CRM en de geïntegreerde Front Office - Huidige Concepts voor de financiële sector

Systemen voor Customer Relationship Management (CRM) worden steeds actiever geïmplementeerd in verschillende business domeinen. In de oplossingen die de financiële sector uit deze klasse zijn het meest populair bij banken intensief werken met individuen. In sommige van deze instellingen het CRM-systeem werkt onafhankelijk, in andere gevallen is geïntegreerd met Call-center in de derde is het een belangrijk onderdeel van de geïntegreerde front office oplossing.

De belangrijkste factoren die het opleggen van de ideologie van de customer relationship management respectievelijk de CRM-systemen in de financiële sector zijn:
- De noodzaak om de klanten te analyseren, beoordelen van de kredietwaardigheid en de vorming van de criteria voor het selecteren van klanten die de voorkeur in termen van het minimaliseren van risico. De invoering van moderne systeem van credit scoring in de banken op dit moment is een beslissing van strategisch belang, op die afhankelijk zijn van het vermogen van de instelling tot enorme leningen, operationele monitoring van het aanbod en de kwaliteit van kredietproducten, tijdig en adequaat risicomanagement te bieden, te verminderen de kosten voor de analyse van de kredietnemers;
- De noodzaak om de meest waardevolle klanten in termen van winstgevendheid te markeren. Analyses in deze richting zijn nodig, zowel in termen van het aantrekken van nieuwe klanten en in verband met het behoud van bestaande. Prestaties van beide taken vereisen een individuele benadering van klanten. CRM-systeem helpt zeker, zoals de identificatie van potentiële klanten en de opslag van informatie met betrekking tot relaties personaliseren met hen;
- noodzaak om de winstgevendheid van elke lening product te evalueren en om de diversificatie en optimalisatie van de lening portefeuille voeren
.

Wis trend voor het gebruik van CRM in de bancaire sector is gericht op de invoering van de verticale oplossingen afgestemd op de specifieke vereisten van de financiële instellingen. In de meeste gevallen, banken hebben verschillende toepassingen voor de automatisering van de omzet in hun kantoren. De functionaliteit en architectuur van deze oplossingen is het niet mogelijk om de volledige cyclus van de interactie met klanten (marketing, sales en service) te ontwikkelen en effectief gebruik maken van alle kanalen om hen te contacteren - kantoren, internet, call-centra en partners. In deze situatie, veel financiële instellingen komen tot de beslissing om te migreren naar één front office oplossing die kan worden gebruikt door alle divisies.

Tijdens de CRM-project, wordt speciale aandacht besteed aan de integratie van klantgegevens (CDI ) en de ingebouwde analytische hulpmiddelen en instrumenten ter ondersteuning van het maken van geïnformeerde beslissingen. Alle genoemde kan de bank om zich te concentreren op het werken met de meest veelbelovende klanten. Bovendien zijn de consumenten in de financiële sector in het bijzonder veeleisend in termen van functionaliteit in verband met de planning indicatoren van de winstgevendheid, maar ook door elke klant en door klantgroepen en industrieën. Van de CRM-oplossing voor het bankbedrijf zal naar verwachting een handig hulpmiddel om de banden tussen klanten, de analyse van de industriële sectoren van de echte en potentiële klanten te volgen bieden
.