Basic Beleggingsdoelstellingen

Een investering wordt gemaakt, omdat het dient een aantal objectieve voor een investeerder. En afhankelijk van de huidige leeftijd, stadium van een persoon of een positie in het leven, de risicobereidheid van de belegger en de persoonlijke omstandigheden, zijn er drie belangrijke doelstellingen of factoren die een investeringsbeslissing te beïnvloeden. Dit zijn de veiligheid van het kapitaal, het verdienen van lopende inkomsten en vermogensgroei of groei.
Terwijl iedere belegger investeert met een specifiek doel voor ogen, en elke investering heeft zijn eigen unieke set van voordelen en risico's, is het mogelijk om een ​​investeerder te hebben meerdere van deze doelstellingen. Het is echter opgemerkt dat het succes van één moet ten koste van anderen.
Http://www.amazon.com/gp/product/B00XAMY1O6

Bijvoorbeeld, een 75-jaar oude weduwe woont off van haar pensionering portefeuille zou veel meer geïnteresseerd in het behoud van de waarde van haar investeringen is dan een 30-jarige zakenman zou zijn. Omdat de weduwe heeft inkomsten uit haar beleggingen te overleven, kan ze niet het risico het verliezen van haar investering. De jonge uitvoerende, aan de andere kant, heeft de tijd op zijn of haar kant. Zoals beleggingsopbrengsten is momenteel niet betalen van de rekeningen, kan de uitvoerende veroorloven agressiever in zijn of haar investering strategieën te zijn.

de financiële positie van een investeerder zal ook gevolgen hebben voor zijn of haar doelstellingen. Een multi-miljonair gaat duidelijk veel verschillende doelen dan een pas getrouwd stel die net beginnen te hebben. Bijvoorbeeld, de miljonair, in een poging om zijn winst voor het jaar te verhogen, zou kunnen hebben geen probleem neer te zetten $ 100.000 in een speculatieve investeringen in vastgoed. Voor hem genoemde bedrag is slechts een klein percentage van zijn totale waarde. De pas getrouwd stel kan echter concentreren op het sparen voor een aanbetaling op een huis en kan zich niet veroorloven om het risico lopen hun geld in een speculatieve onderneming. Ongeacht de potentiële rendementen van een riskante investering, speculatie is gewoon niet geschikt voor het jonge paar.

Als algemene regel van beleggen, hoe korter je investeren tijdshorizon, hoe voorzichtiger u moet zijn en langer uw investeren tijdshorizon, hoe agressiever je moet zijn. Bijvoorbeeld, als je in de eerste plaats investeren voor hun pensioen en je bent nog steeds in je jaren '20, heb je nog genoeg tijd te maken voor eventuele verliezen die u zou kunnen oplopen langs de weg. Op hetzelfde moment, als je begint als je jong bent, hoef je niet om grote brokken van uw loon controleren weg te zetten elke maand, want je hebt de kracht van compounding aan uw kant.

Aan de andere kant Als je op het punt om met pensioen zijn, is het zeer belangrijk dat je ofwel handhaven of te verhogen het geld dat je hebt opgebouwd. Want je zal snel moeten worden toegang tot uw investeringen, wil je niet om al uw geld bloot aan de volatiliteit - je wilt niet het risico lopen dat uw investering geld in een inzinking vlak voordat je nodig hebt om te beginnen met de toegang tot uw vermogen.

In dit artikel daarom willen we deze drie soorten doelstellingen, en de investeringen die worden gebruikt om deze te bereiken en de manieren waarop investeerders hen kan nemen in het bedenken van een beleggingsstrategie te onderzoeken.

Veiligheid

Hoewel geen investering optie is volkomen veilig, zijn er producten die de voorkeur van beleggers die risico-avers. Sommige mensen investeren met een doelstelling van het houden van hun geld veilig is, ongeacht het rendement ze krijgen op hun kapitaal. Zoals bijna-veilige producten omvatten vaste deposito's, spaarrekeningen, staatsobligaties, enz.

We kunnen dichtbij komen om ultieme veiligheid voor onze beleggingsfondsen door de aankoop van door de overheid uitgegeven effecten in stabiele economische systemen, of via de aankoop van de hoogste kwaliteit bedrijfsobligaties uitgegeven door bedrijven van de economie. Dergelijke effecten zijn misschien wel de beste manier van het behoud van opdrachtgever, terwijl het ontvangen van een bepaald rendement.

De veiligste beleggingen echter, zijn meestal te vinden in de geldmarkt, die deze effecten als schatkistpapier (T-bills) omvat, certificates of deposit (CD), commercial paper of bankiers 'aanvaarding glijdt, of in de vastrentende (obligaties) markt in de vorm van gemeentelijke en andere staatsobligaties, en in bedrijfsobligaties. De bovengenoemde effecten worden gerangschikt in een typische spectrum van toenemende risico en op zijn beurt verhogen van potentiële opbrengst. Om te compenseren voor het hogere risico's, bedrijfsobligaties terug een grotere opbrengst dan de T-bills.

Het is belangrijk om te beseffen dat er een enorm aanbod van het relatieve risico op de obligatiemarkt. Aan de ene kant zijn de overheid en de high-grade bedrijfsobligaties, die worden beschouwd als een van de veiligste beleggingen rond; aan de andere kant zijn junk bonds, die een lagere investment grade hebben en kunnen meer risico dan sommige van de meer speculatieve voorraden. Met andere woorden, het is verkeerd om te denken dat bedrijfsobligaties zijn altijd veilig, maar de meeste instrumenten van de geldmarkt kan zeer veilig worden beschouwd.

Groei

​​Terwijl de veiligheid is een belangrijke doelstelling voor veel beleggers Een meerderheid van hen investeren om meerwaarden te ontvangen, wat betekent dat ze willen dat het geïnvesteerde bedrag te groeien. Er zijn verschillende opties in de markt dat dit voordeel bieden. Deze omvatten aandelen, beleggingsfondsen, goud, vastgoed, grondstoffen, enz. Het is belangrijk op te merken dat de vermogenswinstbelasting te trekken belastingen, waarvan het percentage varieert naargelang het aantal jaren van de investeringen.
Meerwaarden zijn totaal verschillend van de opbrengst in dat ze alleen worden gerealiseerd wanneer de zekerheid wordt verkocht voor een prijs die hoger is dan de prijs waarvoor het oorspronkelijk werd aangekocht. Verkopen tegen een lagere prijs wordt aangeduid als een kapitaalverlies. Daarom beleggers die meerwaarden zijn waarschijnlijk niet degenen die een vaste, voortdurende bron van beleggingsrendementen nodig hebben van hun portefeuille, maar degenen die de mogelijkheid van de groei op langere termijn te zoeken.

De groei van het kapitaal is het meest nauw verbonden met de aankoop van gewone aandelen, in het bijzonder de groei van effecten, die lage opbrengsten, maar een aanzienlijke kans voor verhoging van waarde te bieden. Daarom gewone stock behoort algemeen tot de meest speculatieve investeringen hun rendement afhankelijk van wat er in een onvoorspelbare toekomst. Blue-chip aandelen (voorraad van een grote, gevestigde en financieel gezond bedrijf dat heeft gewerkt voor vele jaren), daarentegen, kan mogelijk het beste van alle werelden te bieden met redelijke veiligheid, bescheiden inkomen en het potentieel bezitten voor groei in het kapitaal gegenereerd door langdurige stijging van de zakelijke omzet en winst als het bedrijf rijpt. Maar zelden is elke gewone aandelen in staat om de bijna absolute veiligheid en inkomen generatie van staatsobligaties.

bieden Het is ook belangrijk om op te merken dat de meerwaarden bieden potentiële fiscale voordelen uit hoofde van hun lagere belastingdruk in de meeste rechtsgebieden. Fondsen die zijn vergaard door middel van de gewone aandelen van het aanbod, bijvoorbeeld, zijn vaak gericht op de groeiplannen van de kleine bedrijven, een proces dat is uiterst belangrijk voor de groei van de totale economie. Om de investeringen in deze gebieden te stimuleren, overheden ervoor kiezen om vermogenswinst te belasten tegen een lager tarief dan de inkomsten. Dergelijke systemen dienen om het ondernemerschap en de oprichting van nieuwe bedrijven die helpen de economie te laten groeien te stimuleren.

Inkomsten

Sommige mensen investeren met als doel het genereren van een tweede bron van inkomsten. Dus ze investeren in producten die regelmatig terugkeert als vaste bankdeposito's, bedrijfsobligaties en staatsobligaties, enz
bieden

De veiligste investeringen zijn ook degenen die waarschijnlijk het laagste tarief van de inkomstenbelasting rendement of het rendement te hebben. Beleggers moeten opofferen onvermijdelijk een zekere mate van veiligheid als ze willen om hun opbrengsten te verhogen. Dit is de omgekeerde relatie tussen veiligheid en rendement: als de opbrengst toeneemt, veiligheid gaat meestal naar beneden en vice versa
Om hun tarief van beleggingsrendement te verhogen en nemen risico's boven dat van geldmarktinstrumenten of staatsobligaties, kan beleggers. kiezen voor bedrijfsobligaties of preferente aandelen te kopen met een lagere investering ratings. Investment grade obligaties met een rating van A of AA zijn iets risicovoller dan de AAA-obligaties, maar vermoedelijk bieden ook een hoger inkomen rendement dan de AAA-obligaties. Op dezelfde manier kunnen BBB obligaties worden gedacht aan een middelgroot risico te dragen, maar bieden minder potentiële inkomsten dan junk bonds, die het hoogste potentieel obligatierendementen beschikbaar te bieden, maar op het hoogste risico. Junk bonds zijn de meeste kans op standaard.

De meeste beleggers, zelfs de meest conservatieve-minded degenen, willen een zekere mate van inkomsten te genereren in hun portefeuilles, ook al is het alleen maar om gelijke tred te houden met de inflatie van de economie . Maar het maximaliseren van de inkomsten rendement kan een onweerstaanbaar sterke principe voor een portfolio, vooral voor personen die elke maand nodig hebben een vast bedrag uit hun portfolio. Een gepensioneerde die een bepaalde hoeveelheid geld elke maand wordt goed bediend door het houden van redelijk veilig activa die fondsen boven andere inkomsten-genererende activa, zoals pensioenregelingen bieden, bijvoorbeeld vereist
.