Wealth Management - Beheer uw beleggingsportefeuille

Vermogensbeheer is een zeer gespecialiseerde discipline die is vooral handig voor vermogende particulieren en organisaties. Dit omvat de planning voor aspecten zoals investeringen, verzekeringen, pensioen, bescherming van activa, fiscale planning, business planning, enz.

Een goede financieel adviseur of management bedrijf zou beginnen door het begrijpen van de levensstijl van de klant, winst en financiële doelen. Daarna zouden ze van plan om te gaan met de belastingen, de inflatie, rechtszaken, crediteuren, etc. zodat de gewenste levensstijl kon worden gehandhaafd en de financiële winst kan worden gemaximaliseerd.

Een van de meest populaire aspecten van het vermogensbeheer is fiscale planning. Dit kan onder meer het opzetten van trusts, liefdadigheid en donaties planning, of het nemen van maatregelen om fiscale voordelen te maximaliseren. Dit vereist ook kritisch estate planning. Dit is om ervoor te zorgen dat het goed is gered van de schuldeisers, de belastingen, en rechtszaken. Ook zou estate planning te helpen het landgoed naar de rechtmatige erfgenamen of de mensen die de eigenaar is van plan in geval van overlijden. Vermogensbeheerders moeten helpen met de behandeling van hypotheken, college financiering, enz. Deze managers moeten ook bedreven in het adviseren over de kosten die een individu zou willen maken te bieden.

Heeft u deskundige hulp nodig?

De definitie van vermogende particulieren is verschillend in elk land. Echter, volgens een gemeenschappelijke definitie, personen met activa ter waarde van meer dan US $ 1.000.000, zonder inbegrip van hun residentiële gebouwen, worden gezien als vermogende particulieren. Verschillende vermogende particulieren beheren van hun eigen activa en portefeuilles. Maar sommige mensen misschien niet de tijd hebben om dit te doen. Anderen kunnen het gevoel dat ze niet over de nodige expertise om hun vermogende in de dynamische markt situatie handhaven. De managers stap in dergelijke mensen met een goede planning te helpen.

Investment opties zijn gevarieerd voor de mate van de rijkdom die moet worden beheerd. 'Private' en &';. Corporate 'wealth management zijn verschillend naargelang de twee belangrijkste aspecten

De tijdlijn zijn verschillend voor deze twee opties. Uiteraard zou de financiële strategieën voor de levensduur van een individuele verschillen van die vereist voor een zakelijke entiteit. Fiscaal management voor particulieren is ook complexer dan die voor rechtspersonen. Ook individuen hebben om in gedachten te houden hun winstpotentieel en hebben hun portefeuilles beheerd op een manier om dit potentieel te maximaliseren. Individuen van vermogende zou ook fiscale planning zeer specifiek op hun individuele levensstijl en behoefte vereisen.

Verschillende grote banken en beleggingsondernemingen zijn bijzonder gecreëerd divisies om tegemoet te komen aan vermogende klanten voor private wealth management. Sommige bedrijven hebben kleinhandelafdelingen afhangen klanten verdeeld in groepen, afhankelijk van activa ter waarde onder $ 10.000.000, en meer dan $ 20 miljoen euro.

Verschillende universiteiten in de VS, UK en Australië begonnen met het aanbieden van programma's op vermogensbeheer voor particuliere beleggers terug in de jaren 1990. Duizenden uit de hele wereld hebben deze programma's bijgewoond. De studenten hebben opgenomen zowel degenen die wilden excelleren als vermogensbeheerders zichzelf en degenen die wilden hun rijkdom zelf te beheren.

Vermogensbeheer is nog belangrijker geworden in het moderne economische scenario met het risico van een recessie en de teruggang teistert alle economieën van de wereld Restaurant  .;