10 tips over hoe om opgeëiste geld Zoek

Wat is en waarom is er opgeëiste geld?
opgeëiste geld of eigendom omvat een financiële verplichting die is te wijten en te danken aan een andere partij (klant, leverancier, werknemer, medewerker, enz.). De belangrijkste regel om te onthouden is dat deze eigenschap wordt nooit de organisatie &'; s woning – Het behoort altijd tot de persoon of entiteit verschuldigd. Helaas zijn veel organisaties realiseren zich niet dat cheques niet zijn geïnd, escrow balances, cliëntendeposito's, mysterieus credits en opgeëiste payroll en uitkeringen in aanmerking komen als niet-opgeëiste eigendom. Deze organisaties worden vaak aangeduid als de houder van de verlaten geld of goederen.
1. Zodra het verlaten van geld of eigendom is overgemaakt aan [escheated] aan de staat waarin de eigenaar was laatst bekende te hebben gewoond de “ rustperiode &"; voor dat type van verlaten eigendom is verlopen. De typische perioden ruststadia in de meeste staten van drie tot vijf jaar, dat betekent dat een organisatie alleen deze items op hun boeken kunnen houden en de bijbehorende financiële middelen te behouden voor deze periode van tijd en dan moet het verkommeren /opdracht van de middelen om de juiste staat. Zodra het verlaten geld de staat bereikt, wordt het geld of eigendom genaamd aangeduid als opgeëiste geld of eigendom.

2. Een probleem kan zijn dat zijn verlaten geld of goederen escheated aan een staat waarin de eigenaar nooit heeft gewoond kan hebben. Als de houder van de verlaten geld of eigendom is gevestigd in een andere staat, zullen de verlaten geld worden escheated /overgemaakt aan die staat. Bijvoorbeeld veel grote beursgenoteerde ondernemingen met zetel of vestigingen in het hele land zijn gevestigd in een staat zoals Delaware.

3. Helaas, de wetten die de opgeëiste geld zijn complex en verschillen van land tot land. Complex voor zowel de eigenaar van de opgeëiste geld en de houder van de verlaten geld. De uitdaging met betrekking tot de opgeëiste eigendomsrechten is dat ze complex. Elke staat heeft zijn eigen set van wetten. Zelfs als je alleen maar woning aan te melden bij één staat, vele staten vereisen het indienen van “ negatieve &"; rapporten, wat betekent dat het uw plicht als organisatie om hen te vertellen dat je niets te melden hebben. Maar je zeer waarschijnlijk aansprakelijkheid meer dan één staat, elk met zijn eigen tijd en regels dormantie over hoe elk van de meer dan 100 verschillende soorten onroerend goed dat gerubriceerde als opgevraagde eigendom kan worden melden.

4. Het formaat van de Staat &'; s opgevraagde geld databank varieert sterk:
• De velden van informatie of gegevens punten varieert en niet consistent; veel staten door de wet kan het werkelijke bedrag in dollars niet weergegeven
• Als een bedrag in dollars wordt weergegeven en de hoeveelheid is “ $ 0,00 &"; of &"; onbekend &" ;, dat betekent niet dat er geen niet-opgeëiste geld, maar eerder de opgeëiste woning kan niet gewaardeerd. Voorbeelden hiervan zou zijn als de niet-opgeëiste pand is voorraad (s) of een Bond waarvan de waarde kan daily..IF de staat te veranderen heeft de voorraad (s) of Bond nog niet verkocht. Een ander voorbeeld zou sieraden of waardevolle munten gevonden in een verlaten Bank Kluisje zijn. De waarde ervan is betwistbaar en kan niet nauwkeurig worden gewaardeerd.

5. Men moet savvy zijn bij het zoeken naar mogelijke opgeëiste geld of eigendom;
• Controleer elke lidstaat waar men woonachtig is
• Vrouwen moeten beide maiden controleren, getrouwd en gescheiden laatste namen
• Gebruik nooit een apostrof. . Brian
• ie) als laatste naam is O'Brian, de achternaam zoeken zou O &' zijn; Een zoektocht naar een Business opgeëiste geld moet de Vennootschap &'; s exacte naam: Restaurant • De Auto Glass Co. niet Auto Glass Company Restaurant • A & B Company niet A en B Company Restaurant • Controleer de gemeenschappelijke varieert spellingen van specifieke laatste namen als:
• Thompson, Thomson
• Smith, Smyth
• Robertson, Robinson
• Schmidt, Schmid, Schmit, Schmitt
• Barry, Berry
• O &'; Brian, O &'; Brien

6. Sommige staten hebben geen lijst van de opgeëiste geld in hun openbare database tot 2 jaar na de verloren woning is escheated aan hen. De meeste lidstaten &'; Opgeëiste Property Divisies onderbemand dus updaten van hun databases kunnen worden te laat. Zo regelmatig en vaak te controleren.

7. Staten zijn bedoeld om de beheerders van de opgeëiste pand dat betekent dat ze te eren met de eigenaar &' zijn; s of eiser &'; s of zijn erfgenamen van de opgeëiste activa te eisen voor de eeuwigheid. Toch hebben enkele lidstaten stil wetten aangenomen waardoor, indien de opgeëiste pand niet wordt geclaimd in 10 jaar, is de eigenschap teruggezet naar de staat als haar eigendom. Indiana is een van deze staten.

8. Hoewel de niet-naleving grotendeels werd genegeerd in de afgelopen jaren, heeft de groei van de staat begrotingstekorten onder leiding van de huidige economische neergang de kwestie bracht naar voren burner.While meeste staten hebben afdelingen vastbesloten om terug te keren opgeëiste woning aan de huidige eigenaar, op minder dan 30 procent gemiddeld is ooit teruggekeerd, (dus 70% + blijven de huidige /actief) die het mogelijk maakt cash-vastgebonden staten om het geld dat ze verzamelen opgeëiste woning aan diverse projecten van algemeen belang te financieren gebruiken.
De rest wordt geplaatst in een kleine reserve fonds waaruit eigenaar claims worden betaald. Daarom opgeëiste eigenschap vertegenwoordigt, in wezen een “ stille &"; bron van inkomsten die de overheid niet nodig is om belastingen te heffen. Als gevolg hiervan hebben de staat handhavingsinspanningen gestaag gegroeid en audits om de naleving te rijden zijn op een all-time high.
9. Onroerend goed, auto's, boten, armaturen en zelfs dieren die kunnen worden afgeschaft, maar in het algemeen niet van toepassing op de niet-opgeëiste pand statuten en worden niet overgedragen aan of gehouden in Onbevestigde Property Division staat. Het enige tastbare eigenschap die wordt overgebracht naar de Verenigde Staten zijn de inhoud van een financiële instelling van de kluis bij de kluis veilig is verlaten.

10. Staten aren &'; t de enigen die op niet-opgeëiste eigendom. Veel federale regering opgeëiste geld of eigendom zijn: Restaurant • Federale inkomstenbelasting terugbetalingen
• FHA Mortgage Insurance premierestituties
• FDIC voor mislukte Banks Restaurant • Opgeëiste Pensioenen
• Verloor Treasury Bonds
• American Indian Trust Royalties
• War Claims voor US Nationals
.