Een laddered Bond Portefeuille kan verminderen misselijkheid

Bill Gross is de band koning. Hij beheert het grootste actief beheerd obligatiefonds genoemd Pimco Total Return, met $ 240.000.000.000 aan activa. Dit is een van de eerste jaren in een lange tijd dat hij zijn benchmark gepresteerd. Vanaf 1 januari 2001 door middel van 2011/09/30, zijn fonds is maximaal 1,90%, ten opzichte van zijn referentie die de Barclays US Aggregate index (bron pimcofunds.com). Hij maakte een weddenschap dat de Amerikaanse Treasuries gingen naar beneden te gaan in prijs en in plaats daarvan, gingen zij op

Ook de “. Professionele portfolio managers &"; die erin slagen miljarden dollars kan verkeerd, ahem, meer dan eens zijn. Dat &'; s waarom ik denk dat je zou moeten overwegen een laddered obligatieportefeuille. . . meer van dat in een beetje.

Vandaag heeft Bill Gross komen met een rapport te zeggen dat de inflatie uiteindelijk terug zal komen en hij adviseert beleggers om obligaties te kopen met 1-10 jaar looptijden. Hij ziet op lange termijn obligaties (15 jaar plus) naar beneden in prijs.

Iedereen die ik ken is opgeroepen tot hogere tarieven voor de afgelopen 5 jaar. Zelfs mijn tuinman !!! En waar zijn de tarieven gegaan? Naar beneden! Dat &'; s rechts. Zo velen van ons meegemaakt de jaren '80 met gekke hoge rente en de inflatie.

Wij denken precies hetzelfde zal weer gebeuren. Maar het omgekeerde is gebeurd en de meesten van ons hebben verkeerd. Dat betekent dat als je een eigenaar bond koper /bond, heeft u een belangrijke loonsverlaging genomen! Zoals een grote loonsverlaging, want je maakt minder rente omdat de rente naar beneden zijn gegaan. Zoals een vermindering van 50% in uw cash flow van 5 jaar geleden.

Uiteindelijk zullen er hogere tarieven en de sprekende hoofden op tv zal goed zijn. Maar wanneer? En hoe lang gaat u zitten in contanten? Dat betekent in geldmarktfondsen en korte termijn CD betalen 0,25% -1,15% als ik dit schrijf

Omdat de rente en de inflatie zo laag zijn vandaag de dag, dat zij slechts één manier om te gaan – up! Onze regering is geld te drukken en het kunstmatig laag houden van de tarieven.

Ik ben het eens met Bill over het kopen van 1-10 jaar obligaties. Hoe korter de looptijd van de obligatie, hoe eerder u uw geld terug te krijgen, en de minder volatiele het zal zijn als je het te houden.

Zo. . .Neem het giswerk uit het voorspellen van prijzen en overwegen de bouw van een laddered obligatieportefeuille. Maar wat de heck betekent dat? Rechts

Let &';? S zeggen dat je $ 10.000 te investeren in obligaties. Hier is hoe je een laddered obligatieportefeuille op te bouwen:

1) Stap 1 – Investeren $ 1000 in een 1 jaars obligatie

2) Stap 2 – Investeren $ 1.000 in een 2-jarige lening

3) Stap 3 – blijven investeren $ 1000 in een 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 en 10 jaar bond

4) Stap 4 – wanneer de 1 jarige lening komt te wijten, zal je nodig hebt om te herinvesteren dat in een 10 jarige lening – zo lang als je wilt nog steeds een 10-jarige strategie

5) Yay! Je hebt nu geld te komen als gevolg van elk jaar. Indien de tarieven hoger gaan, kun je volgend jaar te herbeleggen tegen een hoger tarief. En als de rente gaat verlagen, heb je opgesloten in een goed tarief voor 10 jaar.

Ik heb geen idee als de rente gaat om hoger te gaan, of wanneer de volgende aardbeving zal zijn, wie zal winnen van de loterij, etc . En ook niet Bill Gross, Ben Bernanke, of Alex Trebek.

Bouw een laddered obligatieportefeuille en neemt het giswerk uit het voorspellen waar de rente zal gaan. En neem 2 Tylenol, en bel me in de ochtend

Disclaimer:. Wanneer u een laddered obligatieportefeuille te maken, kunt u nog steeds geld verliezen. De rente kan stijgen, obligatie prijzen kunnen naar beneden gaan, en wie je lenen aan zou gaan van het bedrijfsleven. Deze strategie isn &'; t voor iedereen. Dit is niet te worden opgevat als individueel beleggingsadvies. Raadpleeg uw financieel adviseur voor meer informatie Restaurant  .;