Factuur Factoring kon Next Big Thing voor fraude Scam, voorspelt Advocaat

Factuur factoring kan next big thing voor zwendel fraude, voorspelt advocaat
Shaw Capital Management en financiering bieden een complete lijn van factoring diensten, inkooporder financiering, en asset based financiering, debiteuren management en andere aanverwante financiële diensten .
Een van de grootste uitdagingen voor bedrijven in het huidige economische klimaat wordt steeds facturen betaald en het gebruik van de factuur factoring kan een belangrijk gebied voor fraude geworden, volgens specialist advocaat fraude Arun Chauhan van Midlands stevige Challinors.

“ In het huidige economische klimaat het gebruik van factoring wordt steeds vaker voor, &"; zegt Arun, een
Partner bij Challinors en het hoofd van zijn Fraud & Asset Recovery afdeling. “ Het probleem van het verkrijgen van betaalde facturen is een groeiend probleem en een toename van de fraude in Factoring is een gebied dat niet immuun voor deze dreiging zal zijn &";.

De kwestie van de factuur betalen is niet uniek voor de economische klimaat, maar een die wordt ondervonden door alle bedrijven en in het bijzonder de oprichting van bedrijven. Factoring is de verkoop van een bedrijf &'; s facturen, met een korting, een &'; Factor &'; - Doorgaans een financiële instelling - die vervolgens neemt het kredietrisico van de rekening debiteuren en ontvangt contant geld als de debiteuren hun rekeningen vereffenen. Het bedrijf krijgt dan de waarde van de factuur minus een percentage van het bedrijf behouden als hun vergoeding voor de dienst factoring

“. De Factor zal doorgaans een persoonlijke garantie of enige vorm van beveiliging van een directeur van een te verkrijgen bedrijf voor aanvang van enige overeenkomst, &"; verklaart Arun

Er zijn twee specifieke vormen van factoring -. Open en verborgen factoring. In Open Factoring heeft het bedrijf niet erg als haar klanten weten of ze gebruik maakt van een Factor. De schuldenaar wordt facturen van de Factor van de nominale waarde van de facturen te herstellen.

Als een bedrijf heeft besloten om facturen factor om de cashflow te verbeteren, kan het wensen om dit te houden van haar klanten. In deze omstandigheden is de praktijk van de &'; Gesloten Factoring &'; wordt gebruikt, die de schuldenaar door het bedrijf niet de Factor, die de factuur wordt verzonden wordt gefactureerd gaat en dan betaalt een percentage. Wanneer de schuldenaar betaalt de factuur het verschuldigde bedrag aan de Factor wordt dan betaald

“. Het proces van factoring is gevoelig voor frauduleuze activiteiten, als er niet voldoende controle plaats binnen een bedrijf, &"; zegt Arun. “ Een directeur kan niet van bewust dat die met betrekking tot de verhoging van de facturen voor het bedrijf goed kan bedenken van een frauduleuze regeling door vorming locatie van de bedrijven: “ Het feit dat de postcode van een onderneming is dezelfde of in een soortgelijke geografische ligging aan de schuldenaar is een waarschuwing te zoeken. Een ander voorbeeld is het bestaan ​​van grote factuur bedraagt ​​ten opzichte van het gemiddelde voor die schuldenaar &";.

De fraude is soms niet intern maar puur gepleegd om het verlies van de Factor veroorzaken. “ Een voorbeeld hiervan werd ontdekt in 2008, waar het bestuur van een Manchester gebaseerde computer onderneming,
Ravelle, werden veroordeeld in een &pond; 3.250.000 fraude op zijn schuldeisers. De fraude werd gericht op het creëren van valse verkoopdocumenten en een complex web van inter-company transacties ontworpen om Factoring bedrijven te misleiden in het verstrekken van financiering aan de Ravelle Group. Dit is een goed voorbeeld van samenspanning, dat is een voorwaarde voor factoring fraude

“. Vele vormen van fraude zijn alleen mogelijk als collusie tussen partijen bestaat. In het geval Ravelle, de collusie tussen de bestuurders in staat het bedrijf te creëren &'; frisse lucht &'; facturen en nog belangrijker deelnemen aan &'; ronde trading &' ;, het punt dat een complex geheel van de handel eisen waaraan een systematische misleiding van de factoringmaatschappij laten maken. De regelingen die ervoor zorgen dat bedrijven runnen kon niet worden uitgevoerd zonder de verdere inbreng van de partijen op Ravelle, en een van de directeuren is een gekwalificeerde accountant &";

Hij voegt eraan toe:. &Ldquo; In het huidige economische klimaat de verleiding voor bestuurders over de streep en deelnemen aan Factoring fraude is groter als gevolg van de beperkingen op de kasstroom. Frauduleuze activiteit gebonden aan een spoor van bewijs dat binnenkort zal worden gedetecteerd verlaten en advocaten gespecialiseerde fraude geschoold zijn in het vinden van dergelijke verschillen. De fraude zal uiteindelijk worden ontdekt, hoe klein &";.

Challinors heeft kantoren in het centrum van Birmingham, Edgbaston, West Bromwich en Nottingham. Het bedrijf heeft 23 partners en meer dan 100 vergoeding verdieners, en is gerangschikt als een van de top advocatenkantoren in de West Midlands, de nummer 1 in de Chambers UK Directory in een aantal categorieën. . Voor meer informatie bezoek: www.challinors.co.uk
Shaw Capital Management en Financiering financiering voor een breed scala van industrieën en flexibele financiële eisen die de meeste bedrijven eenvoudig kunnen in aanmerking komen voor Restaurant ..