De 4 meest voorkomende Health Insurance Plans

De medische zorg is een constante zorg in onze steeds vergrijzende samenleving. Gemiddelde levensverwachting is nu meer dan op enig moment in de menselijke geschiedenis, maar dat komt er een grotere behoefte aan zorg als één van hun gouden jaren bereikt. Medicare is een goede start voor de dekking, maar er zijn veel gebieden die het niet dekken. Een gebrek aan dekking kon men in slechte financiële straights verlaten als men geen medische dekking hebben verlengd. Gelukkig zijn er opties beschikbaar om ervoor te zorgen dat men heeft de vereiste dekking, terwijl de financiële stabiliteit niet in gevaar te brengen.

Medicare, die bestaat uit deel A (hospitalisatieverzekering), deel B (ziektekosten), deel C (Medicare Advantage ) en deel D (medicijnen), dekt vele gezondheid gerelateerde uitgaven, maar schiet tekort in sommige aspecten. Gebieden die niet onder Medicare zijn: co-betalingen, co-verzekering en eigen risico. Laten we eens een kijkje bij enkele van de meest voorkomende plannen in de VS beschikbaar die kunnen helpen in de gaten van wat Medicare dekt niet in te vullen.

Medigap (ook bekend als Medicare aanvullende verzekering) is een van de meest voorkomende medische verzekering plannen en vereist dat u zowel Plan A en Plan B dekking. Afhankelijk van de Medigap plannen één inschrijft in, kan men in aanmerking komen voor bepaalde gezondheidszorg en preventieve diensten wanneer u zich buiten de Verenigde Staten. Dit beleid wordt verkocht door particuliere verzekeringsmaatschappijen en worden beheerst door de federale en en staatswetten. Ongeacht de leverancier, elk Medigap plannen (aangeduid met de letters A tm L) aangeboden moeten identiek zijn

Kritieke Ziekte Verzekering kan ook verschijnen onder de naam “. Ziekte-specifieke verzekeringen &" ;. Het fungeert als een financieel vangnet van de financiële druk van ernstige ziekten. Betalingen zijn meestal forfaitaire som, die de last van de kosten als gevolg van een ziekte vermindert. De dekking beschikbaar is, hangt af van het beleid, maar bevat meestal betalingen voor: kinderopvang en huishoudelijke hulp, experimentele behandeling (meestal met betrekking tot de behandeling van kanker), accommodatie (bij behandeling vereist reizen), specialisten en eigen risico

Accidental Death. verzekering is meestal een combinatie van twee plannen: “ Dismemberment en Ongevallen Health Insurance &"; en “ Accidental Death &" ;. Dekking in deze beleid, hangt af van de staat en de regionale verzekering regelgeving van kracht.
Meestal Accidental Dood en Dismemberment betaalt een vast bedrag aan de genoemde begunstigde van een persoon gedood in een ongeval. Kleinere bedragen kunnen worden betaald wanneer het ongeval veroorzaakt een verlies van ledematen, verlamming of schade aan visie. Zelfmoord en overlijden als gevolg van ziekte vallen niet onder deze plannen.
Afhankelijk van het beleid, kan ongevallen Ziektekostenverzekering kosten als gevolg van een ongeval, die niet worden gedekt door een normale ziektekostenverzekering plan te dekken. In sommige gevallen is het mogelijk om dit beleid verbeterd om eveneens de kosten dekken in verband met maaltijden, de reis en uitgebreid home-care service kosten.

Hospitaal Indemnity Insurance ook bekend als Hospital Opsluiting Insurance, biedt voordelen als men zich beperkt een ziekenhuis door ziekte. Afhankelijk van het plan, kan er een minimale wachttijd voordat geld worden betaald. Twee typische scenario's voor de betaling zijn forfaitaire som of dagelijks /wekelijks.

Voor het kopen van extra dekking, zorg ervoor om het bestaande beleid zorgvuldig te controleren. Medische Supplement Verzekeringen is zwaar geadverteerd en als men niet oppast kan men uiteindelijk de aankoop van dubbele of overlappende dekking. Extra medische dekking is niet overdreven duur, maar het hele punt is om geen extra of onnodige kosten te maken. Doe je due diligence en je zult goed worden afgedekt voor een medische noodsituatie
.