Waarom wordt niet financiële educatie onderwezen op scholen?

Als er ooit een tijd voor betere financiële educatie dan is het zeker is het nu? Als je kijkt naar de toestand van veel van de economieën in de wereld van het &'; s een raadsel waarom financiële educatie is niet verplicht scholen. Het is gemakkelijk om de banken, grote bedrijven of overheden de schuld voor het huidige klimaat, maar het is de opleiding van mensen die moeten veranderen.

Op school, wij hebben een aantal vaardigheden die nodig zijn om een ​​baan te krijgen, maar niemand geleerd vertelt ons hoe om te creëren of te beheren onze rijkdom. Als we onszelf niet kunnen informeren over manieren om het verkrijgen en behouden van ons geld, zijn we op weg naar een toekomstige financiële ramp.

In de Verenigde Staten, individuele schuld groeit 23 keer sneller dan de economie. Het is een vergelijkbare situatie in veel andere ontwikkelde landen, zoals de credit card schuld in het Verenigd Koninkrijk is over &pond; 220 miljard of gemiddeld &pond; 3.175 per persoon. Duizenden afgestudeerden die hebben geïnvesteerd in hun opleiding worden geconfronteerd met een studielening crisis. De arbeidsmarkt krimpt, en de zure economie voorkomen werkgevers, ouders en familieleden van het helpen van degenen die achter op de betalingen, "USA Today verslagen." Student wanbetalingen zijn op hun hoogste percentage sinds 1998, en zal waarschijnlijk hoger &" gaan; Mensen zijn zelfs verliezen hun huizen en hebben geen geld om met pensioen op. Er wordt geschat dat de gemiddelde persoon vandaag vereist $ 1.500.000 op 65 jaar om comfortabel pensioen.

Sommigen beweren dat een betere manier om kinderen te leren over geld is in het huis, die zijn verdiensten kunnen hebben, maar misschien iets van een vicieuze cirkel te maken: wanneer de ouders zijn financieel analfabeet — zij en' re niet geneigd zijn om hun kinderen te leren goed, zijn ze? Wat betekent dat de minderheid van de mensen, die zijn slim over geld, wordt (potentieel), verhogen kinderen die ook slim, terwijl voor de rest van de cyclus zal blijven.

Een ander argument tegen de financiële educatie op scholen , concentreert zich op de twee pijlers van het gebrek aan tijd en gebrek aan geld. Leerplannen zijn al drukke plaatsen en een aanzienlijke financiële educatie programma zou ten koste van iets dat al op zijn plaats te komen. Enkele docenten zouden de nodige deskundigheid en het vertrouwen om dergelijke programma's te leveren zonder de noodzaak van aanvullende opleiding en financiering hebben.

Deze argumenten kunnen worden tegengegaan door het verstrekken van financiële online onderwijs of via andere media toegankelijk voor studenten, en ook hun ouders , 24/7. Jongeren uren zelfstandig studeren voor onderwerpen met een echt persoonlijk belang, het spelen van een instrument, het maken van een MySpace-pagina of het leren om te rijden bijvoorbeeld.

De financiering mag niet zo'n gemakkelijke noot om te kraken, maar er zijn bestaande projecten gesponsord door banken en financiële instellingen over de hele wereld. Afwijkende stemmen wijst er echter op dat als het de banken die ons kwam in deze puinhoop zijn ze de beste invloed te helpen opleiden van de volgende generatie? Overheden kunnen ook de termijn voordelen van het verstrekken van financiële educatie als ze op te slaan het geld dat ze misschien anders moeten besteden aan de sociale zekerheid in de toekomst langer.

Tot slot lijkt het erop dat er een groeiende tij van de publieke opinie het ondersteunen van de noodzaak van een betere financiële educatie, die naar mijn mening in ieder geval zou moeten beginnen in de scholen. Het debat zal blijven wie moet leveren wat en wanneer, maar in de tussentijd, de ouders en de jongeren zelf kunnen een proactieve benadering te nemen en zoeken naar de middelen die momenteel beschikbaar zijn.

Een grote bron voor jongere kinderen is de Financial Fairy Tales serie, die geld principes en bewustzijn via onderhoudende en boeiende verhalen te introduceren
.