Bent u een oude school Real Estate Investor, toch?

Vanmorgen hoorde ik de verslaggevers zeggen dat de overheid overweegt nu het verhogen van de minimum aanbetaling tot maar liefst twintig procent (voor aankoop van onroerend goed). Dit is voor de gemiddelde koper thuis, niet alleen voor mensen die willen vastgoedbeleggingen te kopen.

Het is niet een raket wetenschapper te nemen om te vermoeden dat als dit idee gaat, zal het waarschijnlijk een grote negatieve invloed op de aantal huizenkopers die kunnen komen met de grote aanbetaling en kwalificeren voor de steeds strengere kredietverlening criteria.

Is twintig procent minder goed of slecht voor de moderne vastgoedbelegger?

Toen ik begon te investeren, onze enorme vastgoedzeepbel nog niet gebeurd, en faillissementen waren niet overal. Op dat moment was de typische vastgoedbelegger doet deals die werden bedacht alternatieve vastgoedfinanciering. In een notendop, alternatieve vastgoedfinanciering betekent dat de vastgoedbelegger komt met manieren om ofwel houden de financiering intact of om te werken met de verkoper (of andere particuliere geld bron) om nieuwe financieringen af ​​te leiden, om de deal te doen. Traditionele betrokkenheid bank niet nodig was.

Ik zal deze aanpak van de "old school" stijl van beleggen noemen. Het is echt rond de vaardigheden van de belegger om te onderhandelen met de verkoper (en wellicht nieuwe koper) en in staat zijn om een ​​winstgevende transactie zien waar anderen niet konden.

Op een verrassende manier, de betrokken vaardigheden te doen deze deals zijn waarschijnlijk verder gevorderd dan, zeggen de vaardigheden om wholesale een woning bank in handen.

Voor de slimme belegger, het lijkt erop dat als de overheid wil de kredietverlening criteria nog meer rigide (dan vandaag) maken dit zal hoogstwaarschijnlijk openstellen meer aanbiedingen voor investeerders in vastgoed. En hier is waarom:

One, de wens om een ​​eigen huis niet afnemen, hoewel de kredietverlening criteria krijgt strengere

Twee, zijn er tal van potentiële huizenkopers, die zijn verpletterd door de werkloosheid. en zou willen om een ​​woning te kopen na hun financiële plaatje verbetert.

Drie, zijn er tal van potentiële kopers van een woning die als zelfstandige werkzaam zijn, dat zelfs vinden de huidige leningen criteria bijna onmogelijk om leningen te krijgen.

Vier, zijn er ook tal van huizenkopers die hun woning hebben verloren tot de afscherming die zou worden op zoek naar een andere woning te kopen. En met hun beschadigde krediet, zouden ze vrijwel zeker ontkend typische hypothecaire leningen.

Dus voor de slimme vastgoedbelegger, ik zeg laten we overwegen om de oude school stijl van het investeren in onze huidige technieken. Het leven kan een stuk makkelijker zijn als je alleen maar te werken met verkopers en kopers. Merk echter op, dat de slimme belegger moet weten hoe je de juiste aanbiedingen met deze old-school technieken berekenen. Belangrijke valkuilen kunnen gebeuren als alle transactionele gegevens zijn niet op de juiste wijze verwerkt.

Na jaren van het doen van deze vergelijkingen met de hand, mijn partner en ik hebben een software programma dat geeft ons een oneerlijk voordeel bij de berekening van het aanbod en het maken ontwikkeld deals. We kunnen eigenlijk alle variabelen, met inbegrip van rente, leningsvoorwaarden, verhuur reparatiekosten, leegstand factoren, maandelijkse huur, de gewenste cash flow, en het eerste jaar voor belastingen cash-on geld uit te keren herhalen, terwijl we een gesprek met de verkoper (en dus kunt u)

Om uw succes,

Tom & . Svein