Wat zijn de verschillen tussen hoofdstuk 7 en hoofdstuk 13 faillissement?

Als je in de schulden kan een stressvolle, verwarrende en vaak enge situatie. Het kan voelen alsof je in een diep gat en alles wat je wilt doen is het klimmen, maar de schuldeisers worden voortdurend gooien van vuil naar beneden om u te begraven. Soms is de beste optie om eruit te komen van dat gat en ontsnappen aan de toorn van de schuldeisers is door het faillissement.

Faillissement kan een verwarrend proces zijn als je alleen gaan op het en veel mensen zijn zich niet bewust dat er verschillende opties beschikbaar bij het indienen. Er zijn twee classificaties van het faillissement dat individuen kunnen indienen voor: hoofdstuk 7 en hoofdstuk 13.

Hoofdstuk 7 faillissement wordt aangeduid als een liquidatieplan. In hoofdstuk 7 faillissement, debiteuren vragen voor het faillissement rechter om het grootste deel van de schulden dat ze verschuldigd lozen in ruil voor een eigenschap die is nonexempt uit de collectie. Er is geen plan van terugbetaling van de schulden als in hoofdstuk 13, maar de woning debiteuren die wordt verzameld door een trustee wordt verkocht met de opbrengst wordt gebruikt om de schuldeisers te betalen in overeenstemming met Bankruptcy Code. Hoofdstuk 7 duurt ongeveer 3 1/2 maanden en je maakt geen betalingen aan de rechtbank in die tijd.

Een veel voorkomende vraag mensen die overwegen een hoofdstuk 7 depot is met betrekking tot het verlies van eigendommen. In het algemeen, als een schuldenaar eigendom is onderworpen aan pandrechten en hypotheken die de accommodatie aan andere schuldeisers verpanden, die stukken van onroerend goed zullen worden opgegeven. De Bankruptcy Code, echter wel toestaan ​​dat de schuldeiser om bepaalde vrijgestelde eigendom te houden. Het is belangrijk om te beseffen dat het indienen van een verzoek op grond van hoofdstuk 7 zou kunnen resulteren in het verlies van eigendom

In hoofdstuk 13 wordt de kostwinner &' genoemd;. Het plan en stelt mensen met een regelmatig inkomen om een ​​plan te ontwikkelen voor de terugbetaling van schuld. Op grond van hoofdstuk 13, debiteuren stellen een afbetalingsplan om alle te betalen of een deel van hun schulden over de periode van drie tot vijf jaar, afhankelijk van de maandelijkse inkomen. Ja, onder hoofdstuk 13 van de periode is langer en debiteuren betalen maandelijkse betalingen aan schuldeisers vergelijkbaar met een schuld consolidatie plan, en de schuldenaar geeft niet op een woning.

Terwijl de verschillen zijn minimaal, er zijn extra verschillen in de kosten van het depot. Hoofdstuk 7 kosten $ 245 tot een dossier met een $ 39 administratiekosten en een $ 15 trustee toeslag. Mogelijkheid om s; hoofdstuk 7 kosten $ 235 tot een zaak met een $ 39 administratiekosten bestand

Tot slot zijn er verschillen in aanmerking te komen voor hoofdstuk 7 en hoofdstuk 13. Veel van deze verschillen zijn gebaseerd op de vermogende en een individuele &'. terug te betalen schulden. De beste manier om meer van deze details weten te komen is door contact met een bevoegde faillissement advocaat.

Werkloosheid, conservatoir en inbeslagnames kan iedereen overkomen. Wanneer slechte dingen gebeuren met goede mensen, zijn hier de New York faillissement advocaten op Doyaga en Schaefer te helpen. Stoppen met de intimidatie, de zorg, de financiële stress. Voor een gratis dezelfde dag overleg, bel 718-488-7500 of 516-656-7500, of bezoek onze website op bigapplebankruptcy.com voor meer informatie Restaurant  .;