Faillissement Kan Vermijd Foreclosure

In de loop om faillissementen te voorkomen, kan het faillissement van de meest betrouwbare optie vandaag de dag vooral voor veel huiseigenaren die afscherming en de beste oplossing voor veel van de extreme financiële problemen geconfronteerd worden. Het indienen van faillissement wordt de gehele afscherming proces in de wacht, wat erg belangrijk is voor huiseigenaren in het huidige scenario, wanneer de economie wordt geconfronteerd met een recessie en ze worden steeds beïnvloed door het te zetten. Maar er zijn veel vragen worden beantwoord in dit verband, zonder dat het een risico om failliet te verklaren. De vragen die onze geest achtervolgen zijn “ Hoe lang de afscherming proces wordt gestopt voor &"?; en “ Wat is het bijzonder hoofdstuk van het faillissement dat de schuldenaar nodig heeft om het dossier &";?

Een hoofdstuk 7 faillissement, ook wel aangeduid als "liquidatie," volledig elimineert alle van de wettelijke aansprakelijkheid van een schuldenaar om ongedekte schuld te betalen . Als een hoofdstuk 7 schuldenaar wordt geconfronteerd met afscherming, zal het faillissement tijdelijk stoppen van de afscherming proces totdat een van de volgende situaties zich voordoet: het faillissement is voltooid, of de afscherming van geldschieter krijgt de rechter om de surseance van betaling op te heffen. Helaas, als een lener is ver achter in hun betalingen, en ze hebben niet genoeg inkomen om de betalingen te doen indien de schuld wordt bevestigd hebben, deze hulp kan direct worden verleend.

Een hoofdstuk 13, aan de andere kant , kan een afscherming procedure definitief te stoppen. Een hoofdstuk 13 faillissement consolideert schuld en reorganiseert het in een betaalbare maandelijkse betaling plan door de rechtbank goedgekeurd. In vergelijking met hoofdstuk 7 faillissement, heeft hoofdstuk 13 niet volledig te elimineren ongedekte schuld van een schuldenaar en vereist een schuldenaar om een ​​deel van of alle van de schuld terug te betalen. Echter, de schuldenaar in staat is om af te betalen hun schuld in betaalbare maandelijkse betalingen over een periode van drie tot vijf jaar, zoals bepaald door de rechter afhankelijk van het maandelijkse inkomen, kosten en activa.
Hoofdstuk 13 faillissement, ook wel aangeduid als "reorganisatie", consolideert schuld en reorganiseert het in een betaalbare maandelijkse betaling plan door de rechtbank goedgekeurd. Schulden die in het algemeen worden geconsolideerd in een hoofdstuk 13 faillissement zijn hypotheek achterstallige betalingen, saldi op auto leningen, leningen voor studenten, creditcard schulden en andere niet-gewaarborgde schulden. Als uw huis is op dit moment in de afscherming, zal een hoofdstuk 13 faillissementsaanvraag de afscherming elk moment voorafgaand aan de verkoop te stoppen, en kunt u uw hypotheek achterstallige betalingen terug te betalen via uw Hoofdstuk 13 faillissement.

Maar er zijn wel een paar dingen om te onthouden aan de zijde van de schuldenaar. Een zeer belangrijk ding om te onthouden over het hoofdstuk 13 faillissement is dat je moet werken of hebben een consistente bron van inkomsten voor uw afbetalingsplan door de rechter worden goedgekeurd. Het is een tijdelijke oplossing en als je geen manier van betalen uw hypotheek of het zal heel moeilijk zijn, dan misschien is dit niet een optie voor u om te kiezen. Er moet echter worden gebruikt als een laatste redmiddel als gevolg van de beperking van bescherming voor huiseigenaren met een eerste hypotheek en de langdurige gevolgen voor uw krediet.

Tot slot eraf zou wel worden vermeld dat het faillissement is een zeer ernstige stap, met blijvende gevolgen, maar kan debiteuren verlichting van de afscherming proces
.