Desinvesteringen, faillissementen en fusies, OH MY !!! Who Do You Trust met uw geld?

In de afgelopen maanden, de meeste mensen waren niet zeker of hun investeringen nog steeds zou zijn met één van de grote makelaarskantoren, of verkocht op een veiling aan de hoogste bieder. Met Merrill Lynch, Morgan Stanley, Lehman Brothers, AIG, Bank of America, Barclay Bank en Washington Mutual in de krantenkoppen, volgende op de geneest van de aankoop van AG Edwards door Wachovia en Legg Mason door Citigroup, de vraag is “ waar de IS ? uw geld &"; In het licht van de huidige desinvesteringen, faillissementen, fusies en overnames, is er nooit een belangrijk moment voor vermogende beleggers, die eigenaar zijn van bedrijven die werkgelegenheid bieden aan anderen, geven grote hoeveelheden van hun spaargeld aan goede doelen, en verzorgen van familieleden geweest die hun hulp nodig hebben, om de balans op te nemen (pun intended) van wie uw financieel adviseur is nu vertegenwoordigt met zijn /haar financieel advies. Als de top bekende namen in de industrie van &' kan; t beheer van hun eigen financiën, hoe kunnen zij beheren van jou?

U kunt prima te werken met Citicorp, Bank of America en Wachovia Bank in de toekomst, of je kunt ervoor kiezen om uw toekomst in de handen van een onafhankelijke financiële professional te zetten. Ik raad het onderzoeken van uw opties, maar er is één obstakel u moet zich bewust zijn van. Verkopers &"; deze massale uittocht van wirehouses zal een magneet voor gewetenloze en onethische, onafhankelijke financiële &ldquo zijn; aan de klanten te richten voor hun eigen gewin, vooral de rijkste degenen. Betekent dit dat er geen bevoegde, ethische en efficiënte onafhankelijke financiële professionals die er zijn? Absoluut niet. Echter, omdat 9 van de 10 financiële “ adviseurs &"; zijn echt financieel “ verkopers &" ;, je moet weten hoe het verschil te vertellen. Veel onderzoeken bewijzen dat de nummer een angst voor de rijken is een omkering van fortuin, of hun rijkdom te verliezen. Hun twee grootste zorgen zijn het verminderen van de impact van belastingen op hun inkomen en hun landgoed, en te voorzien in hun erfgenamen.

Daarom zou het waardevol zijn om de hulp van een financiële professional die hun prestaties in het verleden en beleggingsstrategieën gebruikt met andere klanten als uzelf kunt illustreren zoeken. Het zou ook verstandig om een ​​financieel adviseur die ervaring heeft in het maken van aanbevelingen met betrekking tot besparing belastingen, evenals de verschillende strategieën toegestaan ​​door de IRS te verminderen of goed belasting te heffen en het verhogen van het liefdadige geven te vinden. Het beste scenario kan werken met een financieel planner die wordt geassocieerd met een Estate Planning advocaat die gespecialiseerd is in dit gebied van de wet, en een Certified Public Accountant of andere fiscale specialist.

Op zoek naar een management team dat gespecialiseerd is in life-cycle planning en rijkdom oplossingen voor de welgestelde kan een moeilijk proces zijn. De meeste financiële planners niet gespecialiseerd in het adviseren van de welvarende als dit vergt een intensieve kennis over belastingen en estate planning.

Als u in de markt voor een nieuwe financiële professional, wil je een paar gedachten in het achterhoofd te houden. U wilt werken met iemand die een professionele kantoor met een professionele medewerkers en moderne technologie, in tegenstelling tot iemand die bij u thuis komt. U wilt dat ze worden ervaren met een breed scala aan producten en diensten worden aangeboden in de financiële sector, en hebben een prijsstrategie die consistent is met de waarde die zij aan uw situatie.

Maar het belangrijkste, je willen weten hoe vaak per jaar zullen ze een ontmoeting met u. U wilt ontmoeten met uw adviseur ten minste 3 of 4 keer per jaar om uw vorderingen en vergelijk uw prestaties met andere strategieën en beursindexen. Dit is nodig omdat uw situatie en /of in de markten periodiek zal veranderen en uw financieel plan kan het nodig zijn om ook te veranderen. Eén van deze benoemingen per jaar zou moeten zijn om uw nalatenschap te herzien voor eventuele veranderingen in de verdeling van uw vermogen aan de erfgenamen, die veranderingen in de begunstigde aanduidingen kunnen vereisen.

De tweede belangrijkste voordeel dat u wilt van uw financiële professional is aanbevelingen die niet rekenen grote straffen voor vele jaren voor vervroegde uittreding. Wilt u ervoor zorgen dat u kunt lopen-afstand van een investering, of een adviseur, die niet voldoet aan uw verwachtingen zonder kost een arm en twee benen.

In het kort, als de adviseur is niet bang om je gezicht meerdere malen per jaar met de aanbevelingen die zij &'; ve gemaakt, en als je niet opgesloten in de producten of accounts met forse boetes voor vervroegde uittreding, de adviseur en hun team zijn vrij zeker met hun aanbevelingen.

Het hebben van de juiste team van adviseurs werken voor u om u gemoedsrust, wetende dat je over de juiste professionals leidt u in de juiste richting? Onbetaalbaar
 !;