FINRA Updates Financial Services Social Media Guidelines

De goedkeuring van financiële diensten sociale media kan het krijgen van een boost als FINRA onlangs zijn langverwachte update uitgebracht voor het gebruik ervan. Enkele van de hoogtepunten zijn van het feit dat de broker-dealers don &'; t moet elk bericht verzonden via social media te volgen - enigen die betrekking hebben op zakelijke doeleinden. Unscripted interacties kunnen worden gemeld na het ontstaan.

Of dit een toename van de financiële diensten van sociale media nog te bezien zal leiden. In begeleiding gepubliceerd op haar website, FINRA aangeboden verse leiding over de goedkeuringen financiële diensten moeten voor de communicatie met potentiële of bestaande klanten op social media sites of via Twitter. De begeleiding breidt uit op een regelgevend kennisgeving van FINRA in januari 2010. De belangrijkste boodschap: brokers hebben toezichthouders en het bijhouden van de verplichtingen op basis van de inhoud van de communicatie – of het zakelijke – en niet de media.

Voor degenen die aan het begin van een financiële dienstverlener social media campagne rekening mee dat broker-dealers moeten volgen en berichten die te maken hebben met het bedrijfsleven, de meeste specifiek toezicht. Maar bedrijven moeten ook systemen om toezicht te houden en interacties met klanten te behouden, als ze worden gemaakt door middel van persoonlijke mobiele apparaten.

Wees u ervan bewust dat bij het uitvoeren van een financiële dienstverlener social media programma dat een makelaar die noemt zijn of haar werkgever op een site als LinkedIn moet ook de goedkeuring van de firma. Broker-dealers don &'; t nodig preapprovals voor de zogenaamde “ unscripted interacties &'; of chatberichten, maar moeten hun toezichthouders waarschuwen na het feit.

De Securities and Exchange Commission heeft een reeks richtsnoeren over sociale netwerken het verlaten van de Act van 1940 Investment Advisers, die reclame regeert, want het spreken niet uitgegeven.

Voor het uitvoeren van een financiële dienstverlener social media campagne, bedrijven wordt geadviseerd om volledig herziening van de FINRA adviesdiensten. Wij merken op drie belangrijke vragen hieronder en ook de antwoorden van FINRA:

Wat als de werknemer op zijn of haar eigen machine
Heeft bepalen of een communicatie is onderworpen aan het archiveringssysteem eisen van de Securities and Exchange? Regel Commissie 17a-4 (b) (4) is afhankelijk van de vraag of een verbonden persoon maakt gebruik van een persoonlijk apparaat of technologie om de communicatie te maken

Antwoord:? SEA Rule 17a-4 (b) 4 vereist een bedrijf om te behouden verslagen van de communicatie die betrekking hebben op de “ zakelijke als zodanig &"; Of een bepaalde communicatie is gerelateerd aan de activiteiten van het bedrijf is afhankelijk van de feiten en omstandigheden. Deze analyse is niet afhankelijk van het type inrichting en technologie waarmee de communicatie zenden, niet afhangen van de vraag of het een onderneming gebruikte of persoonlijke apparaat van het individu; plaats, de inhoud van de communicatie is bepalend.

Moet zakelijke boodschappen vooraf worden goedgekeurd?
Must materiële wijzigingen statische content geplaatst door een onderneming of haar verbonden personen op een social media site die zakelijke communicatie bevat ontvangt voorafgaande goedkeuring door een geregistreerde opdrachtgever

Antwoord:? NASD 2210 (1) (b) vereisen een geregistreerde opdrachtgever voor de vroegste van het gebruik of het indienen met FINRA &' elke advertentie en de punt van de verkoop literatuur goedkeuren; s verordening Afdeling reclame. Bedrijven wordt verwacht dat de procedures die vooraf geregistreerd belangrijkste goedkeuring van een advertentie of verkoop literatuur die is wezenlijk veranderd, zelfs als het was eerder in een eerdere versie goedgekeurd vaststellen.

Kan medewerkers gebruiken persoonlijke apparaten om te gaan met bedrijf ? zakelijke
Kan verbonden personen gebruikt persoonlijke communicatie-apparatuur en andere apparatuur, zoals smart phone of tablet computer, om toegang te krijgen stevige zakelijke

Antwoord: Ja. Bedrijven kunnen hun verbonden personen toestaan ​​om persoonlijke communicatie-apparaat te gebruiken, of het is eigendom van de bijbehorende persoon of van de onderneming voor zakelijke communicatie. Om te waarborgen dat de zakelijke communicatie gemakkelijk terug te vinden zonder de noodzaak het vangen van persoonlijke mededelingen op hetzelfde apparaat moet bedrijven de mogelijkheid om zakelijke en persoonlijke communicatie gescheiden hebben. Dit kan betekenen dat de eis dat de bijbehorende persoon die gebruik maken van een afzonderlijk identificeerbare applicatie op het toestel voor hun zakelijke communicatie

Natuurlijk, bij het overwegen van een financiële dienstverlener social media-programma is het het beste om dit te doen in samenwerking met de firma &'; s compliance officers en juridische adviseurs. Nascholing klassen /seminars moet regelmatig worden aangeboden om te voorkomen dat loopt afoul van de regelgeving
.