Citibank meldt maximale gevallen van debit /credit card fraude

Citibank heeft maximale getuige 92 fraudes van het klonen van debet /credit cards of het gebruik van valse kaarten met meer dan Rs 1.89 crore 2007-08 tot en met december 2010.

"Grootste aantal van dergelijke fraude behoren tot Citibank 2007-08 tot december 2010 ... RBI's commissie heeft voorgesteld een aantal maatregelen, waaronder het vervangen van de magnetische strip op kaarten door een chip. Al deze aspecten worden onderzocht," minister van Financiën Pranab Mukherjee zei in Lok Sabha tijdens het vragenuur.

Schadeloosstelling van de slachtoffers, die geld verloren bij deze fraude, is een ander aspect dat wordt onderzocht door de banken.

Naast Citibank, andere banken die dergelijke fraude gemeld zijn een ieder door Syndicate Bank, Standard Chartered, Punjab Nationale Bank en Canara Bank in 2010 voor een totaalbedrag van minder dan Rs 23 lakh.

Bank of India meldde een geval van fraude in 2007 -08, maar het bedrag is enorm op meer dan Rs 1.92 crore.

Mukherjee zei dat de commissie, onder leiding van directeur, heeft RBI verschillende suggesties gegeven en een beslissing zou binnenkort worden genomen in dit verband.

Naast de RBI heeft eveneens een reeks instructies in verband met Know Your Customer (KYC) aan de banken, zodat de identificatie kon worden geverifieerd alvorens een bankpas of creditcard, zei de minister.

Hij zei: strafrechtelijke onderzoeken zijn ook begonnen tegen mensen die betrokken zijn bij dergelijke fraude.

De RBI heeft een Master Circular uitgegeven op "credit card Operations van de banken" onlangs het adviseren van de banken voor het opzetten van interne controlesystemen om fraude te bestrijden en pro te nemen -actieve controle fraude en handhavingsmaatregelen, Mukherjee zei in zijn antwoord.

De centrale bank heeft ook geadviseerd de banken om ervoor te zorgen dat de credit card operaties werden uitgevoerd op "geluid, verstandige en winstgevende" lijnen en vervullen "Know Your Customer . "eisen, Restaurant   beoordelen kredietrisico van de klanten, geeft voorwaarden in duidelijke en eenvoudige taal en zorgen voor snelle verzending van facturen;