KYC Compliance Mandaat - Welke documenten zijn er nodig?

Hoewel de KYC werd ingevoerd om financiële instellingen veel landen ', het was meer een samenvatting van de beste praktijken, in plaats van de opdracht. Het was pas na 9/11 terreur aanslagen op de Twin Towers in Amerika dat is het een macht in vele landen geworden. Er is een toename van de terreur aanslagen en het begin van het nieuwe millennium. Met de globalisering van de communicatie en een betere wereld, het kwaad van de maatschappij waren ontmaskerd. Schandalen, die nieuwe hoogtepunten also bereikt werd tentoongesteld. Het was duidelijk, is de rol van zwart geld of witgewassen geld zeer invloedrijk in de lokale en transnationale criminaliteit en terrorisme zijn. En de noodzaak om pogingen om de wereld te verminderen op grond van deze systemen maken gebruik van de Financial Services en is meest urgent geworden ontmoedigen.

KYC naleving komt al aan de zittingen van de oorspronkelijke USA Patriot Act, een wet die president George W. . Bush ondertekende de oktober 2001. Veel van de financiële diensten ter wereld is met een aantal al weten uw klant naleving mandaten plaats vorm. Voor de identificatie van cliënten en due diligence moet controleren werd getrokken om de operationele risico's en fraude te beperken met behoud van acceptabele en consistent niveau van service. USA Patriot Act heeft meer consolidatie en uitbreiding van wat er al was geweest. Antiterrorismewetgeving ontworpen om het witwassen van geld (AML) Act, die verplicht is voor alle dienstverleners en financiële instellingen.

regulatoren in verschillende landen of financiële instellingen om service providers aansprakelijk te zorgen dat aspirant-rekeninghouders worden geïdentificeerd en de naleving van de KYC gedaan. De escalatie van de regelgevende instantie noodzakelijk zou voor accounts die verdacht zijn, zodat een grondige en gedetailleerde KYC naleving wordt gemaakt. KYC naleving van alle documenten worden opgeslagen als bewijs dat de zorgvuldigheidseisen was CARRIEDO uit.

Financiële instellingen moeten een gestructureerde risico intelligentie rapportage systeem in te voeren om te voldoen aan wettelijke eisen en hun KYC compliance. De keuze is afhankelijk van de financiële instelling. Documenten zijn vereist van aanvragers:

* Identiteit documenten
* Knocking d'autor uit de geschiedenis of uw bank of uw garant
* Brief van de introductie,
* bewijs van inkomen en
* Bewijs van ingezetenschap.

Financiële instellingen moeten OOK ervoor om te bellen het telefoonnummer aangegeven een klant. Dit is een snelle manier om uw telefoonnummer te controleren aan het werk hangt af van de aanvrager. Alle andere KYC naleving documenten zijn nog niet geverifieerd tegen de originelen
.