Het belang van naleving om AML Laws

Het witwassen van geld is een term die vaak van de populaire media en entertainment zijn zou kunnen hebben gehoord, hoewel niet volledig begrepen. Nog steeds wijd verspreid vandaag, het witwassen van geld is zeker een echte ernstige criminele activiteit. De verdediging tegen deze misdaad is door middel van verschillende wetten vastgesteld bij AML naleving.

Door deze misdaad, geld dat is "vuile" wordt witgewassen tot wat bekend staat als "schone". Elk bedrijf dat geld verdient wordt geïnstrueerd om strikte financiële administratie bij te houden van waar het geld vandaan komt, het besteden cijfers en andere documenten te laten zien dat je werkt in een juridische capaciteit. Er zijn vele redenen afgezien van juridische degenen die een bedrijf kan strikte administratie van de financiën te houden. Drugs deals of enige andere illegale transacties die een inkomen te produceren maar zal moeten worden gewassen voordat het kan worden getoond of gebruikt op enige manier of de bronnen van dat geld zou worden blootgesteld en dat de criminaliteit zou worden blootgelegd.

Net wat houdt het proces met zich meebrengen als het witwassen van geld? De vuile geld moet bewegen door een reeks van financiële transacties, in wezen het krijgen van verloren of schoon in het proces. Vaak langzaam en voorzichtig gebeuren, het geld gaat naar één transactie na de andere totdat het schoon genoeg om zich te mengen in de huidige cashflow wordt geacht. Of, aan de andere kant van het spectrum, de schuldige zal het geld wit te wassen via verschillende casino's of andere bedrijven die vaak te maken met grote hoeveelheden geld. Het casino zou het vuile geld en beweren dat als een legitieme inkomen, op deze manier grote hoeveelheden contant geld kan worden gewassen met niets wijzer. Sinds een casino deals met grote hoeveelheden contant geld op een regelmatige basis, kan het casino het geld wit te wassen en te geven legitieme geld terug aan de persoon, terwijl niemand zou de fondsen verdenken ooit vies was. Het proces van het witwassen van geld wordt bereikt wanneer het geld is verspreid tot het punt dat de oorspronkelijke bron niet kan worden getraceerd. Aangezien het witwassen van geld proces is zo in de diepte meestal criminelen zijn veilig, omdat opsporingsinstanties hebben zwart geld bijhouden en de bron om criminelen te vervolgen, die is vrijwel onmogelijk.

Legitieme organisaties hebben een moeilijke tijd vertellen of geld dat ze verwerven vuil of schoon, dus er zijn een paar dingen die ze moeten zoveel rapportage geld doen. AML, wat staat voor het witwassen van geld, wordt beschouwd als de meest populaire vorm van verdediging tegen deze misdaad in de Verenigde Staten. AML naleving van wetten, die eisen aan financiële instellingen en geld zenders bij de inspanningen om het witwassen van geld te voorkomen af ​​te dwingen, zijn zo complex als ze zijn gevarieerd. Om ervoor te zorgen dat u op de juiste wijze vasthouden aan de AML wetten en altijd in overeenstemming te zijn, moet een bedrijf en het personeel worden opgeleid in de juiste wetten en het beheer van de fondsen. Vaak kan het moeilijk zijn om te begrijpen wat de exacte eisen worden opgelegd door AML op uw bedrijf. Het is nog moeilijker om de beste methode van uitvoering van deze technieken en strategieën ter bescherming tegen het witwassen van geld, terwijl het handhaven van uw bedrijf &' begrijpen; s budget. De eerste stap om ervoor te zorgen dat uw bedrijf als legitiem en winstgevend mogelijk te kiezen voor een goede naleving van AML leerbedrijf en ontwikkel uzelf en medewerkers om te voorkomen dat illegale activiteiten van een nadelige invloed op je
.