Verschil tussen toegezegd ziektekostenverzekering en schadevergoeding gebaseerd deksel

In de afgelopen dagen hebben diverse mobiele telefoon gebruikers is overladen met telefoontjes of sms-berichten, drongen er bij hen om een ​​nieuwe &ldquo krijgen;. 3in1' plannen van LIC van India. Het plan geeft de gezondheid, leven met ongevallenverzekering.
LIC Jeevan Arogya, een toegezegd-pensioenregeling, is vergelijkbaar plan gedreven door particuliere levensverzekeraars. . Deze plannen uitdelen een brok-sump totale bedrag bij hospitalisatie van de individuele persoon
Momenteel is de vitale zaak is: men moet gaan voor deze toegezegd-pensioenregeling van levensverzekeringen bedrijven? Om een ​​antwoord te krijgen, zou je 1 jezelf te onderwijzen over de twee opties beschikbaar om u aan uw zorggerelateerde kosten &mdash verstrekken; verzekering gebaseerd gezondheid covers, meestal aangeboden door de algemene verzekeraars, en profiteren beleid zoals Jeevan Arogya, vaak uit het leven verzekeringsmaatschappijen.
COVER GEBASEERD ziektekostenverzekering
De voornamelijk common mode van de ziektekostenverzekering in het land zijn de vergoeding beleid, gewoonlijk aangeduid als mediclaim. Het beleid normaliter ziektekosten aangesloten op ziekenhuisopname.
De vorderingen worden vaak opgelost door de verzekeraar, hetzij op een cashless basis via tie-ups met ziekenhuizen of door de terugbetaling van de kosten na de rekeningen worden ingediend.
Only-hospitalisatie-gerelateerde kosten toelaatbaar onder dit beleid, wat betekent dat tal van uitgaven, zoals woon-werkverkeer naar het ziekenhuis, buiten het gezichtsveld van dergelijke gezondheid covers vallen.
duidelijk voordeel PLANNEN
Eerder ziektekostenverzekering plannen waren de enige domein van de algemene verzekeringsmaatschappijen. Hoewel verschillende levensverzekeringen bedrijven hebben nu ook in volle gang met de gezondheid van de plannen.
Een aantal van dit beleid ligt in de aard van de uitkering covers, waarbij het voordeel is vooraf besloten. Met name de verzekeraar betaalt een bepaald bedrag verzekerd voor klanten als ze een claim. “ Het belangrijkste pluspunt van de uitkering beleid is dat verzekerden geen zorgen te maken over schaderegeling als ze weten upfront het bedrag dat zou worden uitgekeerd. Ook het documentatiesysteem is eenvoudiger, &";

Een ander voordeel is dat u een claim, zelfs als u al eerder nu vergoed door een vergoeding beleid voor dezelfde behandeling
In een voordeel beleid kan maken, de verzekerde bedrag voor het mogelijk optreden is, ongeacht wat wordt uitgegeven betaald. Echter, in een vergoeding beleid, één wordt alleen vergoed de werkelijke kosten.
Een bijkomend voordeel van vooraf bepaalde producten voordeel is dat in het geval van elke eventualiteit, verzekeringnemer kan zowel vorderen van een vergoeding op basis dekking en een vaste uitkering te dekken.
Het voordeel van plan don &'; t zijn stevig op de originele ontlading docs om de vordering af te wikkelen. In die zin kan een voordeel beleid of plan worden gebruikt als een top-up dekking te zorgen terug te verdienen kosten of maak goed het tekort aan inkomsten als gevolg van tijdelijke pauze in dienst. Het essentiële verschil tussen deze twee gezondheid covers is de term. algemeen, schadevergoeding plannen per jaar worden vernieuwd, terwijl toegezegd-pensioenregelingen zijn hernieuwbaar na drie jaar of meer, afhankelijk van de cover.
HOE
KIEZEN Zoals je kunt zien beide plannen functioneren op verschillende vlakken. Een vergoeding plannen of beleid verzorgen uw ziekenhuis kosten, hetzij via een cashless voorziening of de vergoeding, waar de toegezegd-pensioenregeling betaalt u een bepaald bedrag ondanks uw werkelijke kosten. Dus wat moet je doen? Ontdoen van schadevergoeding plan? Of andersom?
Idealiter moet men gaan voor een vaste-pensioenregeling, evenals een vergoeding op basis van kaft tot absoluut pakken zijn of haar behoeften in de gezondheidszorg.

Daarom, een voordeel beleid kan worden gebruikt als een top-up dekking. Terwijl de vergoeding plan zou halen uw ziekenhuisopname factuur en het voordeel beleid zal zorgen voor het herstel kosten.

Kan het je lukt om te betalen voor een COVER
Als u al jaren vijftig naderen en zijn van plan om koop een gezondheidsbeleid, moet u vork uit een forse premie voor de cover. Ook de reeds bestaande regelgeving ziekte zal u punch uitzonderlijk moeilijk als vergoeding plannen don &'; t dekken reeds bestaande ziekte voor de eerste drie tot vier jaar
Als u don &';. Heb geen financiële beperkingen en kunnen de fondsen voor de zware premie, kunt u kiezen voor een mediclaim. Maar je moet een back-up met een noodfonds, die moet gewoon worden gebouwd voor uw ziektekosten.
Momenteel senioren zijn meer tevreden de financiering van hun eigen kosten en willen niet afhankelijk zijn van hun kinderen om de financiële lasten te vermijden .
Kleine en jonge spaarders kan beginnen met een systematische investeringsplan en het opbouwen van een corpus meer dan 20 jaar. Op die manier kunnen ze profiteren van de compounding effect, zelfs als de besparing bedrag u uiterst klein. Als je niet een systematische depositor, investeren het extra geld over een periode van vier tot vijf maanden en direct dat de middelen om het bouwen van een gezondheidszorg fonds. U kunt uw bonus of eventuele aanvullende besparingen te gebruiken om te beginnen van dit corpus en maak incrementele bijdragen voor een periode van 4 tot 5 maanden en vries het geld. Dat is slechts en alleen als je niet het onderhoud van een dure lening een mooie propositie.
Zodra je bouwt het corpus, houdt het actief toewijzingen integraal afhankelijk van uw leeftijd en risicobereidheid. Je kunt veroorloven om een ​​hoge blootstelling aan eigen vermogen in uw late jaren '20 en vroege jaren '30 hebben. Maar het heeft meer van schuldinstrument acclimatiseren als je komt dicht bij uw 50s.
Tot slot sparen het corpus in de aard van de vaste deposito's en liquide middelen, gezien hun stabiliteit en beschermde natuurgebieden. Het geld is intact en kunnen ingewisseld worden binnen 24 uur zelfs in geval van dringende situatie zonder boete
.