Bouwen en onderhouden van Wealth In 2008

Vorig jaar (2007) was een tumultueus jaar voor de beurs. Nu de LED-bal in Times-plein is gedaald en de confetti is opgeschoond, is het tijd om het kort samen te vatten 2007 en, wat nog belangrijker is, kijken hoe uw portefeuille moet worden gepositioneerd voor 2008.

2007 kon gemakkelijk worden aangeduid als het Jaar van de Tums. Onze volatiele markten ervaren drie grote druppels tijdens het jaar. Het eerste eind februari, veroorzaakte de S & P 500 dalen 4,7% en de opkomende dan 10%. De na het vieren van een geweldige eerste helft van het jaar, de subprime-fiasco hit in begin juli en resulteerde in de S & P 500 verliezen van 7,7% en de opkomende markten 17,7%. Het einde van het jaar rally kwam begin gevolgd door een daling van 7,75% voor de S &. P 500 en 15,3% voor de opkomende markten

Op het einde, de S & P 500 steeg met 3,5% en de opkomende markten (EEM) steeg met 33%. Investeerders, zelfs doorgewinterde beleggers, zijn geneigd om te gooien handdoek in de ring en uit de markt. Velen hebben (zelfs instellingen hebben hun kasmiddelen gestegen). Dat is de reden waarom de rente zo drastisch zijn gedaald, met de 10-jarige Treasury nu wat ongeveer 4%.

Laten we dit in perspectief voordat je te depressief! De laatste keer dat de S & P 500 had een verloren jaar was in 2003. De gemiddelde jaarlijkse rendement op het over de laatste 5 jaar meer dan 12% is geweest. Dat is ruim boven het gemiddelde op lange termijn.

De opkomende markten (EEM) zijn zelfs beter gedaan. EEM was niet beschikbaar voor alle van 2003, maar heeft zich al meer dan 25% van elk van de laatste 4 jaar. Om dat in dollars, een $ 100.000 investering in EEM toen het uitkwam in 2003 zou nu een waarde van ongeveer $ 600.000 zijn.

Hoewel er risico's verbonden aan het beleggen in de markten, moeten we worden gecompenseerd voor het nemen van die risico. In de afgelopen 5 jaar zou ik moet zeggen dat we hebben. Het bedrag dat we hebben verdiend heeft ver-gewogen het bedrag dat wij besteed aan Tums!

Genoeg over het verleden. Hoe moet je investeren in 2008? Ik kan niet om uw situatie te spreken specifiek, maar ik zal u vertellen over de algemene thema's die ik te zien spelen in 2008 en hoe u kunt profiteren van hen. Ik verwacht dat het zal nog een volatiel jaar dus je zal moeten bepalen of de mogelijke beloning is het risico waard. Ik denk dat het is, als je juist investeren

De Amerikaanse economie vertraagt ​​en de woningmarkt /sub-prime crisis kan doorzetten in 2009. Ik betwijfel of we terug zullen zien van meer dan 10% in de S & P 500. Het is meer waarschijnlijk dat de terugkeer helft van die zou kunnen zijn, maar het hangt af van de Federal Reserve. Ik verwacht dat de Fed te blijven om de rente te snijden, omdat het onze economie dient uit te gaan in een recessie, zelfs een milde.

Als je serieus bent over het kweken van je rijkdom bent, moet u een deel van uw investeringen geld buiten de Amerikaanse markten. De groei in Rusland, China, India en andere Aziatische landen zal opnieuw ver overtreffen de groei van onze natie, terwijl onze inflatie is waarschijnlijk toenemen. Als je niet genoeg verdienen, zul je eigenlijk zien uw koopkracht dalen.

Aziatische economische groei, in combinatie met een nog hogere mandaten voor de productie van ethanol in de VS, zal druk blijven uitoefenen op grondstoffen zoals maïs, tarwe zetten en sojabonen. De vraag naar energie zal blijven veel sneller dan het aanbod te vergroten. Olie en kolen prijzen moeten blijven toenemen.

Dit is de reden waarom ik van plan te blijven richten op investeringen buiten de VS, samen met een nadruk op energie, grondstoffen en ruwe materialen. Ik verwacht dat hoog dividend betalen van voorraden (zoals regionale telefoonmaatschappijen) om te herstellen van hun recente verliezen. Dalende rente moet inkomen gerichte beleggers rijden terug, het creëren van locked-in opbrengsten van 8-10% of meer.

Investeren in buitenlandse bedrijven, energie en grondstoffen kan de volatiliteit van een portefeuille te verhogen. Je moet de rechter of u de maag voor. Maar na te denken over het op deze manier, wat u probeert te bereiken in de komende 5 jaar? De beste manier om uw vermogen te beschermen is om het te laten groeien. Een daling van 5% of 10% op de korte termijn verbleekt in vergelijking met de groei die moet worden bereikt, omdat deze belangrijke thema's uit te spelen
.