Verschillende factoren te overwegen als je begint het maken van je Aangewezen Begunstigde Plannen

Estate planning kan ingewikkeld en verwarrend proces van vele gezinnen, maar het moet niet op die manier. Proces breekt in kleinere en eenvoudigere stappen, kan iedereen een effectieve estate planning te lanceren. Een onderdeel van dit proces moet de aangewezen begunstigde plannen, waar ze beschikbaar zijn.

Er zijn verschillende factoren te overwegen als u begint met het maken van uw aangewezen begunstigde plannen. Hier zijn de belangrijkste elementen om te overwegen als u het proces te beginnen

Zes keer te overwegen:.

1 Brokerage, banken, pensioenfondsen en verzekeraars accounts: Als u een van deze accounts, moet u overwegen een aangewezen begunstigde van het plan of "betaalbaar op de dood" voor hen betekent. Het instellen van een van deze plannen zal u toelaten om je lichaam te beheren in plaats van de wensen van de dood van nalatenschappen en surrogaat rechtbanken. Dit zal tijd en geld te sparen voor de gewenste ontvangers en zorgen ervoor dat uw wensen zullen worden verzorgd

2 Joint Lease. Bij het bepalen van uw rekeningen, overwegen gebruik te maken van een gemeenschappelijke lease-opties die beschikbaar zijn via uw toestand is niet pensioen rekeningen. Als u gebruik maakt van een co-huurder met rechten van overleving (JTWROS), en één persoon sterft, de resterende mede-eigenaar wordt automatisch de nieuwe eigenaar en hebben directe toegang tot alle privileges van de rekening. Wanneer toegevoegd aan de aangewezen begunstigde van het plan, zullen deze rekeningen niet worden gegeven aan de dood elke eigenaar

3 Herroepelijk namen:. Net als de meeste van de activa van de plannen in de naam van de ontvanger worden ingetrokken, wat betekent dat ze kunnen worden vervangen door de eigenaar op elk moment in de toekomst. Dit zorgt voor flexibiliteit, als u wilt wijzigen, of als een of meer van de begunstigden passeren voor je

4 Wees specifiek:. Het is belangrijk dat als je gaat om het beste gebruik van deze maken plannen, is het noodzakelijk om zeer specifieke aanwijzingen geven over wie welk dollarbedrag of welke specifiek percentage van de rekening. Nooit gebruik van deze programma's om uw nalatenschap als begunstigde aan te wijzen, omdat het actief zal veroorzaken terug te keren naar hun woning en worden in de administratie van zijn testament, testamenten en surrogaat rechtbanken uitgevoerd weer.

5 Zorg full disclosure: Zorg ervoor dat u gedetailleerde informatie over elke ontvanger die u van plan bent te benoemen om deze plannen te verstrekken. Dit moet onder meer de naam, het adres, relatie, geboortedatum en fiscaal identificatienummer of sofi-nummers. Als u niet aan informatie volledig openbaar over deze items, kan het onnodige vertraging of aanvullende documentatie van uw overlijden of als uw ontvangers om hun inkomen te dienen veroorzaken.

6 regelmatig gecontroleerd, evenals alle financiële of activa documentatie, Het is belangrijk om ze bijgewerkt. Ik adviseer hen om minstens om de drie jaar of eerder herzien als je een groot evenement leven ervaren. Als er veranderingen nodig zijn, moet het heel gemakkelijk om deze namen te veranderen naar een formulier in te vullen en in te dienen het direct

Commentaar:. Juiste uitvoering van de aangewezen begunstigde voor elk plan, makelaardij, bank, IRA, bedrijfspensioenfondsen of verzekeringsovereenkomst die u moet altijd de eerste stap in een goed plan. Er is meestal geen kosten aan deze documenten dienen en ze zijn gemakkelijk verkrijgbaar bij de meeste financiële instellingen. . In sommige gevallen zal deze plannen
  in staat zijn om alle activa zonder tussenkomst van het verbond te beheren;