*** Rebalancing

Na alle ups en downs in de markt over de laatste paar jaar, is het belangrijk dat u controleer uw beleggingsrekeningen om ervoor te zorgen dat u niet het nemen van meer risico's dan u zou moeten zijn.

We hebben enorme groei gezien in de internationale en opkomende markten aandelen en aandelenfondsen. Als u deze beleggingscategorieën te houden, is het waarschijnlijk dat u meer hebben geïnvesteerd in hen nu dat je moet als gevolg van hun enorme groei van de laat. De opkomende markten fonds dat JATAJ Wealth Management maakt gebruik van, bijvoorbeeld, steeg meer dan 83,58% in 2009, terwijl de internationale ontwikkelde fonds gebruiken we steeg met meer dan 39%. (De Amerikaanse totale markt fonds gebruiken we steeg met 29% in 2009)

Op dit moment richten ongeveer 5% in opkomende markten en 20% ontwikkelde internationale exposure in de voorraad deel van klantenportefeuilles. Dus als de opkomende markten asset class, bijvoorbeeld, is uitgegroeid tot 7%, dan kan de klant worden blootgesteld aan meer risico dan ze verlangen. Wij verkopen dan het overtollige 2% en kopen in een beleggingscategorie in hun portefeuille die wordt underallocated. (De totale toewijzing is altijd gelijk aan 100%, dus als een asset class is boven de doelstelling, iets anders is dan de doelstelling.)

Als je dit niet hebt gedaan met uw beleggingen is het belangrijk dat u dit nu doen. Als opkomende markten, bijvoorbeeld, hebben geraakt hun hoge en beginnen te vallen, zul je meer geld te verliezen in uw account met een blootstelling van 7% dan je zou doen met een blootstelling van 5%. Natuurlijk weten we niet of de opkomende markten heeft de hoge hit dat is waarom we een blootstelling aan 5% zal handhaven en laat de markt doen wat het doet.

Neem een ​​kijkje op uw rekeningen en zien als een beetje rebalancing in orde is. Het kan veel meer geld betekenen in je zak op de lange termijn
 !;