Het vermijden Spijt in Financial Planning: Be Prepared for Change

Spijt is een strenge leermeester. Het zal gewoon niet laten rusten. Gedachten van “ coulda, woulda, shoulda &"; constant zeuren op je af en beginnen om geleidelijk het gevoel dat de mentale equivalent van het hebben van een steentje in je schoen die je kan het gewoon niet lijken te ontdoen van. Om spijt op afstand te houden, is het verstandig om beslissingen op basis van de beste informatie die je hebt op het moment te maken, waardoor de deur open voor meer beslissingen te nemen als meer informatie binnenkomt. Hoewel dit eenvoudig in theorie, soms onze “ oude beslissingen &"; zijn zo warm en comfortabel dat we worden verlamd en niet in staat om nieuwe beslissingen te nemen als onze informatie verandert. Ik zie dit gebeurt vaak met mijn klanten, en elke keer word ik herinnerd aan een onvergetelijke songtekst geschreven door de jaren 1970 zingende duo England Dan en John Ford Coley: “ Oh het &'; s triest om te behoren tot iemand anders bij de rechter komt langs . &"; ! Ouch
Wat een dilemma aan degene die je &' realiseren; re met vandaag isn &'; t degene die &';. S moesten verblijven
groei kan pijnlijk zijn omdat het impliceert u didn &'; t krijgen het juist de eerste keer. Dit hoeft niet het geval te zijn als het gaat om uw financiële toekomst. Markten veranderen, mensen veranderen, en, belangrijker nog, je verandert. Behoeften ontstaan ​​die nooit hun hoofd boven water te hebben gekeken voordat, dus het slechts natuurlijk om nieuwe beslissingen te nemen op basis van nieuwe informatie. In financiële planning, verandering is zowel verwacht en welkom. Ik geloof dat paranoia is de beste planning aanpak
Net als uurwerk, ik weet dat een van de eerste vragen die een nieuwe klant zal het mij vraagt ​​is:. &Ldquo; Waarom don &'; t de grote jongens te zien van plan als dit &";? (Een uitstekende vraag door de manier.) De “ big boys &"; – Morgan Stanley, Merrill Lynch, etc – hebben de grootste budgetten; zij controleren financiële reclame en hebben invloed in de financiële media. Toch kan het beste financieel advies te vinden buiten hun gelederen. Boutique bedrijven zich aanmeldt private wealth klanten die het realiseren van de “ big boys &"; hebben grote belangenconflicten. Verheugend particulieren en publieke aandeelhouders is een moeilijke evenwichtsoefening. De enige manier om te slagen op het door het houden van klanten deels geblinddoekt en afhankelijk van een gebroken systeem.
In mijn ogen, hoe meer je in staat stellen uw klant te leren en te begrijpen, hoe sterker partnerschap je bouwen, en hoe sneller je reizen in de richting van hun Point of Independence. Dat is immers het uiteindelijke doel. De reden dat ik hier ben is om klanten inluiden in vaste financiële onafhankelijkheid, zelfs als dat betekent dat ze don &'; t niet meer nodig een financieel planner. Dit is ketterse tot de oprichting, maar het &'; s precies wat today &'; s particuliere klant is op zoek naar. Dus laat me in de woorden van die 1970 anthem voor verandering: het recht heeft een kom langs voor u Restaurant ?.