootschappen, banken of verzekeringsmaatschappijen. Er is ook een relatief kleine, maar groeiende contingent van onafhankelijke adviseurs die niet zijn aangesloten bij een externe financiële entiteit. De meeste van deze adviseurs zijn ofwel solo beoefenaars of kleine samenwerkingsverbanden van adviseurs samen te werken. Er zijn natuurlijk veel middelgrote tot grote onafhankelijke money management bedrijven, maar deze bedrijven werken meestal met institutionele beleggers zoals pensioenfondsen en stichtingen fondsen in plaats van individuen.

Ondanks de groei van de adviseurs tot vaststelling van een vergoeding op basis van model, velen zijn nog steeds gedragen als makelaars of bemiddelaars in plaats van klantgerichte, vertrouwde adviseurs. Het vullen van orders, volgens de instructies, en zeggen wat de klanten willen horen-de belangrijkste activiteiten van een order-taker of facilitator-lijkt misschien een goed business model, maar het is waarschijnlijk niet het dienen van de belangen van de cliënten.

vertrouwde adviseurs zijn cliënt voorstanders. Ze zijn niet bang om de moed van hun overtuiging te volgen, rationeel denken, en hun discipline te handhaven, zelfs in de slechtste tijden. Deze adviseurs hebben een duidelijk aangegeven en gezonde filosofie over investeringen en financiële planning. Ze zetten de verwachtingen, het onderwijzen van hun klanten, en werken in een samenwerkingsverband fashion-altijd zetten de belangen van hun klanten als eerste.

Hier zijn een aantal verschillen tussen begeleiders en een vertrouwde adviseurs:

Courage van overtuiging vertrouwde adviseurs van de situatie van de cliënt zorgvuldig te evalueren en aanbevelingen die in het beste belang van de klant, zelfs als de client aanvankelijk niet eens is of wil iets anders te doen. Vertrouwde adviseurs begrijpen dat de meest voorzichtige manier van handelen is niet altijd de gemakkelijkste te nemen. Dit geldt vooral met geld en markten, waar de emoties hoog kunnen rennen, wat vaak slechte beslissingen worden gemaakt. Het is belangrijk om de tijd om de voor- en nadelen van verschillende strategieën uit te leggen, en te helpen een klant te begrijpen welke aanpak het beste zou zijn voor hen.

In tegenstelling, kan een facilitator toestaan ​​of zelfs aan te moedigen een klant om beslissingen te nemen die goed zijn op de korte termijn zou kunnen voelen, maar zijn contraproductief op lange termijn te maken. Ze kunnen dit doen uit angst voor verlies van zaken of een voorkeur voor opportunisme. Facilitators algemeen niet mee discipline en rationaliteit van het beleggingsproces, dat is een groot deel van de waarde van het hebben van een adviseur. Dit is jammer, want in emotionele tijden klanten kunnen profiteren van het horen van een rationele en onafhankelijke stem van de rede.

Opgegeven investment-filosofie vertrouwde adviseurs hebben een duidelijke en standvastige benadering van investeringen en financiële planning. Ze nemen de tijd om hun klanten te informeren over hun aanpak en bereid zijn potentiële klanten die niet een goede pasvorm af te wenden. Vertrouwde adviseurs hebben de flexibiliteit om een ​​product of voertuig ze voelen is geschikt te gebruiken, maar ze gebruiken op een manier die in overeenstemming is met hun investering overtuigingen. Boven alles, ze niet kiezen voor een aanpak die zij geloven niet in het belang van de klant simpelweg omdat de klant het wil.

begeleiders, aan de andere kant, meestal niet over een duidelijk aangegeven beleggingsfilosofie. Ze willen dat de flexibiliteit van de mogelijkheid om een ​​potentiële klant, ongeacht beleggingsaanpak de klant is op zoek naar bieden. Facilitators kunnen bieden verschillende beleggingsoplossingen, zelfs als ze filosofisch strijdig met elkaar. Hierdoor kunnen zij clients volgende tegenstrijdige strategieën, waardoor het onmogelijk om een ​​consistente bericht naar cliënten.

Coaching en Educating-vertrouwde adviseurs fungeren als financiële coaches voor hun klanten. Of het nu sporten of zaken, de rol van een coach is hetzelfde. Een coach is een opvoeder en leraar die de doelstellingen begrijpt en definieert en implementeert een proces om deze te bereiken. Hij of zij communiceert ook gezamenlijk in een team-building mode, en zorgt voor de discipline om goede, resultaten op lange termijn te garanderen.

Onderwijs is ook van cruciaal belang voor een succesvolle adviseur-klantrelatie. Klanten profiteren van het leren over economie, financiën, en hoe de markten werken. Een betrouwbare adviseur is in staat om inhoudelijke discussies over deze en andere belangrijke onderwerpen te vergemakkelijken. Cliënten maken slimmere beslissingen als ze nuttig en informatief informatie.

begeleiders vaak niet over de vaardigheden die nodig zijn om echt te onderwijzen en te adviseren hun klanten, en moet terugvallen op andere manieren, zoals overtuigende verkoop vaardigheden, om relaties met klanten te behouden. Zij kunnen niet bereid om de tijd door te brengen, of simpelweg niet over de kennis om goed op te voeden en hun klanten te informeren. Een goede adviseur heeft een hoog niveau van deskundigheid, evenals de vaardigheden die nodig zijn om die kennis aan anderen te geven op een effectieve manier
.