Hoe Business Owners moet kiezen voor een Financial Planner Dat zal beschermen Hun Geld & Hun Toekomst

De wereld van personal finance is uiterst complex. Slechts één blik op het grote aantal beleggingsmogelijkheden, pensionering planning voertuigen, types van levensverzekeringen, estate planning opties en de fiscale gevolgen van elk van deze elementen en je zult merken dat het moeilijk om niet overweldigd te voelen.

dus wat is eigenaar van een bedrijf te doen?

Je zou kunnen proberen om alles wat er te weten over elk individueel aspect van uw persoonlijke financiële situatie, en voortdurend werken leren om op die dingen to date te houden, of je kan proberen hulp van een financieel adviseur, zodat u zich kunt richten op de groei van uw bedrijf.

Nu, het probleem is: Het vinden en kiezen van de juiste financiële planner voor u kan net zo ontmoedigend zijn. Daarom heb ik deze handleiding en de checklist van de dingen te overwegen voordat u uw volgende financiële planner te huren.

9 dingen te overwegen voordat je de huur van je eerste of Next Financial Planner ...

1.Wat Is uw financieel adviseur Ervaring?

U moet weten hoe lang uw potentiële financieel adviseur is in de praktijk en waar hij of zij werkte voor het bedrijf dat de adviseur is op dit moment met.

2. Wat is uw financieel adviseur van beroepskwalificaties?

De term "financieel adviseur" kan meer dan één betekenis hebben. Vraag een potentiële adviseur welke soorten certificaties of registraties die ze hebben. Deze kunnen onder het GVB, RFP, CPA /PFS, CHFC en CWM.

3. Welke Financiële Planning Services Heeft uw potentiële Financial Planner uitbrengen?

U moet de financieel adviseur vragen wat diensten die zij u kunnen bieden. De beschikbare diensten zal afhangen van precies welke certificeringen en licenties die persoon heeft beveiligd. Bijvoorbeeld om verzekeringen te verkopen, kunnen ze worden verplicht om een ​​licentie in uw staat te hebben.

4. Wat zijn filosofieën of Views on Financial Planning uw potentiële Financieel Planner?

Financieel adviseurs zijn individuele mensen. Terwijl er zullen een aantal overeenkomsten in hun educatieve achtergrond, als individuen zullen ze verschillende benaderingen te brengen hoe ze adviseren hun klanten. U kunt beginnen door het stellen van de adviseur welke soorten klanten ze willen werken. Zorg ervoor dat het mensen in een vergelijkbare situatie (bijvoorbeeld in een soortgelijk stadium in het leven, of in een vergelijkbare financiële situatie) als jij?

5. Wie anders uit de financiële adviseur van de Vennootschap zullen werken met u?

Afhankelijk van het soort bedrijf het financieel adviseur werkt voor, ze kunnen andere mensen op uw account. Als de adviseur hulp van anderen in hetzelfde kantoor zal ontvangen, dan je zou willen ontmoeten met die andere mensen, vooral als ze gaan om het verlenen van bijstand in een belangrijk gebied, zoals fiscale of verzekering planning.

Uw financieel adviseur kan ook gebruik maken van de diensten van professionals buiten hun kantoor, zoals advocaten. Vraag dan uw financieel adviseur voor de namen en contactgegevens van die individuen, en controleren hun achtergronden later.

6. Kan iemand anders profiteren van Advies Uw Financial Planner?

Er zijn situaties waarin een financieel adviseur van andere zakelijke relaties of partnerships kunnen invloed hebben op hun eigen oordeel met betrekking tot uw account, of anderszins ontmoedigen voor de adviseur op te treden in uw eigen belang.

Bijvoorbeeld, als uw adviseur heeft een relatie met andere bedrijven, waarbij de adviseur ontvangt een financieel voordeel door de verkoop van hun onderlinge fondsen of verzekeringen, dan moet je bewust zijn van dit.

7. Kun je de omvang van uw relatie in het schrijven?

Uw financieel adviseur moet bereid zijn om een ​​schriftelijke overeenkomst, waarin een belangrijkste voorwaarden van uw professionele relatie ondertekenen. Op een minimum, moet de overeenkomst uiteengezet hoe de financieel adviseur zal worden gecompenseerd, of ze zal optreden als een fiduciaire met betrekking tot uw account, en of er sprake is van reële of potentiële belangenconflicten met hun andere professionele activiteiten.

8. Is uw Financial Planner geregistreerd als een beleggingsadviseur?

Vraag of hetzij de Advisor individueel, of zijn of haar bedrijf, wordt geregistreerd als een beleggingsadviseur (RIA). Deze registratie kan zowel worden gemaakt op met de staat of de federale overheid. Als de adviseur is geregistreerd, vraag dan hoe ze zullen u informeren wanneer zij optreden als een sales agent van de onderneming, en wanneer zij zal optreden als beleggingsadviseur.

9. Wat zijn mogelijke belangenconflicten?

Ten aanzien van elke brokerage account die u opent, vraag de adviseur om u te adviseren van potentiële conflicten die zij kunnen hebben bij het aanbevelen van bepaalde producten. Ook vragen hoe ze die belangenverstrengeling zal bekendmaken voordat u de aankoop van het product (met inbegrip van openbaarmaking van betalingen of financiële prikkels die de adviseur kan ontvangen).

De antwoorden op deze vragen moeten een gids over de vraag of je moet te huren een bepaald financieel planner – of snel wegrennen. Voor nog meer informatie over hoe u een financieel planner die behoeften en doelstellingen &ndash van uw gezin voldoet kiezen; waaronder meer vragen die je moet vragen, ik nodig u uit om mijn complete, gratis Consumer Awareness gids op:. chooseyourfinancialadvisor.com