Wat doet een Financial Planner doen?

Ik dacht dat het verstandig is om met u te delen wat een financieel planner eigenlijk doet, want in mijn ervaring de meeste mensen ofwel misvattingen of gewoon niet weten.

Ik denk graag van financiële planning als het proces waar de klant en financieel planner bij elkaar te krijgen om de huidige situatie van de klant in eerste instantie te bespreken. De financiële planner en opdrachtgever verkennen dan wat belangrijk is voor de klant en wat hun toekomstige doelen, ambities en doelstellingen zijn. De planner werkt dan een strategie om deze doelstellingen te voldoen en stelt een 'blauwdruk' bekend als een verklaring van Advies of financieel plan. Normaal gesproken omvat pensionering planning, bijvoorbeeld. Het informeren van een 40 jaar oude van de stappen die nodig zijn voor hem met pensioen te gaan op hun favoriete 60-jarige leeftijd met pensioen inkomen van $ 75.000, in de huidige dollars

De daadwerkelijke stappen die betrokken kunnen zijn:.

&bull ; Budgettering
• Berekenen van het optimale niveau van het salaris offer
• Implementeren spaarplannen
• Belasting effectieve investeringen
• Overheid co-bijdrage
• Government Pension maximalisatie strategieën
• Het starten van een overgang naar het pensioen
• Zelf beheerde fondsen super (DIY super)
• Direct Aandelen
• Onroerend goed investeren
• Hypotheek speed terugbetaling strategieën

Hoewel het Financieel Plan /Verklaring van Advies zal hopelijk tonen een gedetailleerd plan van aanpak voor de klant naar de plaats waar ze willen zijn, soms het doel is niet realistisch en niet kan worden voldaan te krijgen. In dit geval de klant wordt geïnformeerd dat er waarschijnlijk een tekort zal zijn, maar dat het tekort kan worden beperkt door te werken een paar jaar, of voorgaande hun jaarlijkse vakantie in het buitenland enz.

Ik beschouw het bovenstaande proces te zijn 'holistisch' financiële planning, wat betekent dat het betrekking heeft op gehele situatie van de klant in plaats van alleen stukjes ervan. Dat gezegd hebbende, zijn er tal van gelegenheden waarbij klanten zien een planner voor slechts één specifieke reden. Bijvoorbeeld, kunnen zij willen advies over de beste manier om een ​​erfenis of een andere financiële meevaller te investeren, of ze kunnen alleen wilt inkomensbescherming verzekering of levensverzekering regelen. Terwijl de financiële planners kunnen helpen met deze 'one off' situaties, ik denk dat de meerderheid van de financiële planners zijn het erover eens dat de klant &';. S belangen worden gediend als ze een bredere en meer omvattende vergadering

Zonder twijfel de overgrote meerderheid van de mensen zullen profiteren van een bezoek aan met een gerenommeerde financiële planner en een praatje met hen. In de meeste gevallen is de eerste bijeenkomst is op kosten van de planner (zonder kosten voor u) en deze kunt u kennismaken met een aantal verschillende financiële planners voordat u besluit die naar uw financiële toekomst toe te vertrouwen.

Ik denk dat het altijd verstandig om te voldoen aan een aantal financiële planners, zodat u een weloverwogen keuze op welke planner is het meest geschikt voor u kunt maken. Zeker Ik adviseer altijd mensen die ik ontmoet met een praatje met andere financiële planners hebben alvorens te beslissen om zaken te doen met mij de relatie kan tientallen jaren duren en het is belangrijk om de juiste verhouding te vormen; dit is van een planner en een client perspective
.