Fiscaal verlies Oogsten - Het maken van Limonade Uit Citroenen

Heeft de volatiliteit van de beurs heb je na te denken over wat te doen? Nu kan de juiste tijd om uw eigen limonade stand te maken. Overwegen het doen van wat fiscaal verlies oogsten.

Hoe werkt dit? Verkopen van effecten op een verlies kan uw vermogenswinstbelasting aansprakelijkheid compenseren. Aan het einde van het jaar, uw kapitaal winsten en verliezen te gesaldeerd tegen elkaar. Uw korte termijn winsten worden belast tegen uw gewone tarief van de inkomstenbelasting. In de meeste gevallen worden de lange termijn winsten belast tegen 15%. In ieder jaar, is er geen limiet aan het bedrag van de verliezen die kunnen worden genomen om gerealiseerde winsten te compenseren. U kunt ook aftrekken $ 3000 van gerealiseerde verliezen tegen je gewone inkomsten. Eventuele resterende verliezen kunnen naar voren in de toekomst fiscale jaar worden uitgevoerd voor onbepaalde tijd. Deze compensabele verliezen kunnen worden gebruikt om ofwel te verminderen toekomstige meerwaarden of $ 3000 van uw gewone inkomsten per jaar.

Dit proces hoeft niet te worden gedaan op jaareinde. U kunt dit doen op elk moment tijdens het jaar. U kunt verliezen, dat u aan het begin van het jaar, die niet beschikbaar zijn aan het einde van het jaar kunnen nemen. Een paar dingen te overwegen: wees voorzichtig met de IRS Wash Sale Rule. Daarin staat dat u een zekerheid niet kan kopen en verkopen precies dezelfde één terug binnen 30 dagen. Als je dit doet, zult u niet in staat zijn om het verlies te gebruiken voor fiscale doeleinden. Bovendien kunt u geen gerealiseerde verliezen op pensioenplannen of IRAS om winsten in belastbare rekeningen compenseren gebruiken.

Tax verlies oogsten is meestal gemakkelijker te maken met beleggingsfondsen en ETF's (uitgewisseld Traded Funds) versus individuele aandelen. Hier zijn een paar voorbeelden: je kunt verkopen Fidelity Select Health Care (FSPHX) en koop de Vanguard Health Care Fund (VGHCX), vergelijkbare blootstelling te handhaven, en niet tot 30 dagen wachten, en neem het verlies. U kunt SPY (S & P 500-index) kopen en verkopen IYY (Dow Jones US Index Fund). Het wordt aanbevolen door fiscale professionals die je niet verkoopt een indexfonds en kopen dezelfde indexfonds aangeboden door een ander fonds bedrijf. Het is beter om een ​​andere index met de opbrengst te kopen.

Als het goed gedaan, kan fiscaal verlies oogsten uw belastingschuld te verlagen en komen dicht bij het behoud van de originele structuur van uw portefeuille.

Dit artikel is voor informatieve doeleinden en mag niet worden opgevat als individueel beleggingsadvies
.