5 Check Points voor het inhuren van een financieel adviseur

Noodzaak van een financieel adviseur is groeit met de dag, als mensen steeds meer het realiseren van de waarde van een professionele begeleiding voor hun financiële plannen tegen eigen plannen gemaakt. Maar met de groeiende vraag, groeit het aantal financiële adviseurs beschikbaar in de markt. Met zoveel opties beschikbaar zijn, wordt het moeilijk om zich te vestigen voor een, omdat niet alle adviseurs komen met het zelfde niveau van deskundigheid en kwalificaties. Daarom uitrusten jezelf met een aantal klaar vragen die je moet vragen voordat u een financieel adviseur in te huren. Hier zijn enkele voorbeelden van vragen die zeer effectief in het helpen u uw ideale financieel adviseur te vinden zal zijn:

1. Controleer welke diensten hij aanbiedt: Elke adviseur zou niet noodzakelijkerwijs tegemoet te komen aan alle financiële diensten. Het is daarom van belang om een ​​potentiële adviseur of hij in staat is het aanbieden van alle diensten die u zoekt te vragen. Of u advies nodig over uw spaarplan, fiscale voorbereiding, het beheer van een aandelenportefeuille of gewoon helpen bij het verkrijgen van de schuld. Wat uw behoeften zijn, zorgen voor de adviseur u kiest, kan ze allemaal te ontmoeten. Bespreek uitvoerig zijn weg of werken aan de uitvoering, actualisering en uitvoering van een plan dat je samen bedenken en wat zal het schema van de vergaderingen met hem.

2. Informeer over zijn kwalificatie: U kunt gemakkelijk doen van een online onderzoek over de kwalificaties en referenties voor het voldoen aan de financieel adviseur in kwestie en dan te verduidelijken en te bevestigen deze gegevens nodig om hem persoonlijk te ontmoeten. Meer informatie over de verschillende licenties die financieel adviseurs kunnen beveiligen, zoals CFA of Chartered Financial Consultant (CHFC), gecharterd pensionering planning hulpverlener (CRPC), Certified Public Accountant (CPA), persoonlijk financieel specialist (PFS). U kunt online leren over die kwalificatie relevant is voor uw eisen moet zijn. Er zijn ook websites die achtergrond gegevens over alle financiële adviseurs, zoals die door de Financial Planning Association en de Nationale Vereniging van Personal Financial Advisors bieden.

3. Vraag naar de huidige klanten: Het is moeilijk om iemand te onbekend met uw financiën en de adviseur dient dit feit te begrijpen vertrouwen. Controleer op referenties en vraag hem om je te verbinden met een paar van zijn huidige klanten. Praat met de mensen eerlijk en hen vragen over zijn kennis, het comfort van de discussie en uitleg, hoe vaak komt hij uit te reiken aan u en hoe lang hij verhalen boven te reageren op uw vragen of u kunt eenvoudige vragen waarom ze koos hem en hebben voorraad door, Zo'n interview van de cliënten van enkele van uw potentiële adviseurs zou begeleiden naar de juiste beslissing te nemen.

4. Vraag voor de prestaties bewijs: Het beste is om reviews van externe klanten te nemen, maar ook een kans om de adviseur om u te vertellen over zijn lofbetuigingen geven. Vraag hem over het bewijs van zijn goede prestaties of tevreden klanten in het verleden, kijk wie is zijn accountant vast en controleren online over zijn betrokkenheid in een onethische praktijken of gevallen van overtreding van de wet.

5. Bevestig uw betaling modi: Dit is waarschijnlijk, zo niet de meeste, maar een van de belangrijkste factoren bij het bepalen van de financiële adviseur. Na al zou je niet wilt dat uw financiën om te gaan voor een toss vanwege zijn vergoeding. Neem contact op met hem op de snelheid van de vergoeding, maandelijks tarief of een percentage van het beheerd vermogen en de wijze van betaling.

Je zou niet de juiste financieel adviseur in eerste aanleg vinden, dus zorg ervoor dat je winkel rond, vraag referenties en doe je huiswerk goed
.