Real-Estate investeren: Investeren in REIT's

Immobilien kunnen beleggers een hoog rendement en een laag risico investering combinatie voor een grotere totale rendement potentieel om een ​​gediversifieerde lange termijn portefeuille.

Voor de meeste mensen, het investeren in onroerend goed begint en eindigt met de aankoop van een huis en elke vooruitzichten van investeringen in kantoorgebouwen, hotels en winkelcentra lijkt bijna onmogelijk. Echter, deze investeringen zijn meer haalbaar dan u misschien denkt dankzij vastgoedbevaks (REIT's).

Een REIT's enige doel is om te investeren in groepen van professioneel beheerde eigenschappen, zoals kantoorgebouwen, appartementen complexen, medische complexen, industriële gebouwen, en ga zo maar door. REIT prestaties varieerde over de jaren, maar de totale jaarlijkse rendement voor de afgelopen 10 jaar is 10,5%.

REIT's handelen als closed-end beleggingsfondsen. Er zijn een vast aantal uitstaande aandelen en ze bieden die aandelen via een prijs per aandeel model vergelijkbaar met beleggingsfondsen-end sluiten. Echter, in tegenstelling tot close-end beleggingsfondsen, REIT's meten prestaties onder verschillende statistieken. In plaats van het meten van de prestaties door de intrinsieke waarde, REIT's maken gebruik van een tool genaamd funds from operations. Fonds uit operaties wordt gedefinieerd als nettowinst plus afschrijvingen en amortisatie, exclusief het resultaat van schuldsaneringen en verkoop van onroerend goed. Een REIT groei benchmark is een bijproduct van de middelen van de activiteiten groei.

beroep van REIT

REIT's bieden een scala aan voordelen voor investeerders, waaronder:

Diversificatie - Investeerders wenden tot REIT's en hun goede dividend betalen potentieel voor diversificatie tegen toekomstige marktdalingen omdat REIT's zijn gecorreleerd met de aandelenmarkten
Ingebouwde beheer — Elk REIT en de vastgoedbeleggingen worden begeleid met een eigen managementteam, bespaart investeerders enorme tijd van het onderzoek management team elke accommodatie
Belastingvoordelen — REITs geen federale vennootschapsbelasting betalen en zijn wettelijk verplicht om ten minste 90% van hun jaarlijkse belastbaar inkomen als dividend uit te keren, waardoor dubbele belastingheffing van inkomsten. Beleggers kunnen ook een deel van de REIT dividendinkomsten worden behandeld als een terugkeer van kapitaal
Inflatie bescherming — Sinds verhuurders zijn geneigd om de huren sneller te verhogen als de inflatie aantrekt, equity REITs — die krijgen het grootste deel van hun inkomen uit de huurprijzen — kan een inflatie hedge zijn.
een gewicht van enkele risico's

Net als alle investeringen, REIT's met zich meedragen specifieke risico's die u moet overwegen en te bespreken met uw Isakov Planning Group Financial Advisor voordat ze toe te voegen aan uw portefeuille. Boven alles is het ontbreken van de industrie diversificatie omdat alle REIT investeringen zijn alleen vastgoedbeleggingen. Sommige REIT's kunnen zelfs minder gediversifieerd zijn als ze ervoor kiezen zich te specialiseren in specifieke ontwikkelingen eigendom, zoals medische gebouwen, of golfbanen. Door hun focus, moet een REIT investering worden gebruikt als onderdeel van een gediversifieerde portefeuille aan een grotere diversificatie te bieden.

U moet zich ook bewust dat REIT's zijn onderhevig aan veranderingen in de waarde van de onderliggende portefeuilles, en hun prijzen kunnen fluctueren met veranderingen in hun onroerend goed bedrijven.

REIT's zijn ook rentegevoelige — vooral hypotheek REIT's. Indien de tarieven en de financieringskosten stijgen, kan bouwprojecten met marginale financiering worden opgeschort, mogelijk rijden op de prijzen in de REIT-industrie.

Er zijn een aantal unieke factoren te overwegen bij het selecteren van een REIT

Yield en schulden — Hoge opbrengsten zijn verleidelijk, maar REIT rendementen boven bepaalde niveaus kan betekenen dat er niet genoeg wordt herbelegd voor acquisities, die de groei op lange termijn van invloed kunnen zijn. Te veel schulden of leverage kan ook de vooruitzichten voor de groei beïnvloeden. Uw Isakov Planning Group financieel adviseur kan u helpen te bepalen wat een hoge REIT opbrengst en een hoge schuldenlast kan worden in een bepaalde markt scenario.

Beheer potentiële — Management moet een aanzienlijk persoonlijk belang in de REIT, die in de nieuwste proxy statement moeten worden vermeld. Als de REIT is nieuw, wordt verwezen naar het prospectus voor het beheer van de track record (indien aanwezig) in vergelijkbare ondernemingen. Voor inzicht in de effectiviteit van het management bij het snijden van de kosten en het verhogen van de huren en de bezetting, verwijzen naar dezelfde ruimte omzetgroei in financiële analyse van het jaarverslag is.

Demografische trends — In het geval van het appartement REIT's, bijvoorbeeld, vragen over de richting van de tarieven en de huren leegstand, de hoeveelheid nieuw appartement bouw, en de betaalbaarheid van het eigenwoningbezit in het gebied. Hoe hoger de kosten van het eigenwoningbezit, zou het aantrekkelijker een appartement REIT zijn.

Misschien is het investeren in een REIT beleggingsfonds is een manier om risico's of vastgoed te investeren te beheren, en om investeerders besparen investeren tijd in het onderzoeken van alle mogelijkheden die zorgvuldig moet worden overwogen bij het investeren in een gediversifieerde vastgoedportefeuille op hun eigen. Een vastgoed beleggingsfonds kan beleggen in verschillende eigenschappen in verschillende sectoren van de vastgoedsector in verschillende geografische regio's, waardoor u de diversificatie en een manier om uw risico's te beheren.

Uw REIT Investment

Immobilien kunnen beleggers een hoog rendement en een laag risico investering combinatie voor een grotere totale rendement potentieel om een ​​gediversifieerde lange termijn portefeuille. Praat met uw Isakov Planning Group financieel adviseur over welke REIT's kunnen u helpen uw financiële doelstellingen en manieren om een ​​REIT investeringen op te nemen in uw portefeuille
.