10 Vragen die je moet stellen een financieel adviseur of Financial Planner

Als u overweegt het inhuren van een professional om u te helpen bij uw beleggingen en persoonlijke financiële planning, moet u bij de eerste ontmoeting bereid met vragen die u zullen helpen om te beoordelen of de adviseur voor u geschikt is.

De onderstaande vragen zijn bedoeld om u een goed gevoel van de achtergrond, bedrijfsstructuur, adviserende stijl, en de kwalificaties van een potentiële adviseur of planner te geven:

1. Wat zijn uw professionele kwalificaties en aanduidingen, met inbegrip van formele educatieve graden?

Een adviseur die heeft verdiend een of meer professionele aanduidingen heeft een verbintenis tot het onderwijs en de professionaliteit aangetoond, en op zijn minst een redelijke vaardigheid in zijn of haar vakgebied. Enkele veel voorkomende professionele financiële aanduidingen omvatten: Certified Financial Planner (GVB), Chartered Financial Analyst (CFA), Certified Public Accountant (CPA) en Chartered Financial Consultant (CHFC).

Net zoals je zou informeren over het formele onderwijs een potentiële werknemer, te weten waar een adviseur naar school ging en wat ze gestudeerd kunnen helpen geven hun niveau van algemene intelligentie, kennis, en het vermogen om problemen op te lossen.

2. Hoe lang bent u een adviseur geweest, hoeveel klanten heb je, en hoeveel geld heb je te beheren?

Deze informatie zal u helpen om het niveau van de ervaring en de relatieve succes van een adviseur te evalueren. Misschien wilt u een adviseur met te weinig ervaring of degene die te weinig of te veel klanten te voorkomen. In het algemeen zal een succesvolle adviseurs hebben meer klanten in activa onder beheer dan minder succesvol degenen.

3. Wie zijn uw ideale klanten?

Het kan nuttig zijn om de aard van de klanten een adviseur voelt zijn een goede pasvorm voor hun praktijk te begrijpen. Je wilt niet een ongewone cliënt; het is beter om goed te passen binnen klantenbestand een adviseur, zodat u profiteren van de adviseur ervaring met anderen zoals jij.

4. Hoe bent u vergoed?

Financieel adviseurs gecompenseerd op verschillende manieren. Het is belangrijk dat u precies begrijpen hoe en adviseur financieel voordeel uit het advies dat hij of zij zal geven u. Je kan besluiten dat u liever een methode van vergoeding over een ander, als gevolg van persoonlijke voorkeur, potentiële belangenconflicten, of andere redenen.

5. Wie zal mijn rekening te hanteren?

Sommige advieskantoren toewijzen teams van professionals en back-up personeel te werken met klanten. Kleinere bedrijven hebben meestal slechts één adviseur te werken met elke klant. Kunnen er voordelen en nadelen aan beide modellen, en het is belangrijk dat u de mogelijke relatie te begrijpen, zodat u een beslissing die je voelt het beste voor u kan maken.

6. Hoe gaat u communiceren met mij en mijn andere adviseurs?

Het is belangrijk dat u ontvangt regelmatig, duidelijke en nauwkeurige communicatie van uw adviseur, en dat ze goed zal werken met uw andere adviseurs (zoals uw accountant en advocaat). Je moet ook vertrouwen dat uw adviseur voor u beschikbaar zal zijn onmiddellijk moet u een vraag of wilt ontmoeten om iets te bespreken.

7. Welke diensten biedt u?

Sommige adviseurs bieden alleen asset management diensten, terwijl anderen een meer complete set van diensten die persoonlijke financiële planning kunnen bieden. U wilt er zeker van zijn dat u precies weet welke diensten u gaat krijgen en hoe ze zullen worden geleverd voordat u uitgegroeid tot een klant.

8. Wat is uw investering en financiële planning filosofie?

Er zijn een verscheidenheid van verschillende investering filosofieën en benaderingen van financiële planning. Het is belangrijk dat uw adviseur manier van het beheren van geld is in overeenstemming met uw eigen. Dit is een essentieel onderdeel van de voor een succesvolle langdurige relatie.

9. Heeft u de bewaring van activa van cliënten te nemen?

Veiligheid van uw vermogen is noodzakelijk, dus de meeste onafhankelijke adviseurs gebruik maken van een derde bewaarder firma, zoals Charles Schwab, TD Waterhouse, Vanguard of Fidelity. Adviseurs die geregistreerd zijn vertegenwoordigers zal waarschijnlijk bewaring uw vermogen bij de beursvennootschap waarmee ze zijn aangesloten. Pas op voor adviseurs die niet buiten een bewaarder niet gebruiken.

10. Wat maakt jou anders dan anderen?

Een goede adviseur moet in staat zijn om duidelijk uit te leggen hoe het werken met hen is heel verschillend van het werken met iemand anders. Deze vraag geeft uw adviseur een kans om hun sterke punten te identificeren, waardoor u de gelegenheid om een ​​evaluatie te maken
.