5 dingen te controleren voordat u een Mutual Fund Regeling

Met de opkomst van de verschillende soorten beleggingsfondsen, beleggers het gevoel moeilijk om de juiste beleggingsfonds regeling selecteren, dat is degene die het beste past bij hun behoeften. Er zijn veel beleggingsfondsen beginners die begon te investeren zonder de juiste kennis. Deze mensen overwegen te investeren gewoon door het zien van kranten en tijdschriften advertenties die de stellaire prestaties van de beleggingsfondsen die goed deed in het verleden te presenteren. Dit is echter niet de juiste manier van beleggen.

Laten we nu bespreken de belangrijkste parameters die u voordat u een beleggingsfonds regeling moet controleren.

1. Prestaties in het verleden van de regeling
Zoals bij elke andere investeringen, kan het verleden behaalde resultaten geen garantie voor de toekomst succes. Maar nog steeds je nodig hebt om de stabiliteit van het systeem te controleren. Kijk naar de samenhang van de track record van drie jaar, vijf jaar of zeven jaar. Het maakt niet uit, als ze waren de beste programma's dit jaar of vorig jaar. Je hoeft alleen maar te kijken of ze goed uitgevoerd per jaar, ruim boven de benchmarks en overwerk als een consistente performer.

2. Fondsbeheerder mogelijkheid
Voordat je geld toe te vertrouwen aan een fonds manager, moet je zijn ervaringen uit het verleden te controleren in de markt, samen met andere referenties. Stel vraag over deze en antwoorden te krijgen.

Is het beheer goed (de prestaties uit het verleden, rationele beslissing etc.)?
Controleer of fondsbeheerder maakt gedisciplineerd investeringsbeslissing
Heeft hij de mogelijkheid om spot kansen?
Controleer of hij werkt in het belang van de belegger?
Voor hoeveel jaar is hij werkzaam in het fonds huis?

Laten we rekening houden met de bovenstaande laatste vraag. Wanneer u een goed beleggingsfonds met een uitstekende track record van meer dan 7-8 jaar te vinden, moet je weten of de fondsbeheerder u spreekt is degene die is eigenlijk verantwoordelijk is voor deze grote rendementen, of een nieuw benoemde manager.

3. Beleggingsdoelstelling
De doelstelling van het fonds investering moet samenvallen met uw doelstelling. Het moet uw tijdshorizon past. De doelstelling kan worden gedefinieerd in termen van fiscale planning, een hoog rendement, vermogensgroei op de lange termijn.

Voorbeeld: Equity fondsen zijn meer fiscaal efficiënte in vergelijking met de schuld fondsen. Ook close-eindigde aandelenfondsen richten op vermogensgroei op lange termijn-waardestijging terwijl kortlopende schulden fondsen richten zich op regelmatige inkomsten. Je moet kijken naar het type, de natuur en de mogelijkheid van het beleggingsfonds regeling. U moet een fonds kiezen op basis van uw risico-tolerantie.

• Als je een hoog risico belegger, kunt u overwegen te investeren in aandelenfondsen (gediversifieerd en gespecialiseerd) offshore-fondsen en ook de mid-cap fondsen
• Als u een laag risico belegger, kunt u overwegen schuld fondsen, die geld te investeren in overheidspapier
• Als u een matig risico belegger, kunt u overwegen indexfondsen, gemengde fondsen en asset allocatie fondsen.

Samen met uw risico-tolerantie moet je ook rekening houden met de stijl en de portefeuille van de regeling, zoals small cap, mid-cap en large cap.

4. Leeftijd en de omvang van het fonds
Alvorens te investeren in een fonds, hoe lang het fonds is actief. Soms nieuw geïntroduceerde fondsen hebben een uitstekende korte termijn prestaties verslagen. Dit komt omdat deze fondsen grotendeels hebben geïnvesteerd in slechts een klein aantal van de voorraden.

Deze kleine aantal aandelen indien goed uitgevoerd, krijgen succes en kan een grote impact hebben op de prestaties van de fondsen. Maar als deze fondsen te groeien groter en groter door het verhogen van het aantal aandelen dat ze bezitten, zal elk aandeel minder impact op de prestaties van het fonds te hebben. Dan wordt het moeilijk om de eerste resultaten te ondersteunen.

Dus, zorg ervoor dat de grootte en de leeftijd van het fonds niet te groot of te klein zou moeten zijn.

5. Seek lage expense ratio en belastingen
Expense ratio is het bedrag van de kosten in rekening gebracht door de beleggingsfondsen bedrijf om uw fonds te bedienen. Het omvat operationele kosten voor het fonds, marketing en verkoopkosten, accountantskosten, bewaarloon, enz.

Daarom kiezen voor een bedrijf dat goedkope fonds kosten heeft. Er wordt vergeleken met andere vergelijkbare middelen. Zelfs als je gaat voor een hoge kosten fonds, moet het beter dan een low-cost fonds uit te voeren om hetzelfde rendement voor u te genereren. Een klein verschil in kosten kan een groot verschil in rendement over de tijd te brengen.

High expense ratio hebben meer impact op lange termijn beleggers, als gevolg van het effect van de samenstelling. Ook op zoek naar een betere belastingbesparing opties.

Niet kiezen voor onderlinge fondsen voor toekomstige behoeften op korte termijn, omdat, beleggingsfondsen zijn de beste beleggingsproduct voor de lange termijn investering. Daarom beslist de tijdshorizon (minimaal 3-5 jaar) voordat je gaat voor beleggingsfondsen. Ook voordat je selectie, de volgende factoren en doe je eigen onderzoek over het beleggingsfonds, u wilt kiezen
.