Rentabiliteit en solvabiliteit

Als saai of omslachtig als het onderwerp geluiden, financiële ratio's zijn inderdaad de “ vlees &"; analyseren voorraden. Helaas, de meeste beleggers don &'; t oefenen hun due diligence als het gaat om het doen van een aantal relatief eenvoudige dingen om ervoor te zorgen dat het bedrijf waarvoor zij &'; re investeren in een goede plek voor hun zuurverdiende investering dollar. Een solide bedrijf doesn &'; t heeft om al deze verhouding tests met vlag en wimpel, maar ten minste, moet het gemakkelijk passeren degenen met betrekking tot de rentabiliteit en solvabiliteit

De winstgevendheid

Is het bedrijf maken. geld? Is het maken van meer of minder dan in de voorgaande periode? Zijn omzet groeien? Zijn winst groeien? U kunt deze vragen te beantwoorden door te kijken naar de volgende verhoudingen:

• Return on Equity

• Common Size Ratio (winst- en verliesrekening)

• Return on Assets

Solvency

Is het bedrijf houden van de schulden onder controle? Zijn het bedrijf en' s activa groeien? Is het bedrijf &'; s eigen vermogen (of net worth of de aandeelhouders &'; equity) groeit? U kunt deze vragen te beantwoorden door te kijken naar de volgende verhoudingen:

• Debt-to-Net-Equity

• Working Capital

• Quick Ratio

Terwijl u verhoudingen te onderzoeken, houden deze punten in gedachten

- Niet ieder bedrijf en /of de industrie is hetzelfde. Een verhouding die problematisch lijkt in een sector kunnen prima in een andere. Onderzoek

-Een enkele verhouding isn &';. T genoeg waarop uw investering baseren. Kijken naar verschillende ratio's met betrekking tot de belangrijkste aspecten van een bedrijf &'; s financiën

- kijken naar twee of meer jaren van een bedrijf en'. S nummers om te beoordelen of de meest recente verhouding beter, slechter of ongewijzigd ten opzichte van de verhouding s; vorig jaar &'. Verhoudingen kunt u vroege tekenen waarschuwing over het bedrijf &' te geven; s vooruitzichten

Liquidity verhoudingen

Liquiditeit: het vermogen om snel in cash te zetten activa.. Liquide middelen zijn gewoon activa die zijn makkelijker om te zetten in cash. Onroerend goed, bijvoorbeeld, is zeker een troef, maar het &'; s niet liquide omdat converteren naar contant geld weken, maanden of zelfs jaren duren. Vlottende activa, zoals het controleren van rekeningen, spaarrekeningen, verhandelbare effecten, debiteuren en voorraden zijn veel gemakkelijker te verkopen of om te zetten in contant geld in een zeer korte tijd. Het betalen van rekeningen of onmiddellijke schuld neemt liquiditeit. Liquiditeitsratio's helpen een bedrijf &' begrijpen; s vermogen om haar kortlopende schulden te betalen. De meest voorkomende liquiditeitsratio's zijn de huidige ratio en de quick ratio, de aantallen te berekenen hen bevinden zich op de balans.

Operating Ratio

Operating verhoudingen in wezen meten van de efficiëntie bedrijf. “? Hoe is het bedrijf het beheer van haar middelen &"; is een vraag die vaak beantwoord met operationele ratio's. Als, bijvoorbeeld, een bedrijf verkoopt producten, heeft het te veel inventaris? S operaties; als dat zo is, kan dat het bedrijf en ' beïnvloeden.

solvabiliteitsratio

De solvabiliteit betekent gewoon dat het bedrijf isn &'; t overweldigd door zijn verplichtingen. Insolventie betekent “ Oeps! . Te laat &"; Je krijgt het punt. Solvabiliteitsratio's zijn nooit belangrijker zijn dan ze nu zijn. Solvabiliteitsratio's kijken naar de relatie tussen wat het bedrijf bezit en wat het te danken heeft.

Common Size Ratio

Common grootte verhoudingen bieden eenvoudige vergelijkingen. Je hebt gemeenschappelijke grootte verhoudingen voor zowel de balans (waar je de totale activa te vergelijken) en de winst- en verliesrekening (waar je de totale omzet vergelijken) -

- Om een ​​gemeenschappelijke grootte verhouding te krijgen van een balans, de totale activa cijfer wordt toegewezen is het percentage van 100 procent. Elk ander item op de balans wordt weergegeven als percentage van de totale activa. Bijvoorbeeld, als Holee Guacamolee Corp. (HGC) heeft een balanstotaal van $ 10.000 en de schuld van $ 3000, weet je dat de totale activa gelijk aan 100 procent, terwijl de schuld is gelijk aan 30 procent (schuld gedeeld door de totale activa of $ 3000 &kloof; $ 10.000, waarvan 30 gelijk procent)

-. Om een ​​gemeenschappelijke grootte verhouding van een winst- en verliesrekening (of de winst-en-verliesrekening) te krijgen, de totale omzet vergelijkt u. Bijvoorbeeld, als een bedrijf heeft $ 50.000 in de totale omzet en een nettowinst van $ 8000, dan weet je dat de winst gelijk is aan 16 procent van de totale omzet
.