Nadelen van beknibbelen op LTCI Daily Voordelen

Mensen erkennen het belang van het hebben van langdurige zorg verzekering, maar veel van hen hebben tweede gedachten over de vraag of om te kopen of niet omdat ze bang zijn voor de premie van een dekking met een hoge langdurige zorg verzekering dagelijkse uitkeringen.

Wie wil er niet een langdurige zorg verzekering (LTCI) beleid dat een enorme maximale dagelijkse uitkeringsbedrag aanbiedt? Vrijwel iedereen wil dit vooral mensen die wonen in gebieden waar de kosten van de zorg geleidelijk is het doden van de financiën van de mensen.

echter ideaal, een LTCI beleid dat maximaal LTCI voordeel van $ 200 of veel hoger is bepaald zal een 65-jarige verzekerde een premie tarief dat is bijna $ 2000 of misschien zelfs nog meer onderwerpen. Men zou moeten worden in een goed betaalde baan naar een dekking die dit veel kost veroorloven

Ga terug naar de vorige paragraaf, you &';. Ll waarschijnlijk merken dat de leeftijd van de polishouder werd genoemd. Kopen LTCI dekking op de leeftijd van 65 is al te laat, maar als een individu een beleid met een $ 200 dagelijkse uitkeringsbedrag zal overwegen op de leeftijd van 50 of jonger zal hij erin slagen om jaarlijks te betalen minder dan $ 1500, zonder beknibbelen op zijn dagelijkse voordelen.

One &'; s leeftijd factoren in zijn LTCI plan, zodat jongere kopers niet hoeven te een brok van geld uit te geven voor de premie van een beleid dat alle van de ideale componenten vermeld op het heeft.

Long Term Care Insurance Daily Benefits

Afgezien van een &'; s leeftijd, de gemiddelde kosten van de zorg op het gebied van een LTCI aanvrager zal ook bepalen hoeveel LTCI dagelijkse uitkeringen of de dekking zal nodig zijn .

Bijvoorbeeld, een inwoner van New Jersey zegt dat ze liever in de thuiszorg krijgen dan faciliteit zorg moet ze liquideren hoeven LTC ooit. Op basis van haar LTC onderzoek zal op een dag van de bijstand van een huis gezondheid aide $ 168 kosten, zodat ze besluit om een ​​beleid te beveiligen met een maximale dagelijkse voordeel bedrag van $ 200.

Had de New Jerseyan bovenstaande ondertekende een LTCI beleid dat een dagelijkse voordeel bedrag van $ 100 voor de thuiszorg bepaalt, zou ze ' van &; ve meer op haar jaarlijkse premie maar haar out-of-pocket kosten bespaard zal zeker stijgen als ze &' ; ll besteden $ 68 per dag voor LTC.

Echter, met haar uitstekende keuze zal ze blijkbaar in staat zijn om haar LTCI dekking strekken, want elke keer als ze verwerft zorg ze &'; ll beheren om weg $ 32 in haar pool van voordelen gebracht. In een jaar &'; s de tijd, zou ze een totaal van $ 11.520 ongebruikte LTCI voordelen hebt opgeslagen.

Als dat LTCI koper vindt het echt nodig om een ​​aantal variabelen in haar dekking aan te passen om te bezuinigen haar premie, kunnen ze dat doen met haar maximale uitkeringsperiode. In plaats van een dekking periode van vijf jaar kan ze kiezen voor drie jaar als haar dagelijkse uitkeringsbedrag zal immers breiden haar dekking.

Het hebben van een lage jaarlijkse premie is niet de enige basis van een goede dekking, vooral als uw out-of-pocket kosten voor de zorg geleidelijk slinkende uw middelen. Wat &'; s uw doel in het kopen van een LTCI beleid? It &'; s om minder te betalen voor de zorg, toch?

Zorg ervoor dat de langdurige zorg verzekering dagelijkse voordelen zijn gebaseerd op uw toekomstige gezondheidszorg anders nodig zou je het doel van de aankoop van dit verzekeringsproduct verslaan
.