6 Stappen voor het maken van een beleggingsbeleid Statement

Een van de belangrijkste elementen van een succesvolle investering ervaring is het beleggingsbeleid verklaring. Dit is in wezen een schriftelijke investeringsplan dat u toelaat (en uw adviseur, als je die hebt) om een ​​schriftelijke implementatie, het beheer en de beoordeling programma voor het beheren van uw investeringen. Dit is vergelijkbaar met een business plan, zonder welke zeer weinig bedrijven slagen. Het schrijven van een investering beleidsverklaring is een belangrijke eerste stap op weg naar succesvol beleggen.

Institutionele beleggers werken met het beleggingsbeleid van uitspraken als een standaard kwestie van oefenen. Het is een manier voor hen om hun investering processen en verwachtingen schetsen, en effectief te communiceren deze hun vermogensbeheerders. Het geeft ook een middel voor het meten van resultaten. Individuele beleggers moeten worden met behulp van het beleggingsbeleid verklaringen om dezelfde redenen, vooral als ze werken met een financieel adviseur.

Een investering beleidsverklaring schetst de omstandigheden van een belegger met inbegrip van hun doelstellingen en beperkingen, risicotolerantie, rendement doelstellingen, tijd horizon, liquiditeitsbehoeften, geld beschikbaar voor investeringen, en de investering methodiek moet worden gevolgd. Het is een schriftelijke roadmap of een reeks richtlijnen om je te helpen, uw familieleden en uw adviseur te navigeren door een onzekere toekomst van uw investering doelstellingen te verwezenlijken.

Een schriftelijke beleidsverklaring helpt u een gedisciplineerde beleggingsaanpak zelfs wanneer behouden marktbewegingen zijn schrijnend en je emoties kunnen worden waardoor je tweede raden uw strategie. Het stimuleert ook effectieve communicatie met uw adviseur als je die hebt, of met andere familieleden als je investeren in je eentje. . Een investering beleidsverklaring creëert ook een kader voor de beoordeling van belangrijke factoren als ze na verloop van tijd kunnen veranderen

Hier zijn de stappen om het creëren van een investering beleidsverklaring:

(1) Opzetten van doelstellingen op lange termijn en doelstellingen - voor de meeste individuele beleggers, de lange termijn doelstellingen zijn de behoefte aan aanvullend pensioen, maar kan ook grote toekomstige uitgaven, zoals de aankoop van een vakantiehuis, educatieve middelen, of andere financiële behoefte op lange termijn te betrekken. Pensioeninkomen planning moet goed zijn voor de toekomstige inflatieverwachtingen en de noodzaak om voldoende inkomsten om de kwaliteit van leven in de gehele pensioen te behouden genereren

(2) Bepaal uw investering tijdshorizon -. Kunt u meerdere beleggingsdoelstellingen, elk met een verschillende investeringsperiode. Deze moeten allemaal worden geïdentificeerd in de beleidsverklaring. Uw tijdhorizon is belangrijk omdat het uw asset allocatie en het risicoprofiel en hoe uw beleggingen kan veranderen in de tijd als je dichter geld nodig voor diverse doelen zal beïnvloeden

(3) Bepaal uw risicoprofiel -. Beleggingsmarkten kan vluchtig en onzeker, dus is het belangrijk om een ​​aanvaardbare en geschikte hoeveelheid risico op voor uw situatie. Er zijn verschillende methoden die gebruikt kunnen worden om het risico te evalueren. De meeste pogingen om de mogelijkheid dat uw verwachte rendementen of groei van de activa minder dan de verwachtingen zal kwantificeren. Een ervaren financieel adviseur kan van grote hulp zijn in dit gebied

(4) Oprichten van een verwachte rendement -. Om uw financiële doelstellingen te bereiken, zal uw portefeuille nodig te waarderen met een bepaalde snelheid. U wilt het vereiste rendement te overwegen en te werken dit in uw investeringsplan. Natuurlijk, van uw portefeuille verwachte rendement is een direct gevolg van het risiconiveau. Je moet de criteria vaststellen voor de periodieke toetsing van de resultaten te vergelijken met benchmarks en verwachtingen

(5) Het ontwikkelen van asset allocatie richtlijnen -. Met een schriftelijke asset allocatie beleid zal helpen uw portfolio management beslissingen en helpen bij uw financieel adviseur in de voortdurende beheer van uw vermogen. Van uw portefeuille activaklassen moet een lage correlatie met elkaar om de diversificatie voordelen hebben. Je moet ook rekening houden met de verwachte rendement en het risico van elke categorie activa als het gaat om de portefeuille als geheel. Andere overwegingen zijn liquiditeit, fiscale efficiëntie en rebalancing richtlijnen

(6) Document een investering methodologie -. Er zijn verschillende beleggingsstrategieën u kunt volgen om de uitvoering van een investeringsprogramma. Zorg ervoor dat de voor- en nadelen van de verschillende benaderingen zorgvuldig evalueren en herdenken uw persoonlijke voorkeuren in de beleidsverklaring. . Dit zal
  helpen begeleiden u en uw adviseur als de marktomstandigheden veranderen en zoals je nieuwe beleggingsinstrumenten en strategieën zou kunnen overwegen in de toekomst;