Bankrekening Zoekopdrachten: Zijn ze Toegestane

Advocaten en andere professionals contact opnemen met ons kantoor elke dag en vraag of het is toegestaan ​​voor een actief zoeken bedrijf of prive-detective aan de bank, aandelen, obligaties of beleggingsfondsen rekening te bevragen over een onderwerp. Het korte antwoord is “ geen &" ;.

Niet alleen is het uitvoeren van een bank, aandelen, obligaties of beleggingsfondsen zoeken beschouwd als een inbreuk op de privacy, maar het wordt ook beschouwd als een oneerlijke en misleidende business praktijk. Nog belangrijker, een bedrijf dat claimt staat het uitvoeren bankrekening zoekopdrachten in deze dag en leeftijd te zijn, (en er zijn een aantal van hen) doet dit door het gebruik van valse voorwendselen. Als dat niet genoeg was, heeft de Raad van Toezicht Bar ook naar buiten komen en verklaarde dat een advocaat, die een bankrekening zoekopdracht uitgevoerd namens hen, indirect aansprakelijk kan worden gesteld. Tot slot, de procureur-generaal &'; s kantoren, in een groot aantal staten, hebben agressief gezocht en verkregen bevelen en zware boetes tegen troef zoeken bedrijven die bankrekening te bevragen

Daarom, wanneer u uw &ldquo voldoen. ; zorgvuldigheid &"; namens uw klanten door het uitvoeren van een actief zoeken, contact opnemen met een gerenommeerd bedrijf die weet wat toelaatbaar is en wat niet. Hier, op www.assetsearchesplus.com, gebruiken we alleen getraind asset recovery advocaten om zoekopdrachten troef uit te voeren. Wij bieden onze klanten toegang tot elke activa en passiva van een onderwerp dat is toegestaan ​​om, in alle 50 staten, zodat onze klanten de noodzakelijke gegevens kan ontvangen om volledig te voldoen aan hun due diligence binnen (1) tot (3) werkdagen.

De lange antwoord op de vraag waarom u niet meer in staat om uit te voeren een bankrekening zoekopdracht is dat op 12 november 1999 heeft President Clinton ondertekende de Financial Services Modernization Act in de wet. Sindsdien is het gebruik van valse voorwendselen om bankgegevens te verkrijgen, van beide banken of de klanten van banken, wordt beschouwd als een federale misdaad.

De wet geldt voor alle banken en financiële instellingen, waaronder voorraad beursvennootschappen, verzekeringsmaatschappijen, lening bedrijven, uitgevers van kredietkaarten en kredietbureaus
De wet is van toepassing op personen die valse voorwendselen en eventuele gebruiken. derden de informatie opvraagt ​​wanneer bekend is, of dient te weten, dat valse voorwendselen zal worden gebruikt.

Sommige beperkte uitzonderingen van toepassing zijn. Vrijgestelde partijen zijn onder andere wetshandhavingsinstanties, financiële instellingen, verzekeringsmaatschappijen uitvoeren van claims in verband onderzoeken, en state-licentie prive-detectives die proberen om delinquent kind te ondersteunen verzamelen. Echter, in dit geval, prive-detectives moeten een gerechtelijk bevel in de hand waarbij de bank onderzoek hebben

Financial Services Modernization Act van 1999 - Een kleine greep:.

Subtitle B - Frauduleuze toegang tot financiële informatie

SEC. BESCHERMING 521. PRIVACY VOOR DE KLANT INFORMATIE van de financiële instellingen.

(a) VERBOD over het verkrijgen KLANTINFORMATIE door valse PRETENSES- Het is een schending van deze ondertitel voor een persoon te verkrijgen of trachten te verkrijgen of te doen worden bekendgemaakt of proberen te veroorzaken worden bekendgemaakt aan personen, informatie over klanten van een financiële instelling in verband met een andere person--

(1) door het afleggen van een valse, fictieve of frauduleuze verklaring of representatie van een ambtenaar, werknemer of agent van een financiële instelling;

(2) door het afleggen van een valse, fictieve of frauduleuze verklaring of representatie van een klant van een financiële instelling; of

(3) door het verstrekken van een document aan een ambtenaar, werknemer of agent van een financiële instelling, wetende dat het document wordt gesmeed, vervalste, verloren of gestolen, werd frauduleus verkregen, of bevat een valse, fictieve of frauduleuze verklaring of representatie

(b) VERBOD OP VERZOEK VAN EEN PERSOON AAN DE KLANT INFORMATIE VAN FINANCIËLE INSTELLING onder valse voorwendselen KRIJGEN -. Het is een schending van deze ondertitel zijn om een ​​persoon te vragen om de klant informatie te verkrijgen van een financiële instelling, wetend dat de persoon zal verkrijgen of trachten te verkrijgen, de informatie van de instelling op enigerlei wijze in het eerste (a) beschreven.

(c) NONAPPLICABILITY rechtshandhaving Reisbureau's- Geen enkele bepaling van dit gedeelte wordt uitgelegd dat elke handeling door een wetshandhavingsdienst of een ambtenaar, werknemer of vertegenwoordiger van een dergelijke instantie te voorkomen, de klant informatie van een financiële instelling in verband met de uitvoering van de officiële taken van het agentschap te verkrijgen.

(d) NONAPPLICABILITY aan financiële instellingen in bepaalde gevallen - Geen enkele bepaling van dit artikel wordt uitgelegd dat een financiële instelling, of een functionaris, werknemer of agent van een financiële instelling te voorkomen, van het verkrijgen van informatie over klanten van dergelijke financiële instelling in de loop van--

(1) het testen van de procedures voor de veiligheid of de systemen van een dergelijke instelling voor het handhaven van de vertrouwelijkheid van informatie over klanten;

(2) onderzoek naar beschuldigingen van wangedrag of nalatigheid van de kant van een ambtenaar, werknemer of agent van de financiële instelling; of

(3) het winnen van de klant informatie van de financiële instelling die is verkregen of door een andere persoon die op enigerlei wijze in het eerste lid beschreven (a) of (b).

(e) NONAPPLICABILITY om ontvangen VERZEKERINGSORGANEN VOOR ONDERZOEK VAN Verzekeringsfraude - Geen enkele bepaling van dit artikel mag worden uitgelegd om elke verzekeringsinstelling of een ambtenaar, werknemer, of een instantie van een verzekeringsinstelling te voorkomen, van het verkrijgen van informatie in het kader van een verzekering onderzoek naar criminele activiteiten, fraude, materiële verkeerde voorstelling van zaken, of materiaal geheimhoudingsverklaring die bevoegd is voor een dergelijke instelling onder staatscontrole wettelijke, interpretatie, of orde.

(f) NONAPPLICABILITY bepaalde soorten KLANT de informatie van financiële instellingen bij te Geen enkele bepaling van dit artikel gelden om te voorkomen dat een persoon uit het verkrijgen van informatie over klanten van een financiële instelling die anders is beschikbaar als een openbaar register ingediend op grond van de effectenwetgeving (zoals gedefinieerd in artikel 3 (a) (47) van de Securities Exchange Act van 1934 )

(g) NONAPPLICABILITY aan collectie van kinderalimentatie BESLISSINGEN -. Geen enkele bepaling van dit artikel mag worden uitgelegd dat een door de staat licentie prive-detective, of een functionaris, werknemer of vertegenwoordiger van een dergelijke prive-detective te voorkomen, van het verkrijgen van informatie over klanten van een financiële instelling, voor zover redelijkerwijs noodzakelijk is om kind te ondersteunen van een persoon verklaard verzamelen om delinquent in zijn of haar verplichtingen zijn door een federale of staat rechtbank, en in de mate dat een dergelijke handeling door een door de staat licentie private onderzoeker niet onwettig is op grond van andere federale of staat wet- of regelgeving, en heeft door een order of uitspraak van een bevoegde rechtbank is toegestaan.

SEC. 522. bestuurlijke handhaving.

(a) handhaving door de Federal Trade Commissie- Behoudens het bepaalde in lid (b), de naleving van deze ondertitel worden door de Federal Trade Commission op dezelfde wijze en met dezelfde kracht afgedwongen en gezag als de Commissie heeft volgens de Fair Incasso Practices Act om de naleving van deze wet af te dwingen.

(b) handhaving door andere instanties in bepaalde doosjes-

(1) IN algemeen- Compliance met deze ondertitel worden afgedwongen under--

(A) deel 8 van de Federal Deposit Insurance Act, in het geval van--

(i) nationale banken, en de federale takken en Federal agentschappen van buitenlandse banken, door het Bureau van de Comptroller van de Valuta;

(ii) banken lid van het Federal Reserve System (andere dan nationale banken), filialen en agentschappen van buitenlandse banken (met uitzondering van federale takken, federale agentschappen, en verzekerd State filialen van buitenlandse banken), commerciële leningen bedrijven die eigendom zijn van of gecontroleerd worden door buitenlandse banken, en de organisaties die op grond van artikel 25 of 25A van de Federal Reserve Act, door de raad;

(iii) banken verzekerd door de Federal Deposit Insurance Corporation (andere dan leden van het Federal Reserve System en de nationale banken niet-leden) en verzekerd State bijkantoren van buitenlandse banken, door de Raad van Bestuur van de Federal Deposit Insurance Corporation; en

(iv) besparingen verenigingen de deposito's van, die zijn verzekerd door de Federal Deposit Insurance Corporation, door de directeur van het Office of Thrift Supervision; en

(B) van de Federal Credit Union Act, door de beheerder van de National Credit Union Administration met betrekking tot Federal Credit Union.

(2) inbreuken op deze ondertitel BEHANDELD ALS SCHENDINGEN VAN
ANDERE wetgevingen- In het kader van de uitoefening door een agentschap in paragraaf (1) van de bevoegdheden vermeld onder een wet als bedoeld in die paragraaf, een schending van deze ondertitel wordt geacht een schending van een verplichting opgelegd worden onder die wet. Naast zijn bevoegdheden uit hoofde van een bepaling van de wet specifiek bedoeld in paragraaf (1), elk van de agentschappen, bedoeld in die paragraaf kan uitoefenen, ten behoeve van de handhaving van de naleving van deze ondertitel iedere andere autoriteit op dergelijke instantie door de wet verleende .

SEC. 523. strafsanctie.

(a) IN algemeen- Wie bewust en opzettelijk schendt, of bewust en opzettelijk probeert te schenden, sectie 521 worden beboet in overeenstemming met titel 18, United States Code, of gevangen gezet voor het niet meer dan 5 jaar, of beide.

(b) VERBETERD STRAF VOOR ERNSTIGE doosjes- Wie overtreedt, of probeert te schenden, sectie 521, terwijl schenden van andere wet van de Verenigde Staten of als onderdeel van een patroon van illegale activiteit die meer dan $ 100.000 in een periode van 12 maanden wordt tweemaal beboet het bedrag dat in het eerste (b) (3) of (c) (3) (zoals het geval kan zijn) van artikel 3571 van titel 18, United States Code , opgesloten voor niet meer dan 10 jaar, of beide.

SEC. 524. BETREKKING TOT STAAT WETTEN.

(a) IN algemeen- Deze ondertitel mag niet worden opgevat als vervangt, wijzigen, of die de statuten, reglementen, orders, of interpretaties van kracht in elke lidstaat, met uitzondering van de zover deze statuten, reglementen, orders, of interpretaties in strijd zijn met de bepalingen van deze ondertitel, en dan alleen in de mate van de inconsistentie.

(b) GROTERE BESCHERMING ONDER DE STAAT wetgeven Voor de toepassing van deze afdeling , een staat wet, regelgeving, orde, of interpretatie is niet in strijd met de bepalingen van deze ondertitel als de bescherming van een dergelijk statuut, regelgeving, orde, of de interpretatie biedt een persoon groter is dan de bescherming die uit hoofde van deze ondertitel zoals bepaald door de Federal Trade Commissie, na overleg met het agentschap of instantie die bevoegd is op grond van artikel 522 van zowel de persoon die de klacht gestart of dat het onderwerp is van de klacht, op eigen initiatief of op het verzoek van een belanghebbende partij.

SEC. 525. AGENCY begeleiding.

Ter bevordering van de doelstellingen van deze ondertitel, elk Federal banking agentschap (zoals gedefinieerd in artikel 3 (z) van de Federal Deposit Insurance Act), de National Credit Union Administration, en de Securities and Exchange Commission of zelfregulerende organisaties, voor zover van toepassing, verordeningen en richtlijnen van toepassing zijn op financiële instellingen te beoordelen op grond van hun respectieve jurisdicties en deze herzieningen van deze voorschriften en richtlijnen die nodig zijn om ervoor te zorgen dat dergelijke financiële instellingen hebben een beleid, procedures voor te schrijven, en controles ingevoerd om de ongeoorloofde bekendmaking van de klant financiële informatie te voorkomen en te ontmoedigen en op te sporen activiteiten verboden op grond van artikel 521.

SEC. 526. verslagen.

(a) Verslag aan de congres- Voor het einde van de periode van 18 maanden vanaf de datum van de inwerkingtreding van deze wet, de Comptroller Generaal, in overleg met de Federal Trade Commission, federale bancaire agentschappen zullen de National Credit Union Administration, de Securities and Exchange Commission, de juiste federale wetshandhavingsinstanties, en passende State verzekeringen toezichthouders, voorleggen aan het Congres een verslag over het volgende:

(1) De werkzaamheid en de toereikendheid van de rechtsmiddelen die in deze ondertitel bij de aanpak van pogingen om financiële informatie op frauduleuze wijze of onder valse voorwendselen verkrijgen.

(2) Eventuele aanbevelingen voor aanvullende wet- of regelgeving op bedreigingen voor de privacy van de financiële informatie te pakken aangemaakt door pogingen om informatie door frauduleuze middelen of valse voorwendselen verkrijgen.

(b) JAARVERSLAG door het toedienen Reisbureau's- De Federal Trade Commission en de procureur-generaal legt het Congres een jaarlijks verslag over het aantal en de dispositie van alle handhaving acties op grond van deze ondertitel.

SEC. 527. Definities

Voor de toepassing van deze ondertitel, de volgende definities van toepassing:.

(1) klant- De term 'klant' betekent, met betrekking tot een financiële instelling, een persoon ( of de gevolmachtigde van een persoon) aan wie de financiële instelling biedt een product of dienst, met inbegrip van die werken als een fiduciaire.

(2) KLANT informatie van financiële institutionele De term `klant informatie van financiële instelling ": alle informatie die door of voor een financiële instelling die is afgeleid van de relatie tussen de financiële instelling en een klant van de financiële instelling en wordt geïdentificeerd met de klant.

(3) document- De term` document ": alle informatie in welke vorm dan ook.

(4) FINANCIËLE institutionele

(A) IN algemeen- De term` financiële instelling ": een instelling actief op het gebied van financiële dienstverlening aan klanten die het behoud van een krediet, borg, trust, of andere financiële rekening of de relatie met de instelling.

(B) bepaalde financiële instellingen BIJZONDER
inbegrepen- De term 'financiële instelling' omvat alle vereffeningsinstelling ( zoals gedefinieerd in artikel 19 (b) (1) (A) van de Federal Reserve Act), elke makelaar of handelaar, elke beleggingsadviseur of beleggingsmaatschappij, elke verzekeringsmaatschappij, een lening of financieringsmaatschappij, elke creditcardmaatschappij of de exploitant van een credit card-systeem, en eventuele rapportage bureau consument die compileert en onderhoudt bestanden op de consument op een landelijke basis (zoals omschreven in artikel 603 (p), van de wet consumentenkrediet Protection).

(C) EFFECTEN instellingen bij te voegen Voor de toepassing van punt (B) -

(i) de woorden 'broker' en `handelaar 'dezelfde betekenis als vermeld in artikel 3 van de Securities Exchange Act van 1934 (15 USC 78c);

(ii) de term `beleggingsadviseur 'heeft dezelfde betekenis als in paragraaf 202 (a) (11) van de Investment Advisers Act van 1940 (15 USC 80b-2 (a)) ; en

(iii) de term `beleggingsmaatschappij 'heeft dezelfde betekenis als vermeld in artikel 3 van de Investment Company Act van 1940 (15 USC 80a-3).

(D) BEPAALDE personen en entiteiten NAME EXCLUDED-
De term 'financiële instelling' geen enkele persoon of entiteit onder meer met betrekking tot de financiële activiteit die is onderworpen aan de jurisdictie van de Commodity Futures Trading Commission onder de Commodity Exchange Act en niet de Federal Agricultural Mortgage Corporation of entiteit gecharterd en opereert onder de Farm Credit Act van 1971.

(E) VERDERE DEFINITIE DOOR Reglement- De Federal Trade
Commissie, na overleg met de federale bank agentschappen en de Securities and Exchange Commissie kan reglementen voorschrijven verduidelijken of de beschrijving van de soorten instellingen die worden behandeld als financiële instellingen ten behoeve van deze ondertitel.

Voor verdere vragen over het voeren van een actief zoeken, aarzel dan niet om een ​​van onze advocaten hier bij Asset Zoekopdrachten Plus, Inc., op 1 (800) 290-1012, of neem contact met ons op via e-mail, in contact [email protected], of bezoek onze blog op onze website: www.assetsearchesplus.com. Dank u
.