De Effecten Investors 'Bill of Rights (SIBORAP): Part Three

SIBORAP omvat deze tien specifieke secties: (1) het product Transparantie, (2) Verordening en onderwijs, (3) Bescherming tegen Speculanten (4) Controle van de Hedge Funds, (5) Brokerage Account Statements, (6) Retirement Account Investments , (7) Executive Compensation (8), Corporate Financial Statements, (9) Belasting Investment and Retirement Income, en (10) Transactionele hebzucht en angst Controls

Sectie Vijf:.. Brokerage Account Statements

Beleggers hebben recht op brokerage rekeningafschriften dat: (1) hen te helpen bewaken en hun asset allocatie te beheren, (2) verslag van gerealiseerde winsten en verliezen voor het jaar, (3) te volgen zowel de kosten van hun bedrijven en hun netto rekening deposito's, en (4) de nadruk leggen op de lange termijn, cyclische karakter van het beleggingsproces.

Onder SIBORAP, alle beursvennootschappen nodig zou zijn om de kosten basis informatie over alle bedrijven te behouden en de ACATS systeem zou worden verplicht te verstrekken in alle overdracht transacties. Beleggingsfondsen zouden nodig zijn om de kosten basis informatie over hun driemaandelijkse rapporten bevatten. Verklaringen die gewoon melden transacties, en richten ons alleen op de marktwaarde, het bevorderen van de emotionele omgeving die leidt tot slechte besluitvorming

verklaringen moeten effecten in drie klassen te verdelen:. Aandelen, inkomsten en andere en geef asset allocatie nummers voor elke klasse in termen van kosten basis. Equity en target inkomen toewijzingen van elke klant moet worden verstrekt en vergeleken met de werkelijke totalen. Binnen elke categorie, sub-categorieën (bijvoorbeeld open of closed-end beleggingsfondsen, belastbaar of belastingvrije inkomsten, etc.) nodig zou zijn.

Geen gecombineerde portfolio grafiek of grafiek presentaties zou worden, tenzij toegestaan vergezeld door het ondersteunen van grafieken van de afzonderlijke asset allocatie emmers. Ondersteunende diagrammen moeten de effecten te vergelijken met de juiste indices, en omvatten lijnen voor zowel het werkkapitaal (dat wil zeggen de kosten basis) en de marktwaarde. Geassocieerd commentaar moet marktomstandigheden in cyclische termen te beschrijven en beschrijven wat redelijke verwachtingen van de prestaties zou zijn voor elke categorie van de veiligheid.

Verklaring marge informatie moet waarschuwingen over de gevaren van de marge leningen omvatten. Beleggers moeten de mogelijkheid om eventuele automatische herbelegging van dividend regelingen of intrekking programma's om aflossing van de lening te schakelen worden gegeven.

Beleggers hebben het recht om uitspraken die informeren, verslag, en op te voeden. Verklaringen moeten redelijke prestaties verwachtingen voor de belangrijkste klassen van effecten, de redenen voor de beoordeling, en een gevoel van hoe de huidige omgeving moet worden begrepen in termen van de markt, economische en rente cycli schetsen.

Wrap rekening verklaringen moet duidelijk aan beleggers die hun rekeningen zijn in alle opzichten identiek aan andere klanten die zich bezighouden met hetzelfde management programma te maken, en dat de programma's niet worden beheerd alleen met hun persoonlijke doelen en doelstellingen in het achterhoofd.

Alle pensionering portefeuille verklaringen moeten naleving SIBORAP Sectie Zes vergemakkelijken.

deel zes:. Retirement Account Investments

Beleggers hebben het recht om de werkgever gesponsorde programma's en de sociale zekerheid te breiden met zelf gericht pensionering voertuigen van hun eigen ontwerp. Tax Code veranderingen in opdracht van SIBORAP (zie hoofdstuk negen) vrijgesteld inkomen na pensionering en de (meeste) beleggingsopbrengsten van belasting op elk niveau van de overheid, en een nieuwe "electieve" optie sociale zekerheid in te voeren.

Individuele beleggers hebben een recht aan de veiligheidscontrole van buitensporige risico's te nemen in enige en alle self-directed pensioen portefeuilles, met inbegrip van die welke door de werkgevers. Cost asset allocatie en diversificatie regels moeten worden toegepast op alle portefeuilles boven de $ 100.000 in het werkkapitaal en in alle portefeuilles voor die 55 jaar en ouder

Asset allocatie regels:. Alle pensioen portefeuilles met werkkapitaal (kostprijs) onder $ 100.000 moet ten minste 55% belegd in de top tier (Tier One) vastrentende effecten. Portefeuilles met meer dan $ 100.000 van het werkkapitaal moet ten minste 30% belegd in overheidspapier. Na de leeftijd van 55, moet pensioen rekeningen ten minste 60% (kostprijs van de effecten)

Diversificatie regels: geen portfolio van meer dan $ 100.000 kan een enkele positie die 5% van het werkkapitaal overschrijdt, of een beleggingsfonds positie die 10% overschrijdt bevatten. Sectorallocaties moet onder de 25% van de portefeuilles worden gesteld.

Geen pensioen portefeuille, niet-financiële vennootschap, de staat of de lokale overheid, stichting, schenking, of andere fiduciaire entiteit kan of handel Tier Four effecten en contracten, of derivaten die dergelijke effecten bevatten.

Retirement rekeningen die voldoen aan deze beschermende elementen zijn 100% niet-belastbare, maar kan niet worden geleend tegen of voor de leeftijd van 60. Alle sociale zekerheid deelnemers jonger dan 40 kunnen ervoor kiezen om te gebruiken ingetrokken de helft van hun verplichte salaris inhoudingen voor de financiering van de uitgestelde, vaste-alleen-inkomen lijfrente contracten. Google: Gegarandeerd Sociale Zekerheid Voordelen: Make It So, voor meer informatie

Sectie Seven. Executive Compensation.

Elke aandeelhouder van een beursgenoteerde onderneming heeft het recht om te delen in de groei en de winst van de onderneming in dezelfde mate en op dezelfde wijze als de werknemers die zij in feite huren om het bedrijf te beheren.

corporate executives en directeuren hebben totaal verloren contact met hun eigen vermogen, die nooit werden geraadpleegd (in termen die een "Joe de Loodgieter" kan begrijpen) over het feit dat strikt gecompenseerd in termen van de illusoire marktwaarde van hun bedrijf .

corporate executive compensatie moet worden teruggebracht tot een aanzienlijk lager "concurrerend niveau", en meer van de bedrijfswinsten moet zijn "verspreid over" aan de eigenaars en werknemers, toegepast op de vermindering van de schuld, en geplaatst in de reserves voor onvoorziene uitgaven. Het is onwaarschijnlijk dat er een tekort aan gekwalificeerde CEO kandidaten zou zijn op een luttele vier of vijf miljoen euro per jaar aan salaris.

Sectie Seven (Executive Compensation) wordt voortgezet in het vierde deel van het rapport SIBORAP, die ook secties Acht (enkelvoudige jaarrekening), Nine (Belastingen Overwegingen) en Ten (Transactionele angst en hebzucht Controls)
.