Maak kennis met de Disability Model Indemnity Plan Know

Ook als een persoon heeft genoeg geld of budget om een ​​LTC verzekering plan te krijgen, de aankoop van een nog steeds moeilijk en ingewikkeld zijn, omdat het diep begrip en veel moeite om te beslissen over de verschillende factoren en de keuzes die het biedt nodig. Een Handicap Model Indemnity plan is slechts een van de verschillende types beleidsopties die de verzekeringsmaatschappijen bieden tegenwoordig.

Sinds het aantal onverzekerden individuen zijn nog steeds groter dan degenen die al LTC verzekeringspolissen, de overheid, samen met de eigenaar sommige private sector, werken dubbele tijd om de boodschap over &ndash te sturen; dat het publiek moet gaan nadenken en, indien mogelijk, moeten kopen hun LTC plannen zo snel mogelijk om verdere financiële dilemma in de toekomst te voorkomen.

Door de dure premies, het publiek denkt dat ze niet in gevaar kunnen brengen hun dringende behoeften gewoon betalen voor een aantal verzekeringen dat ze zelfs niet zeker of ze kunnen gebruiken in de toekomst. Dus om te voorkomen dat de nadruk één &'; s begroting en financiële middelen, verzekeraars laten het beleid aanvragers of potentiële verzekering eigenaars om te beslissen over een aantal factoren met betrekking tot hun LTC verzekering plannen. Ze kunnen een aantal functies te wijzigen op basis van hun gezondheid behoeften en budget, zodat ze ook volledig gebruik maken van alle voordelen kunnen maken.

Om te helpen een individueel kiezen van de juiste LTC plan voor hem, verzekeringsmaatschappijen bieden twee soorten LTC opties die hij kan kiezen en een als deze is bekend als de Disability Model Indemnity plan.

Deze optie heeft soepeler en gemakkelijker eisen in vergelijking met de andere beleidstype. Echter, omdat een individu gemakkelijk betaling van zijn verzekeraar kan krijgen met dit soort beleid, het bedrag is duurder en hoger dan de meer voorkomende type bekend als de vergoeding beleid.

Vrijwaring plannen, ook wel bekend als CASH beleid, verleent de verzekerde persoon het volledige bedrag van zijn verzekering plan of betaalt hem zijn maximale dagelijkse, wekelijkse of maandelijkse uitkeringsbedrag (afhankelijk van de verzekeringnemer &'; s verzekeringscontract), zelfs als hij niet in staat was om al deze volledig te gebruiken. Als er zouden geen extra geld verliet, kan hij vrijelijk gebruiken welke hij wil.

Ook dit soort beleid niet een individu nodig om bewijzen en documentatie die bewijzen dat hij de medische en LTC behandeling ontvangt van presenteren geautoriseerde gezondheidswerkers. Het vereist alleen dat de persoon ten minste twee ADL (activiteiten van het dagelijks leven) hulp van een andere persoon of cognitieve stoornis moet hebben om te kunnen beginnen met het krijgen van zijn beleid voordelen.

Maar het moet niet vergeten dat de verzekerde persoon nog steeds baan moet houden en te beheren zijn beleid fondsen verstandig omdat zijn verzekeraar hem niet meer zal bieden extra voordelen of betaling als zijn beleid de middelen zijn uitgeput. Als er een noodzaak om extra LTC diensten en faciliteiten te ontvangen zou zijn, het individu heeft om persoonlijk te dekken en te betalen voor het deze keer.

Deze verklaringen over de Disability Model Indemnity plannen wellicht niet voldoende is om dit beleid te begrijpen typt beter. Maar dit zijn de meest voorkomende feiten en details die het publiek heeft weten. Voor meer hulp, worden verzekeringsagenten altijd behulpzaam voor uw vragen en vragen dus aarzel niet om nu contact op met een
.