Traditionele Plannen Saving vs Whole Life Insurance Plans

Onze dag tot dag leven is vol onzekerheden die risico kan veroorzaken voor onze familie, in het bijzonder in het geval dat u de enige kostwinner van uw gezin. Om dergelijke risico's te voorkomen kan men ofwel gaan sparen op regelmatige basis met behulp van verschillende regelingen zoals voorzorg fondsen, terugkerende deposito's of kan beginnen overlijdensrisicoverzekeringen plannen. Maar er zijn andere hele leven plannen die u beiden te geven in één bundel.
Ongetwijfeld de traditionele spaarplannen beter dan hele leven plannen in termen van besparingen als een gewone spaarrekening besparing kan doen, die is het aanbieden van een waardevolle rente omhoog tot 7%. Maar zijn ze die ook andere voordelen, zoals belastingvermindering, risicodekking, verzekering ruiters en de lening tegen het gestorte geld?
Er zijn meer dan 40 levensverzekeringen bedrijven serveren hele leven verzekeringen in India. Alle plannen zijn ontworpen bundeling van functies voornamelijk beleggingen en risico's te dekken. Er zijn vele redenen, afgezien van de verkoop strategie en merkwaarde van verzekeringsmaatschappijen die zijn het aantrekken van consumenten om te investeren in het hele leven plannen. Hier is een 1-1 vergelijking van hele leven composities beschikbaar top spaarregelingen in India
Regelmatige spaarrekeningen.
Ik wil graag beginnen met regelmatige depositorekeningen want dit wordt het meest gebruikt opslaan van plan en het betalen van een goede rente percentage sinds Reserve Bank of India heeft de flexibiliteit gegeven aan de banken meer dan rente aangeboden. Banken zijn het verstrekken van maximaal 7% rente en het heeft ook een gezonde concurrentie tussen de publieke en private sector banken te krijgen. Waarschijnlijk kan het niet de banken geven een lange termijn actief, maar dit deel van de investering maakt een draaiende basis van de banken. Veel banken bieden de dood voordelen met spaarrekeningen, maar zijn niet zo veel succes. Accounts besparing hebben verschillende nadelen als geen belastingvermindering en geen lening tegen het gestorte geld
Recurring Borg:.
Terugkerende borg zijn waarschijnlijk één van de meest populaire programma's onder de dienst klasse mensen met een goed genoeg rente tot 9-10% . Verschillende banken in India hebben flexibele terugkerende deposito's, waarbij een groep mensen is gericht, met variabel inkomen begonnen. Dat ontbreekt ook fiscale voordelen en de lening tegen borg. Meestal regelingen worden aangeboden geen lange termijn deposito's en geen leven dekking
Fix. Waarborg:
Dit is top rente betalen regeling en populair in de business class. Maar op hetzelfde moment deze regeling ontbreekt fiscale besparingen en vereiste forfaitair bedrag te investeren. Het maakt ook niet met te lange termijn. Geen fiscale voordelen en geen lening beschikbaar. Het maakt ook geen risicodekking
Provident Funds. Inloggen Deze investeringsplan strikt uitdaagt om hele leven plannen vanwege belastingbesparing voordelen en de lening tegen de investeringen met grote rente. Het concurreert ook pensioenregelingen door verzekeringsmaatschappijen, maar heeft geen risicodekking waarschijnlijk in hele leven verzekeringen.
Wat doet Whole Life Plan Covers?
Ik heb voordeel en nadelen van een aantal spaarregelingen beschikbaar toegelicht in India. Laten we eens kijken naar de voordelen in hele leven plannen die niet volledig worden behandeld in bovengenoemde regelingen
• Belastingvoordelen op de premies en de rijpheid /dood vordering
• Maturity voordelen met bonus
• Afkoopsommen
• Lening tegen het beleid
• Extra rijders voor dood door ongeval
• Betaalde premies maandelijks /driemaandelijks /half jaar /jaar
.